Salkku -50% miten tästä eteenpäin?

Jokainen päivä on osto tai myyntipäivä, ei päivissä mitään eroa ole. On kurssit mitkä hyvänsä voi jokaisena päivänä tehdä tiliä, tosin vaatii tietoa ja työtä!

Ajallinen hajautus on tärkeää. 3kk välen, kerran vuodessa tms, vuodesta toiseen, sama euromäärä (edellyttäen että nettoansioista jää elinkustannusten jälkeen saman verran säästettäväksi).

Sitten vielä vähän enemmän hajautusta salkkuun. Kymmenkunta eri firmaa ainakin.

Capman poislukien sinun salkku on aika teknopainotteinen. Perusteollisuus ym voi olla vähän tylsää, mutta kypsillä yhtiöillä on usein vakiintunut asema ja kassavirrat, josta maksaa osoinkojakin.

Tappajatanelin iltalääkitystä pitäisi tarkistaa.

osta nokiaa saat keskihintaa alas, itse teet päätöksesi mutta se tulee nousemaan. Etkö seuraa vai mistä puristaa?

"Merrimanin laajasti hajautettu sijoitussalkku, jossa on 40% paino velkakirjoilla, on tarjonnut yli neljänkymmenen vuoden aikana (1970-2011) noin puoli prosenttiyksikköä paremman tuoton kuin S&P 500 -indeksi ja noin puolet pienemmällä riskillä!"

40% Korkosijoitukset (inflaatiosuojatut ja kansainväliset)
6% S&P 500 -indeksisijoitus
6% REITS (kiinteistöarvopaperit)
6% USA pienet (micro) yhtiöt
6% USA isot arvo-osakkeet
6% USA pienet arvo-osakkeet
6% Ulkomaiset suuret yhtiöt
6% Ulkomaiset suuret arvo-osakkeet
6% Ulkomaiset pienet yhtiöt
6% Ulkomaiset pienet arvo-osakkeet
6% Kehittyvät markkinat

- ->

Olisi kiinnostava nähdä tuon salkun grafiikka tuolta koko aikajaksolta, sillä se sisältänee myös pitkiä punaisia jaksoja.

Kohtuuton hajautus tappa tuoton ja tekee salkunhoidosta ja arvopaperien seuraamisesta liki mahdotonta. Kohtuuton hajautus palvelee toki välikäsiä palkkioissa. Mieluummin sitten opiskelee indeksisijoittamista jolla saa hajautuksen ja indeksosuuksien painotuksia voi muutta taloudellisten tilaneiden / syklien mukaan.

On itse asiassa hyvä asia aloittajan kannalta, että hänen salkkunsa on pakkasella. Siinä on kiinni vain vähän rahaa, mutta sen hoitaminen ja valintojensa analysointi antaa sitäkin arvokkaamman opetuksen tulevien vuosien investointeja ajatellen. Tulevina vuosna nuo summat jo palkkatulojen myötä ovat helposti katettu.

Nokian näen käänneyhtiönä jolla on merkitävä potentiaali ja oletan pahimman yrityssaneerauksessa ja strategiamuutoksessa olevan takanapäin.

Aivan ensimmäinen sijoituskohde on sijoittaa sijoittamisen itsenäiseen opiskeluun. Saarion kirja on suositeltavaa lukemista. Kannustan lukemaan myös seuraavan kirjan:

"Hyvästä yhtiöstä hyvään sijoitukseen" - Jukka Oksaharju

- https://www.nordnet.fi/mux/web/nordnet/book-jukka.html?cmpi=ban-book

Myös seuraava kirja voi avata ajattelua rahankäytön ja sijoittamisen suhteen myös muita sijoituskohteita ajatellen:

- http://menestyvayrittaja.yrittaja.info/2012/11/totuus-taloudestasi-kuinka-saan-2000.html

cobek+ kirjoitti:

"Merrimanin laajasti hajautettu sijoitussalkku, jossa on 40% paino velkakirjoilla, on tarjonnut yli neljänkymmenen vuoden aikana (1970-2011) noin puoli prosenttiyksikköä paremman tuoton kuin S&P 500 -indeksi ja noin puolet pienemmällä riskillä!"

40% Korkosijoitukset (inflaatiosuojatut ja kansainväliset)
6% S&P 500 -indeksisijoitus
6% REITS (kiinteistöarvopaperit)
6% USA pienet (micro) yhtiöt
6% USA isot arvo-osakkeet
6% USA pienet arvo-osakkeet
6% Ulkomaiset suuret yhtiöt
6% Ulkomaiset suuret arvo-osakkeet
6% Ulkomaiset pienet yhtiöt
6% Ulkomaiset pienet arvo-osakkeet
6% Kehittyvät markkinat

- ->

Olisi kiinnostava nähdä tuon salkun grafiikka tuolta koko aikajaksolta, sillä se sisältänee myös pitkiä punaisia jaksoja.

Kohtuuton hajautus tappa tuoton ja tekee salkunhoidosta ja arvopaperien seuraamisesta liki mahdotonta. Kohtuuton hajautus palvelee toki välikäsiä palkkioissa. Mieluummin sitten opiskelee indeksisijoittamista jolla saa hajautuksen ja indeksosuuksien painotuksia voi muutta taloudellisten tilaneiden / syklien mukaan.

On itse asiassa hyvä asia aloittajan kannalta, että hänen salkkunsa on pakkasella. Siinä on kiinni vain vähän rahaa, mutta sen hoitaminen ja valintojensa analysointi antaa sitäkin arvokkaamman opetuksen tulevien vuosien investointeja ajatellen. Tulevina vuosna nuo summat jo palkkatulojen myötä ovat helposti katettu.

Nokian näen käänneyhtiönä jolla on merkitävä potentiaali ja oletan pahimman yrityssaneerauksessa ja strategiamuutoksessa olevan takanapäin.

Aivan ensimmäinen sijoituskohde on sijoittaa sijoittamisen itsenäiseen opiskeluun. Saarion kirja on suositeltavaa lukemista. Kannustan lukemaan myös seuraavan kirjan:

"Hyvästä yhtiöstä hyvään sijoitukseen" - Jukka Oksaharju

- https://www.nordnet.fi/mux/web/nordnet/book-jukka.html?cmpi=ban-book

Myös seuraava kirja voi avata ajattelua rahankäytön ja sijoittamisen suhteen myös muita sijoituskohteita ajatellen:

- http://menestyvayrittaja.yrittaja.info/2012/11/totuus-taloudestasi-kuinka-saan-2000.html

Lue lisää

Pankilla / välittäjällä, jolla miljardisalkut, hajauttamisen kulut ja seuraamiseen käytetty aika painuu marginaaleihin.
Yksityishenkilöiden salkkujen kohdalla olet oikeassa hajautuksen aiheuttamista kuluista.
Kuten tuosta Merrimanin salkustakin näkee,asiantuntemuksella ei juuri pysty tuottojaan parantamaan. Merrimanin koulutetut täyspäivätyökseen sijoittavat ammattilaiset ovat voittaneet simpanssin 0,5%:lla. Ja tämäkin saattaa pohjautua Merrimanin mahdollisuuksiin manipuloida markkinoita. Lisäksi tämä on yksi valittu salkku. Kuinka moni vastaava ammattimaisesti hoidettu salkku on samassa ajassa hävinnyt indeksille? Eli onko tämän Merrimanin salkun kohdalla kyse vain tuurista?
Ja vaikka noiden Merrimanin ammattilaisten tasolle pääsisitkin sivutoimisena sijoittajana, korkeampia välitysmaksuja maksaen, aiheeseen perehtyen ja kaiken teorian lukien, niin 0,5% vuodessa olisi 10 000e salkusta 50e. 100 000e salkusta 500e vuodessa. Vasta miljoonasalkun kohdalla alkaisi korvaus käytetylle ajalle olla harkinnanarvoinen, kun voisi toivoa 5000e extraa tuottoihin. Tuollakaan korvauksella ei vielä ihan joka ilta kannattaisi aihetta harrastaa jos tuntipalkkaa laskee.

Näinpä taviksen alle miljoonasalkkunsa kanssa on aivan turha edes avata sijoitusoppaita. Ainoa mitä on oleellista tietää, on pörssin toiminta, tarjotuista tuotteista selvän ottaminen ja kestämänsä riskitason arviointi. Hajautus myös hyvä hallita jos haluaa vähentää romahduksen, mutta myös rikastumisen mahdollisuutta.

mies32 kirjoitti:

Pankilla / välittäjällä, jolla miljardisalkut, hajauttamisen kulut ja seuraamiseen käytetty aika painuu marginaaleihin.
Yksityishenkilöiden salkkujen kohdalla olet oikeassa hajautuksen aiheuttamista kuluista.
Kuten tuosta Merrimanin salkustakin näkee,asiantuntemuksella ei juuri pysty tuottojaan parantamaan. Merrimanin koulutetut täyspäivätyökseen sijoittavat ammattilaiset ovat voittaneet simpanssin 0,5%:lla. Ja tämäkin saattaa pohjautua Merrimanin mahdollisuuksiin manipuloida markkinoita. Lisäksi tämä on yksi valittu salkku. Kuinka moni vastaava ammattimaisesti hoidettu salkku on samassa ajassa hävinnyt indeksille? Eli onko tämän Merrimanin salkun kohdalla kyse vain tuurista?
Ja vaikka noiden Merrimanin ammattilaisten tasolle pääsisitkin sivutoimisena sijoittajana, korkeampia välitysmaksuja maksaen, aiheeseen perehtyen ja kaiken teorian lukien, niin 0,5% vuodessa olisi 10 000e salkusta 50e. 100 000e salkusta 500e vuodessa. Vasta miljoonasalkun kohdalla alkaisi korvaus käytetylle ajalle olla harkinnanarvoinen, kun voisi toivoa 5000e extraa tuottoihin. Tuollakaan korvauksella ei vielä ihan joka ilta kannattaisi aihetta harrastaa jos tuntipalkkaa laskee.

Näinpä taviksen alle miljoonasalkkunsa kanssa on aivan turha edes avata sijoitusoppaita. Ainoa mitä on oleellista tietää, on pörssin toiminta, tarjotuista tuotteista selvän ottaminen ja kestämänsä riskitason arviointi. Hajautus myös hyvä hallita jos haluaa vähentää romahduksen, mutta myös rikastumisen mahdollisuutta.

Lue lisää

>> Näinpä taviksen alle miljoonasalkkunsa kanssa on aivan turha edes avata sijoitusoppaita.

Riippuu oppaista. Ei sijoittaminen ole rakettitiedettä, joskin jotkin "oppaat" suorastaan tekemällä tekevät siitä jargonillaan hyvin kompleksisen ja kannustavat "peruspulleroakin" rakentamaan liki "tusinan-indeksiä" vastaavan "hajautetun" salkun. Sellaisen hallinnasta tulee liki mahdotonta, sillä on mahdoton perehtyä, analysoida ja seurata kunnollla sellaista viidakkoa.

Mitä suurempi "turvallisuus" -hajonta, sitä suurempi riski minimoida tuotto. Kohtuuton hajautus voi toisaalta osoittaa myös näkemyksen puutetta, epävarmuutta ja ylikorostunutta turvallisuuden hakua, sekä todellisen perehtymisen puutetta yrityksiin. Ilman perhetymistä yrityksiin on mahdotonta ottaa näkemystä ja ilman näkemystä on vaikea tehdä tulosta.

Luonnollisestikin hyvin rikkaiden tai institutuionalisten lähtökohdat jo pääomaltaan ovat aivan toisessa kategoriasa ja vaatii tietyn hajaantumisen jo kokonsakin vuoksi.

Tietysti jo lähtökohtaisesti on erilaisia lähestymistapoja ja riskin ottamisen halua.

Vaikkapa jo hyvin taloudellisen tilanteensa rakentanut, joka hakee tileillään lepääville pääomalle lähinnä maltillista arvonnousua ja osikoja _vs._ henkilö jonka tavoitteena on huolella harkitulla riskillä koettaa maksimoida tulos ja rakentaa itselleen riittävä pääoma. Edellisten vallinnat ovat erilasia.

Itse ole aina ollut suurta hajautusta vastaa, sillä muutoin on parempi ostaa indeksosuuksia ja vaihtaa painotusta alueittain aina taloudellisen tilaneen mukaan. Yksinkertaisempaa ja tressittömämpää eikä vaadi samaa työtä ja seurantaa kuin yksittäisten yrityksien valinta.

Ps. Mistähän johtuu, että monetkin matemaattis-teorisoivat yritysanalysoija-ekonomistit itse ovat varsin kehnoja sijoitajina tai eivät itse edes sijoita?

Näkisin, että liika todennäisyys-matematiikka-teorisoiti tappaa sen ns. terveen maalaisjärjen ja markkina-aistin investoinnissa josta Warren Buffetkin värikkäin termein kertoo.