Avasin uuden käyttötilin pankissa. Minulta kysyttiin mm. onko suvussa poliitikkoja tai onko suhteita vieraan valtion edustajiin. Kuulemma laki vaatii kysymään tällaista kun avataan uusi pankkitili.
Mikä laki se sellainen on ja mikä sen tarkoitus on? Mitä sillä on väliä pankkisuhteen kannalta vaikka olisin Väyrysen velipuoli, Venäjän suurlähettilään autonkuljettaja tai saman vapaamuurarilooshin jäsen USA:n suurlähetystössä työskentelevän diplomaatin (tod.näk.vakoilija) kanssa?
Mikä laki se sellainen on ja mikä sen tarkoitus on? Mitä sillä on väliä pankkisuhteen kannalta vaikka olisin Väyrysen velipuoli, Venäjän suurlähettilään autonkuljettaja tai saman vapaamuurarilooshin jäsen USA:n suurlähetystössä työskentelevän diplomaatin (tod.näk.vakoilija) kanssa?
Vastaukset 119
Vanhimmat
Tämä tarina on tosi!
Mutta miksi, oi miksi laki ilmeisesti määrää pankkitoimihenkilön utelemaan asiakkaalta tämän sukulaisten mahdollisista poliittisista kytköksistä?
On se sitten merkillistä, että kysytään täältä, kun olisihan sen voinut kysyä siltä pankkitoimihenkilöltä, että mikä laki, vai kokeeko siinä myötähäpeää toisen 'röyhkeyden' puolesta, niin ettei kehtaa.
Hain yrityksen perustamista varten starttirahaa. Minulle esitettiin tukku kysymyksiä, jotka loukkasivat yksityisyyttäni. Yksi näistä oli kuinka paljon minulla on rahaa. Espoon Tapiolassa kaikki on mahdollista. Samat kysymykset toistettiin monta kertaa.
Juu, kielteisen tukipäätöksen perusteet olivat kirjallisesti erit kuin mitä puhelimessa sanottiin. Valehteleva nainen laittoi paperiin vielä, että päätöksestä ei voi valittaa. Se muuten ei ole lain mukaan totta.
Nykyään on liikkeellä niin paljon harmaata rahaa että kaikki tieto rahojen mahd. alkuperästä tarvitaan rahanpesun estämiseksi.
Älä nyt viitsi... jos tuollaista kysyttäisiin joutuisit todistamaan puheesi pankille
eli puhut täyttä paskaaaaaa
Tuo ei ole paskapuhetta, koska kun luin tän jutun, niin jossakin vastaavassa tapauksessa multakin kysytty juuri tuolleen samalla lailla jo kauan sitten , varmaan jo 8-10 vuotta sitten, vaan nyt en muista mitä se virkailija sano tosta mulle, kun näytin varmaan aika hämmästyneeltä myös. Tämnä päivänäkään en tiedä ja muista mikä tuommoisen kyselyn tarkoitus oli!?
Ainakin aloittajan kertoma kysymys on tullut vastaan jossain laina hakemuksessa kuin myös jossain asuntohakemuksessa. Syytä ei ole tähän kukaan kertonut, eivät varmaan tiedä itsekkään miksi sellaista kysyvät.
Joku älypää on joskus varmaan keksinyt tällasta kysyä ja sitten muut älypäät on ottaneet sen myös käyttöön.
Mitään järkevää syytähän tohon ei voi olla :))
Tästä tuli mieleeni huvittava episodi omasta pankista. Köyhänä opiskelijana hain aikanaan muutoksia opintolainan takaisinmaksuun. Pankin ylimielinen täti sanoi heti kätelyssä, että kyseiset muutokset eivät ole mahdollisia. En uskonut vaan kävelin pankinjohtajan huoneeseen ja kysyin häneltä. Muutokset sopivat ja kyllä olin vahingoniloinen, kun pankinjohtaja käveli edellä mainitun pankin tädin luo ja käski kirjoittaa paperit puhtaaksi allekirjoituksia varten. Sen jälkeen en koskaan enää asioinut kyseisen naisen kanssa. Joskus henkilökunta ei vain yksinkertaisesti tiedä aisoista mitään mistä yrittävät olla tietävinään.
Juuri näin. Tuskin "pankin tätiä" kiinnostaa sukulaisesi tms., vaan kyllä siellä kysellään ihan lain mukaan. Ja etenkin, jos on avaamassa yritystä (kas, kaskas), niin aika olennainen tieto on, miten vakavarainen yrityksesi tulee olemaan. Rahanpesu on nykyisin niin yleistä, että pankkien on lain mukaan pakko kysyä rahojen alkuperää.
selvästi epärealistinen niinkuin useimmilla muillakin ilmaisen rahan perässä juoksevilla haihattelijoilla. Jos ideasi olisi todella hyvä ja sinulla olisi oikea yrittäjän luonne, et tarvitsisi ketään kannattelemaan haaveilujasi.
Olet täysin oikeassa!
Mutta kivahan se on hakea kaikki etuudet ja tukiaiset. Ei ole sitten niin kiire ja saada pisnestä toimimaan... jos sittenkään.
Rottia kaikki nuo starttirahapellet!
Ei ainakaan minulta kysytty,kun tavoitetiliä avattiin.Kanattaa suosia ssuomalista perinteistä pankkia,toimii kaikki.Myös työnantajana.
Huom. starttirahaa ei myönnä pankki vaan työvoimaviranomaiset.
Nolosti tehty virkailijaa kohtaan. Usein pankinjohtajalle kun menee, näyttää käänteisellä päätöksellä arvovaltansa, vaikka on ihan toisenlaiset ohjeet antanut työntekijälle. Tuollaista johtajaa ei perimmältään arvosta työpaikalla kukaan, kun ei pelasta työntekijänsä kasvoja asiakkaan edessä.
Olisi voinut sanoa esim., että meillä on kyllä tarkat säännöt, mutta pohdimme uudelleen muutospyyntöä. Virkailijamme ilmoittaa sinulle päätöksemme huomenna.
Näin olisi säilynyt kunkin arvostus - myös asiakkaan.
Terveisin jo mummu
Iirolle ihmettelyyn.
Kuten jo aiemin tiedusteltu miksi et kysynyt pankilta? Kyllä niiden pitäisi tietää miksi kysyvät tai ainakin opettaisivat itseään ja hankkisivat tiedon.
No syy löytyy: Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä ja selvittämisestä. Nimi kertoo jo tarkoituksesta ja loput saat selville kun tavaat sitä hetken aikaa.
Ja jos ei muuten löydy niin tuossa linkki: http://www.finlex.fi/fi/laki/ajantasa/2008/20080503
Kiitoksia vastauksesta. Vai rahanpesusta kansaa nyt epäillään, herran pieksut.
En kylläkään usko että asiakkaalle pankkitiliä avaavan pankkitoimihenkilön tarvitsee muuta kuin lukea ne tiedot pankin lomakkeelta koneen näytöltä ja kysyä siinä vaaditut asiat. Laissa ei tarvitse olla mitään järkeä, pankki ja pankkitoimihenkilö eivät ole sitä lakia säätäneet, eivätkä ole velvollisia sitä perustelemaan. Se on vain eräs työtehtävä. Jos työtehtävien suorittaminen ei kiinnosta niin senhän voi aina kertoa esimiehilleen, luottamuksellisesti.
Kylläpä Iiron teksti muuttui kesken kirjoituksen.
Ja ainakin itse koen että pitää ymmärtää työtehtävien osien merkitys ja tarkoitus, ainakin itse mietin antaako rahani pankkiin tai sijoituslaitokseen jos saan vastauksen, en tiedä.
Ei tuossa oikein ole järkeä. Miksi henkilö harrastaisi rahanpesua tai terrorismia vain siinä tapauksessa että hänellä on poliittisesti vaikutusvaltaisia sukulaisia?
Voiko tällaisessa tilanteessa valehdella? Tuleeko sanktiota vaikkapa harhautuksesta, jos tilin avaaja ei paljasta suvussa olleita poliitikkoja tmv. asioita, jotka hän kokee asiaankuulumattomiksi? Salailua/valehtelua voi perustella niin, että asiakas pelkää joutuvansa kärsimään, jos sopimuskumppanille paljastuu sen kielteiseksi mieltämä asianlaita.
Tämäntyyppiset kyselyt ovat asiattomia jo siksikin, että todellinen rosvo saati terroristi todennäköisesti tietää nämä kysymykset ja osaa kätkeä taustansa.
Voithan sä valehdella, mutta jos poliisi joskus kiinnostuu tiedoistasi rahanpesun tutkimismielessä ja alkaa selvittää, niin voipi olla, ettei se hyvältä näytä, että on valehdellut.. En tiedä, tuleeko sanktioita.
Tosiaan laki velvoittaa pankkivirkailijaa asiasta kysymään, kuten myös isojen talletusten kohdalla, mistä rahat ovat tulleet. Periaatteessa pankkivirkailija ei tietääkseni saisi tallettaa rahaakaan, ellei asiakas kerro, mistä esim. 5000 euron pano on tullut (verrattuna normaaleihin 50-200 euron nostoihin ja panoihin).
Kyllä pankkitoimihenkilöiden Kuuluu tietää mitä asiakkaalleen myyvät! Mieti nyt vähän...Pankkitoimintaa säätelee tiukat lait ja toimihenkilön on jatkuvasti kouluttauduttava ja pysyttävä ajan tasalla. Itse pankkitoimihlönä työskennelleenä tiedä, että tietoa on valtavasti ja juuri tuohon kysymykseesi olisi vastauksenki löydyttävä ja uskon että sen olisit saanut, jos olisit kysynyt. Ihme juttu, kun täällä ihmetellään, eikä avata suuta paikan päällä. Jotenkin jää kuva, että halutaan antaa negatiivista kuvaa...
Taitaa olla se ruotsalaisomisteinen pankki, sanankäänteet vaikuttavat niin tutuilta.
Olen huomannut että rahan laittaminen omalle tilille on vaikeampaa kuin rahan nostaminen omalta tililtä. Jos on vähänkään isompi summa, esim. muutama tonni niin pitää täyttää lomake jossa selvittää mistä raha on peräisin.
Kannatan kyllä toimia rahanpesun estämiseksi, mutta välillä kyllä tuntuu, että menee liiallisuuksiin, kun tavallisia pulliaisia kiusataan. Toki ymmärrän, että eihän sitä päälepäin näe kuka on huijari ja rikollinen, mutta miten se tollasen lomakkeen täyttäminen auttaa rahanpesunehkäisyssä.
Ainahan voi valehdella. Sitä paitsi jos jo muutaman tonnin talletuksesta pitää tehdä selvitys niin niitä tulee niin paljon, että kuka niitä ehtii penkoa ja tarkastaa?
"Voiko tällaisessa tilanteessa valehdella?"
Tai jos jos ei tiedä olevansa Antti Kaikkoselle kaukaista sukua, niin kun minä olen oikeasti. Sain sen tietää vasta pari vuotta sitten kun joku oli tutkinut sukua, oli se melkoinen järkytys. Oikein kauhulla ajattelen millasta porukkaa noissa sukututkimuksissa vielä löytyy.
Onhan tuohonkin ihan looginen selvitys.
Minulta ei ole kyllä moisia kyselty vaikka olen muutaman pankkitilin avannut viimeisen viiden vuoden aikana.
Ymmärrän kyllä hyvin että noita kysytään, jos suvussa on poliitikkoja niin todennäköistä on että jossain vaiheessa joudutaan selvittelemään rahojen liikkeitä kun poliisi tutkii lahjusjuttuja ja siitähän tulee pankille ylimääräistä vaivaa ja työtä, toisaalta helpottaa poliisin työtä kun tiedetään nämä kytkökset.
Minulta asiaa kysyttiin kun halusin ottaa nettipankkitunnukset.
Olin jo vuosia ollut kyseisen pankin asiakas. Kysyin syytä siihen, kerrottiin vain, että heille on annettu tällaiset uudet ohjeet. Myöskään pankin omistussuhteet eivät viittaa rajojen ulkopuolelle, jota täällä vihjailtiin olevan syynä moiseen kyselyyn :)
Pankin kanssa tehty sopimus on aina yksipuolinen, siis pankki ainoastaan saa sanella ehdot ja uudet säännöt, jos se ei miellytä eikä niihin suostu, asiakkuuden voi sanoa irti. Se on myös ainoa toisen osapuolen oikeus, elikä asiakkaan.
Näin sanottiin ainakin eräässä kirjeessä joka pankista tuli ja jossa ilmoitettiin eräistä muutoksista pankin käytäntöihin.
Mä laitoin Nordeassa 8000e tililleni. Kukaan ei kysellyt rahojen alkuperästä mitään.
Mutta on vastattava tai ei saa tiliä.Kaveri ei suostunut ja jäi tili saamatta.Laki sanoo näin.Eli ei pankit tuota ole halunnut vaan hallituksen aikaansaama paska laki.
Ja jälleen täysin järjetön laki. Jos minulla olisikin suvussa poliitikkoja niin entäs sitten! Senkö takia olisin terroristi?
Kaikenlaiseen ne kansanedustajat menvät kumileimasintaan käyttämään. Tuntevatko kansanedustajat itsensä terroristeiksi tai rahanpesijöiksi? Heillähän on suvussa poliitikko, nimittäin he itse! Vai eivätkö he luota omiin sukulaisiinsa?
En ole erikseen asiaa tarkistanut, mutta olisin valmis lyömään vetoa, että lain säätäminen perustuu johonkin kansainväliseen velvoitteeseen. Joko EU:n piirissä tehtyyn sopimukseen, direktiiviin taikka sitten johonkin muuhun kansainväliseen sopimukseen. Kun se on toi terrorismin estäminen jne ollut vähän niin ku muotiaihe viime aikoina...
Tietysti meillä Suomen lintukodossa moista ihmetellään, mutta...
Muistaakseni EU direktiivi. Kun käyt kassapalveluissa, melko monessa paikassa tuo laki on ihan näkyvilläkin ja paperilta luettavissa. Asiakkaat kuitenkin usein ihmettelevät tai jopa loukkaantuvat, kun virkailija joutuu kysymään esim., mistä talletusrahat ovat peräisin. Tuo vaikutusvaltakysymys aiheuttaa kuitenkin useammin hämmennystä kuin suuttumusta.
Joka tapauksessa molemmista syistä direktiivi on useimmiten luettavissa tiskiltä, riippuu toki varmasti pankista ja konttorista. Jos tosiaan noin paljon häiritsee, niin kysykää. Kaikkien työntekijöiden pitäisi osata vastata tuohon kysymykseen pääpiirteittäin, vaikkeivat ulkoa muistakaan koko lakia. Niin usealle sen joutuu selittämään kassapalveluissa.
Lakihan on tosiaan sitä varten, että kotimainen ja kansainvälisen rahanpesun selvittäminen helpottuu. Mutta eivät pankit saa kertoa niitä tietoja eteenpäin muille kuin viranomaisille, joten turha huoli, että tieto leviäisi. Käykää lukemassa pankkisalaisuudesta. Voitte esim. miettiä sitä, ettei koskaan julkkisten raha-asioista lueta lehdistä tai jos jotain on, niinei sitä tietoa pankista ole ongittu. Yksityisyyttä suojellaan pankeissa todella tarkkaan. Eihän kenellekään saa edes kertoa, kenet on tavannut pankissa tänään puhumattakaan mitä siellä oli tekemässä.
http://www.fkl.fi/materiaalipankki/ohjeet/Dokumentit/Pankkisalaisuusohjeet.pdf
Tuossa ylempänä linkki pankkisalaisuuteen ja alempana linkki lyhyempään määrittelyyn:
http://www.taloussanomat.fi/porssi/sanakirja/termi/pankkisalaisuus/0
Täyttä asiaa. Sitä paitsi Suomi ei ole enää se lintukoto, joka olisi suojassa kaikelta pahalta, mikä muualla rehottaa. Jos täällä ei olisi valvontaa, niin meno olisi kuin villissä lännessä (tai tässä tapauksessa idässä).
Mitäs tuo nyt on. Minulta el-lääkäri kysyi: " Onkos sulla koira? On, vastasin. No onkos vuohi? On vastasin! Ahaa ,sanoi el.lääk. " Vuohta ja koiraa ei saa pitää samassa navetassa" hän sanoi. No miksei? Koska vuohi haisee! ..ja totta tämäkin....EU,EU.. sanoin aikanaan että EI, mutta silti se aina minunkin silmille hyppii!!
Umpityhmä laki. Suomalaiset ei ole noin tyhmiä, joten kyllä se laki täytyy olla Brysselistä peräisin.
ovat keskimäärin tyhmiä, ei voi mitään ja valitettavasti. Näkemiin kiitos ja anteeks.
Laki ei varsinaissesti ole suunnattu syntyperäisille suomalaisille, kun olisi ilmeisesti syrjivää kysyä asiaa ainoastaan lähi-idästä tulevilta maahanmuuttajilta. Kun asiakas ilmoittaa sopimusta tehdessään että ei ole suhteita "politiikkaan", voi pankki sopimusrikkomuksen nojalla jäädyttää tilin mikäli virkavalllalta tulee toisenlaista tietoa.
Tuolla ehkäistään rahanpesua. On minultakin kysytty että olenko vaikutusvaltainen poliitikko (vaikka siis olen samanlainen tuulipukutuhnuttaja kuin sinäkin) ja muita vastaavia kyssäreitä. Hieman tietysti tuollaiset naurattavat kysyjääkin, mutta laki on näin. Tuskin nuo rosvot kuitenkaan noissa kyssäreissä puhuvat totta, mutta ainakin nyt byrokratia on sitten hoideltu.
hei
Ei toi kuulu mihinkän lakiin, ei noi ole voineet keksiä sitä itse ja vasta nyt......mutta
ne on vissiin noin skitsoja.....ja mikähän laki vaatii kysymään tollaista keneltäkään ? EI NIIN MIKÄÄN ! valhetta on....ei koskaan ennenkään ole ollut noin, tuskin nytkä
-än on......tylyjä ovat......ei sillä ole väliä, onko jotain sukua kellkään julkkikselle tai
politiikolle yms.....jos on, niin on sitten........
Todennäköisesti sinua epäillään rikoksesta ja rikoksentutkintaan. Pankki on siis velvoitettu kysymään sinulta nämä kysymykset muiden kysymysten lomassa jotta vyyhti saataisiin aukeamaan.
Kyllä se niin on, että holhousyhteiskunnassa et kohta poikkea edes tarpeillasi vessassa ettei joku kyselisi jäämien laatua.
Isäni, aikaa sitten eläköitynyt työn sankari koki samanlaista "urkkimista" hiljan nostaissaan omin käsin tienaamiaan rahoja omalta tililtään. Kovasti suurehkon noston käyttötapatarkoitus pankkivirkailijaa kiinnosti, mikä ei ollut oikein vanhuksen mieleen. Kai sitä nyt saa ihminen tehdä rahoillaan mitä lystää, vaikka polttaa jos sen pään ottaa, isäni oli udellut, vastausta saamatta. Seuraava kysymys olikin sitten jo poliittisista taipumuksista. "Oletteko poliittisesti aktivoitunut"? tuo uteli. Vanhemmalla kaartilla lienee sellainen aatosmaailma ettei oma poliittinen vakaumus kuulu oikein kenellekkään, näkyy korkeintaan äänestyskäyttäytymisenä, jos sieläkään. Sen verran tuon kassahenkilön silmille pyrkivä ristikuulustelu vanhempaa herraa närästi, että tämä nosti loputkin rahansa mäkeen kyseisestä laitoksesta ja vaihtoi pankkia:)). Sielähän kyselevät.
Surullista sinänsä, että joka pankissa joutuu isäsi samanlaiseen "kuulusteluun". Ikävää, että hän koki tilanteen noin pahana, mutta valitettavasti pankit joutuvat kysymään noista asioista. Virkailijan olisi ehkä kannattanut selittää syy paremmin, sillä tuostahan jäi sitten todella epämukava olo asiakkaalle, mutta noita kysymyksiä ei voi kiertää. Virkailija rikkoo velvoitteitaan, jos ei kysymyksiä kysy.
Kukas valvoo isoveljee?
Suurin hämmästelyn aihe lienee ollut tuo poliittisen aktivaation aste. Kyllä näin vähempikin maailmaa nähneenä pankkihenkilön toimenkuvan soisi omia rahoja nostaessani olevan seteleiden laskun tiskiin ja politiikan selvittämisen työajan jälkeistä smalltalkia. Kaikkee ne joutuvat pankki-ihmiset virkansa pitimiksi tekemään.
Hyvä provo =D
Minulta ei kyllä kysytty mitään tuollaista kun avasin tilin viitisen vuotta sitten. Vaikuttikohan asiaan se, että olin nuori, 18-vuotias, ja avasin ensimmäistä tiliäni. kumma kysymys kyllä. Voisihan tuollaisessa valehdellakin, mistä ne saisvat koskaan tietää jostain etäisistä kytköksistä... typerää kysyä, jos eivät voi tarkistaa vastauksia mitenkään. :P
Joo ja sitten heräsit, ja huomasit että se olikin unta. Olen availlut tilejä, joskus lopettanutkin, eikä tuollaisia ole koskaan kysytty, vaikka suvussa onkin politiikkoja.
Multakin kysyttiin, kun otin henkivakuutuksen eräästä itselleni vieraasta pankista, että onko pankkitilejä muissa pankeissa ja missä? Kieltäydyin vastaamasta ja perustelin, että tämä ei liity mitenkään henkivakuutukseen!?!? Virkailija toisti kysymyksen ainakin kolmeen kertaan ja aloin jo vittuuntua. Sitten sanoi, että heidän täytyy tunnistaa asiakkaansa, kysymys liittyy siihen. Tähän totesin, että miten kyseinen kysymys voi liittyä asiakkaan tunnistamiseen!?!
Lopuksi kävi esimieheltään kysymässä miten menetellään..., lopputulema oli, että minun ei tarvinnut listata pankkejani ja sain silti sen henkivakuutuksen =)
Minusta tuollainen pankkiasiakkuuksien utelu on vain pelkkää ilmaista markkinainformaation keräämistä ja sitä en heille suonut =)
Minulla kysyttiin asiaa Osuuspankissa kun kävin hakemassa olemassa olevalle tilille avainlukulistan nettipalvelun käytöön.
minulta ei ole Osuuspankissa kyselty mitään ihmeellisyyksiä ja muutenki olen saanut loistavaa palvelua,siilloinkin kun mun rahat oli menny erehdyksessä mun vanhalle tilille,asia korjaantu puhelinsoitolla. TODELLA HYVÄÄ PALVELUA, rahat siirty oikeelle tilille,
Kyllä ainakin op:ssa voi avata tilin ihan netin kautta ja kukaan ei kysele yhtään mitään.
Oliko kyseessä Osuus Pankki?
Itse kävin avaamassa yritykselle tilin: Niin ensi otettiin ajokortista kopio sitten vasta sanottiin päivää ja käteltiin, sen jälkeen kyseltiin kuka tilille maksaa , kuinka paljon ja kuinka usein ja miksi tänne avataan tili jos toisessa pankissa jo on . kenelle tililtä maksetaa . Sitten kaveri havahtui kun sanoin että, olen tiliä avaamassa, enkä lainaa nostamassa, enkä pankkia ryöstämässä. Nykyisin holhotaan kuin Itä- Saksassa Stasi aikoinaan
Kysymys olisi pitänyt kuluu
onko asiakas tai onko hän ollut toisessa valtiossa merkittävässä julkisessa tehtävässä (poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö).
20 §
Poliittisesti vaikutusvaltaiseen henkilöön liittyvä tehostettu tuntemisvelvollisuus
Ilmoitusvelvollisella tulee olla asianmukaiset riskiperusteiseen arviointiin pohjautuvat menettelyt sen toteamiseksi, onko asiakas tai onko hän ollut toisessa valtiossa merkittävässä julkisessa tehtävässä (poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö).
Jos asiakas on tai on ollut poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö tai hän on tällaisen henkilön perheenjäsen tai henkilö, jonka tiedetään olevan tällaisen henkilön läheinen yhtiökumppani:
1) ilmoitusvelvollisen ylemmän johdon on hyväksyttävä asiakassuhteen aloittaminen tällaisen henkilön kanssa;
2) ilmoitusvelvollisen on hankittava selvitys sellaisen varallisuuden ja varojen alkuperästä, jotka liittyvät kyseiseen asiakassuhteeseen tai liiketoimeen; ja
3) ilmoitusvelvollisen on järjestettävä jatkuva ja tehostettu asiakassuhteen seuranta.
Henkilöä ei enää pidetä poliittisesti vaikutusvaltaisena henkilönä, kun hän ei ole toiminut merkittävässä julkisessa tehtävässä vähintään vuoteen.
Olen itsekkin törmännyt outoihin kysymyksiin käydessäni pankissa. Omien laskujenkin maksamisessa täytyy esittää henkilöllisyystodistus. Kerrankin kysyin milloin pankin virkailijasta on tullut terrorismin vastain erikoisasiantuntia, tai mitä ne siellä tiskin takan tietää rahanpesusta elleivät itse ole osallisena rahanpesussa, joskus hieman askarruttaa pankkien asiakkaiden profilointi.
Kaikkea ei tarvitse niiltä hyväksyä. Pankit tekevät paljon virheitä, niin kävi minunkin kohdalla, onneksi heidän virhe korjattiin ennen kuin oli tarvetta nostaa syytettä pankkia kohtaa, erittäin pahasta virheestä, minkä myönsivät.
Suomi on outo holhous ja Staasi tyyppinen valtio, missä pienet organisaatiot luulevat että heillä on oikeus tehdä ja vaatia mitä tahansa. Pitäkää puolenne ihmiset
paskan marjat sanon mult ei ikin o kysytty mitää tollast
Multa on kysytty (tai lomkkeessa oli rasti sitä varten) . Se oli sitä 9/11 jälkeistä terrorismipelkoa ilmeisesti.
Missä EU,siellä hankaluudet.
Monesti ei edes uskalleta sanoa
mistä kaikenmaailman säädökset
ovat alkujaan kotoisin.Ne pistetään
niinkuin kotitekoisiksi väsäyksiksi.
Verkko kiristyy.
Vai niin ja höpö höpö trollausta.
Ettei vaan pankissa pelätä sitä jokinmoinen rahan läpi kulku vaikka joltain kepun nuorisosäätiöltä sukulasien tilin kautta omalle tilille.
Ja toinen on myötähäpeä jota esim,timo
Pankkitoiminta saattaa olla likaista ja laitontakin toimintaa,ahneus on kasvanut vuosienvarrella, onkohan niillä joitain yhteyksiä politiikkoihinkin(?) jossa asiakas ei ole täysin tietoinen mitä hänen tilillään olevien rahojen kanssa tehdään, joissain pankeissahan rahat eivät ole aina edes täällä kotomaassa, mikähän olisi kansalaisen oikeus saada rahansa työnantajalta suoraan käteen ja välttää tälläinen epämääräinen toiminta?
laki on suunnattu kaikille. kyseessä on se että poliittisesti vaikusvaltaisten henkilöitten raha-asiat ovat lain mukaan tarkemman syynäyksen alla. Laki mihin viitataan on rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vastainen laki, mikä sen tarkempi nimi sitten onkaan. Mutta ihan oikea laki, ja oikeutettu kysymys se on :)
Minusta aikakin on hyvä että selvittävät asioita, onhan siinä kyse turvallisuusseikoista, ainakin minä haluan pitää varani ja hoitaa rahaliikenteen sellaisessa pankissa joka pitää toimintansa ajantasalla ja kysyy lakeihin ja direktiiveihin perustuvat kysymykset. Jos ei kysyisin niin olisin huolissani pankin turvallisuudesta ja sen toimintatavoista yleensä.
Kerro ihmeessä missä pankissa näin tehtiin. Itse avasin nimittäin tilin viime viikolla eikä minulta kysytty mitään tuollaista. Jotenka vähän epäilen tuota *lakia*.
Mitä jos niille sanoo pankissa että vidut se sulle kuulu kuka mulle on sukua tai ketä nuoleskelemalla ne rahat on kasattu?
Voiko pankki kieltäytyä yhteistyöstä jos ei vastaa henk. koht. kysymyksiin?
Mä siirsin henkilökohtaisen tilini Nordeasta OP:iin ja avasin myös yritystilin loppuvuodesta. Ei kysytty mitään. Ja mulla on sama syntymäpäivä 20.4. kuin Adolf Hitlerillä. Ja tuohon poliitikkokysymykseenkin olisin voinut vastata että kaverin tytär oli samalla luokalla Väyrysen tyttären kanssa. Olisko ollut liian lheinen kontakti
Vai udeltiin sellaisia.Itse kävin vaihtamassa rahaa kun oli matkoilta seteleitä vielä taskussa ja oli pikkurahan tarvetta.
Tiskillä udeltiin tiukkaan sävyyn että mistä nämä rahat ovat peräisin, vastasin madamelle että repäisin ne persesilmästäni juuri äsken, harrastan näes taikuutta.
Toisella kertaa eri madame tiukkasi myös mistä olen saanut rahaa, ja sillä kertaa kerroin syyksi mieshuoraamisen, jota harjoitin ulkomailla ja sain seteleitä palkaksi panoista.
Kysyä saa, mutta vastaukseksi voi antaakin sitten mitä lystää.
Uutta tiliä ei edes joihinkin pankkeihin saa avata, ellei ole vähintään palkkatulot varmasti tulossa k.o. pankin tilille.
Esimerkiksi Sampopankissa suhtaudutaan asiakkaisiin nimenomaan näin, ettei vaan avata köyhälle tiliä.Muutenkin k.o. pankin asiakaspalvelu on suoraan suolesta kotoisin.
Ei laki velvoita kyselemään tällaista. Omiaan pistelivät.
Jo siinä vaiheessa kun kysytään poliittisista taustoista (omista tai sukulaisten), niin hälytyskellojen pitäisi alkaa soimaan.
Nyt kannattaisi julkaista mikä pankki oli kyseessä.
ei julkaise ja syy on yksinkertainen ; sellaista pankkia ei ole olemassakaan.
...veikkaisin nordeaa.....
kakkapuhetta. masinoidaan näitä keskusteluita
Multa kysyttiin Debit MasterCart:tia hakiessa Sampo-pankissa mm. että mikä
ja milloin on viimeisin koulutustutkinto ja jotain muitakin asioita.
Jäi vaan ihmetyttämään, että en muista kysytyn veloista yhtikäs mittään?!...
Se asia olisikin ollut hyvällä tolalla kun niitä ei ollut.
Mistähän mahtaa johtua, ettei pankkia velat kiinnosta - onkohan niin, että
velananto on pankeille tärkeää ja luonnollista bisnestä?!
Menin Handelsbankeniin joka sijaitsee 50m kodistani. Sanoin virkailijalle, että haluan avata tilin. Tähän hän vastasi, että ei voi avata, koska minulla ei ole säännöllisiä tuloja pankkiin..... Tähän vastasi, että täh?
Oikeampi kysymys olisi mielestäni ollut että: oletteko Handelsbankenin asiakas tai vastaavaa. Valistin virkailijaa, että olen Handelsbankenin asiakas, mutta toisessa konttorissa ja haluaisin avata tilin tähän konttoriin kotini lähelle. Virkailija käski (ei pyytänyt) menemään omaan konttoriini ja avaamaan tilin siellä. Kävelin toiselle puolen katua ja avasin tilin Sampo pankissa ilman ongelmia.
Huhhuh tätä porukkaa.
Juuri teidän kaltaisten junttien takia lopetin työt pankissa. Siinä tiskillä ei kysellä yhtäkään ylimääräistä kysymystä vaan kaikki perustuu ohjeistukseen. En muista perustuiko tämä kysymys EU-lakiin vain suomessa olevaan pankkilakiin. Lisäksi toisten rahalaitosten sijoitukset, säästöt, velat, jne, A I N A kun tulee uusi asiakas ja varsinkin jos myönnetään luottoa tms.
Suomessa toimii sellainen juttu kuin pankkilaki. Tämä edellyttää pankkia TUNTEMAAN asiakkaansa. Tämähän johtuu muutaman dillen harrastamasta harmaan talouden pyörittämisestä ja siinä ei todellakaan epäillä jokaista asiakasta. Pankin on vain hoidettava VELVOLLISUUTENSA koska pankki kantaa sitä VASTUUTA.
tuon yhden juntin kirjoittamaan rahanvaihtoon syy on siinä, että rakkaat ihmiset itänaapurissa sattuvat väärentämään rahaa ja ja jälleen kerran on pankin VELVOLLISUUS on tietää, että mistä rahat ovat peräisin jotta mahdollisesti väärennettyjen seteleiden alkuperää voitaisiin mitenkään selvittää. Ja tiedoksi kaikille tolloille jotka vielä miettivät, että miksi käteistä tuodessa kysytään alkuperää on taas tämä sama: yli 500 € talletuksista PITÄÄ pankkilain mukaan kysyä rahojen alkuperää ja tarvittaessa velvoittaa asiakas täyttämään rahojen alkuperäisselvityksen (semmoinen tosi hauska lappu)...syynä jälleen kerran rahanpesu mistä ei jokaista ihmistä mutta VASTUU on pankilla...ja sen työntekijällä. Näissäkin onneksi saa edes joskus käyttää järkeensä jos ihminen tuo esim shekkäjä missä lukee onnea ylioppilaalle niin rahojen alkuperä on kohtuu selvä.
Ja vittuilkaa tosiaan sille virkailijalle...senhän vikaa kaikki on. Seuraavaksi voittekin ihmetellä miksi suomessa on niin "hapanta asiakaspelavelua"...tollot.
Ystävällisin terveisin,
entinen pankkilainen
Se nyt on vain niin, että yksityisluonteiset ja ehkäpä myös arkaluonteiset ja toisluonteiset pankkisuhteeseen kuulumattomat asiat, esim. omat tai sukulaisten poliittiset hegemoniat eivät kuulu millään tavalla pankille.
Siihen ei nyt mitenkään liity rahanpesulait tai pankkilait. Ja vielä vähemmän asiakaspalveluun sopimattomat ihmiset.
Pankki voi tietenkin valita asiakkaansa, mutta on turha tässä yhteydessä vedota lakeihin.
Taisit saada potkut???
Olet täys pelle. Tuollaisia osaamattomia luusereita ovat pankit olleet täynnä. Onneksi sinä sait potkut tyhmyydestä.
Ymmärrän miksi lopetit työt pankissa.Tuo sana veetuilu,ei sovi pankkineidille/rouvalle.Parempi,että olet kotona,kun pinna on noin tiukalla.
Ei se tärkeätä mitä kysyy,vaan miten kysyy.
Pankkilaiset keksii omia sääntöjä,koska haluavat kyykyttää ihmisiä.Tämä oli aika hyvä Op.sääntö.Kuvallinen Kela kortti ei kelvannut,piti hakea passi kotoa.Hain passin ja kysyin milloin tämä uusi sääntö on tullut voimaan,koska en ole kuullut.Ylimielinen juntti vastasi:Nyt kuulitte,sen on eduskunta päättänyt.Sekin oli paskapuhetta.Myöhemmin Op.lehdessö kerrottiin,että kuvallinen Kela kortti on virallinen henkilöllisyys todistus.Mitä sanomme moisista virkaijoista:Ei riitä paskan puhuminen,valehtelevatkin vielä.
Kela-korttihan ei ole virallinen henkilötodistus, vaikka se kelpaa monilla yksityissektoreilla, kuten juuri pankeissa.
Eli katsokaamme tästä:
http://fi.wikipedia.org/wiki/Henkilötodistus
Voimassa oleva ajokorttikaan ei kelpaa henkilöllisyystodistukseksi jos se on vanhaa mallia, siis paperinen.
Jos multa tuollaista kysyttäisiin sanoisin:JOO,mun veljensiskonkumminkaima oli Aadolf Hitler ja isoisänisänisoisä oli Josef Stalin.Ja sitten sanoisin vielä:mitä VI..UA se teille kuuluu?
Kaikkein hienoin juttu on Nordean uusi systeemi; kassa-asioita hoidetaan vain klo 10-13 välillä. Ihan sama kuin että apteekki myisi reseptilääkkeitä vain tiettynä aikana ja muuten pitäisi tyytyä itsehoitoon. No, pankkimiehethän sanovat että yksityisasiakkaat eivät tuo muuta pankkiin kuin hiekan lattialle.
Olisikin mielenkiintoista tietää, mitä pankissa tuumataan, jos tallettaessani kirjoitaisin lappuun, että rahat saatu toimimalla maksullisena rakastajana ja seuramiehenä varakkaille eläkeläisnaisille.
Kyllä ne kyselee rahojen alkuperää jossain pankeissa :)
Avasin nordnettiin joulukuussa 2011 osakesalkun. Hakemuksessa myös kysyttiin poliittisia kytköksiä. Ymmärrän kyllä tämän eikä se minusta ollut mitenkään loukkaavaa. :)
Pankin työntekijät ovat kouluttamattomia konekirjoittajia. Sinun kanssa leikittiin.
Pankkiin pääsee työhön kuka vain. Älä usko ikinä asiakaspalvelijoita pankeissa.
Katso esim tästä vaatimuksia.
http://www.mol.fi/paikat/Job.do?lang=fi&jobID=7995514&index=37&anchor=7995514
http://www.mol.fi/paikat/Job.do?lang=fi&jobID=7993886&index=39&anchor=7993886
HAHAH! Vai potkut tyhmyydestä. Noista teidän asiointitarkoitusten perusteella voisi päätellä, että liikkeellä ollaan Adidaksen verkkareissa ja tuodaan tosiaan sitä hiekkaa lattialle. Valitettavasti jouduin ihan itse lähtemään parempiin hommiin kun jatkuva kanssakäyminen teidän kaltaisten "hauskojen ihmisten" kanssa vituttaisi jopa apinaa. Jatkakaa köyhät samaa rataa ihmetelkää kaikkea...tyhmälle yllättävän moni asia onkin ihmettelimisen arvoinen.
Myös tällästä olen kuullut että rahaa tilille tallettaessa on kysytty että mistä rahat ovat peräisin? Mitähän tapahtuis jos vitsimielellä sanois että huumeita myin tai muuta vastaavaa...en usko että mikää laki edellyttää tällästä.
Höpöviesti, jonka jotkut ovat ottaneet todesta. Vaikka minulla olisi suhteita vieraan valtion edustajiin (ovatko espanjalaiset ystäväni niitä??) niin jos päätän vastata valheellisesti niin luuletteko että pankki alkaa selvittää lausuntoni todenperäisyyttä?
Jos pankissa kysyttäisiin esim. että oletko sukua terroristille niin kuka piru sitä nyt menisi myöntämään vaikka olisikin?
Tosi viesti oli, pankki joutuu kyselemään, asiakas saa valehdella jos huvittaa. Lain noudattamiseksi kyselyt on tehtävä, vastuu siirtyy sen jälkeen pankilta pois. Näin päättelee EU-direktiivi.
u.meinhof
Jos ap viesti olikin feikkiä niin, totta ainakin mun kohdalla oli vastaava tilanne.
Ainoastaan sillä erolla. että olin hakemassa nettitunnuksia tililleni. Olin ollut siihen mennessä kyseisen pankin asiakas jo useamman vuoden.
Kysyessäni syytä moiseen kysymykseen, virkailija vastasi vinosti hymyillen." meillä on uudet ohjeet, joiden perusteella pitää asia kysyä"
No joka tapauksessa tarvitsin ne nettitunnukset, enkä asiaa ihmeteltyäni ruvennut sen kummemmin rettelöimään. Ja kysymyksessä oli siis OP.
Se "poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö" ei siis todellakaan tarkoita mitään perähikiän kaupunginjohtajaa tai muuta vastaavaa vaan pikkuisen isompaa herraa.. Kyselkää suoraan pankkihenkilöiltä jos jokin askarruttaa, ettei tarvitse täälä vainoharhoissaan juoruilla...
Minulta kysyttiin kene kanssa asun,olis pitänyt sanoo papukaijan .Muija oli uteliaan tuntuinen,oli siinä muutakin henkilökohtaista kysymystä.
Taitaa olla kyseessa kauppaketjun pankki...
Voi herranjestas, kaikenlaisiin trolleihin te erehdytte, voi teitä kirjoitettuun sanaan uskovia. Vai suvun politiikkoja............
Jaa. Avasin pankissa uuden tilin huhtikuussa, eikä siinä yhteydessä esitetty mitään tuon tyylisiä kysymyksiä.
Mutta selittäkääpäs miksi pankkivirkailija haluaa nähdä minun henkilöpaperit tai ajokorti kun maksan käteisellä jotain isompaa laskua esim 2000e?? Miksi heidän pitää tietää kuka on maksaja? Mitä se heille kuuluu?
Siksi että laki rahanpesusta vaatii välillä tekemään aivan mielipuolisia kysymyksiä. Jos jotain tuleekin ilmi niin pankki ja toimihenkilö joutuvat syytteeseen että eivät kyselleet rahojen alkuperää. Sen sijaan kun on tiedustelulomake täytetty vaikka asiakas valehtelisi niin silloin joutuisi vain asiakas (rahanpesijä) syytteeseen.
Sen lain hengen mukaan kun jokainen on epäilty. Sveitsissä ei tätä lakia ole, EU:n direktiiveistä se laki tulee. Ja tosiaan ihmisiä ei lain mukana saa asettaa eri asemana joten sinisilmäiseltä vaaleatukkaiselta suomalaiselra on tehtävä samat kysymykset kuin tummatukkaiselta hoonosti suomea puhuvalta. Huomautan kuitenkin että jos viet satasen tai pari tilillesi niin noin pienistä summista ei kysellä mitään.
Olen nähnyt yhden arviolta 5-vuotiaan kaverin tuovan säästölipasta pankkiin eikä siltä kysytty henkkareita, ei rokotustodistuksia, ei mitään- Suosiiko ko pankki siis rahanpesua, mahdollista sellaista??
Eräissä pankeissa pitää näyttää henkkarit vaikka tallettaisi tilille vain 50 egee!
Miksi pankki kyttää kuka tilille rahaa laittaa? Mitä se kenellekään kuuluu?
Taisi olla kyseessä "kaupankäynnin pankki" (käännä se ruotsiksi)...
Sama kysymys on ihan jo S-etukorttihakemuksessakin.
No se nyt ei ollenkaan hämmästytä että S-etukorttihakemuksessa...
Tunnetusti etua siitä on poliittisia kytköksiä tiettyyn suuntaan.
just joo, itse avasin tilin ja otin lainan pankista vuos takaperin eikä todellakaan kyselty mitään tollasia kysymyksiä. lainaa varten kyseltiin ne perus työ kysymykset,tilinavaamista varten ei kyselty mitään.
Minulta skannattiin tietoihin kuva passista, kysyttiin myös että onko lähipiirissä poliittisia kytköksiä ja samoin kun kerran tein käteistalletuksen siskon tilille niin kysyttiin henkkarit!!
Olisin kiinnostunut tietämään, että onko muilla skannattu tietoihin kuvaa henkkareista? Minulle sanottiin että näin tehdään kaikille!! Riittääkö nyt etten tarvitse henkkareita mukaan pankkiin kun kuva löytyy pankin tiedoista???!
Kyllä ne siellä pankissa tuntuvat ottavan kopion henkilökortista aivan rutiininomaisesti. Mutta leviäähän ne henkilötunnukset ym. muutenkin monen sellaisen ihmisen tietoon joilla ei niihin oikeasti oikeutta ole.
Voi herranjestas, mikä siinä o n niin vaikeaa todistaa henkilöllisyytensä???? Kaikki säännökset on tehty turvaamaan asiakkaan rahoja.
Vai haluatko pitää roposi pankissa jossa kuka tahansa voi käyttää tiliäsi kute omaasi?
'ku sattui olemaan samannäkönen' :)
Ja mitäs siinä tapauksessa että pankkiasi käytetään rahanpesulaitoksena ja ja kohta sen kaappaa jotkut rättipäät asekaupan yhteydessä???
Nyt jos joku älyää vielä ottaa talletustakuun puheeksi niin kaikki on niin bueno, eli kreikan malliinkin sallitaan kunhan itse vain hyätyisi??
ei voi oikeesti olla noin tyhmää väkee et sanoo et pankin tädit keksii ja kyselee vittuillakseen??
Taisi olla pankkipelle kännissä. Taitavat olla kaikki kännissä, kun tukia tarvitaan koko ajan.
Pistänpä tämän joukon jatkoksi:
Läheisen tiliin kun olet saanut käyttöoikeuden, elikkä siis huonokuntoisesta vanhuksesta on nyt kysymys niin:
Pitkä rakennekyntinen nuori nainen näpsyttelee kynsiensä kärjillä laiskanoloisesti kassakonetta, tässä pankissa ei enää toimi entisajan tehokkaat ammattilaiset, vaan perustuu halpa työvoiman käyttöön(voidaan myös laskea harmaaseen talouteen, tai konttorista on rikollisin keinoin ikärasismilla kenties jo ajettu vanhemmat työntekijät ulos, tiedä sitten)
Pitkillä rakennekynsillä oleva tytsky ilmoittaa: ette voi laittaa omaisenne laskua suoraveloitukseen, vaikka siihen siis minulla on lupa tyhjentää vaikka koko tili.
Mistä näitä sairaita pankkilakeja oikein tulee ja olisiko pankkien syytä pitää ne ammattitaitoiset vanhemmat ammattitaitoiset työntekijät kuitenkin paikalla,ja pitää se maalaisjärki kotona?
Harmaata taloutta kun on myös savustaa tietoisesti vanhemmat työntekijät pihalle talosta.
Kai sinut olisi parilla plussalla koodattu "toivotuksi" asiakkaaksi jos olisit sanonut että sänkykaverina on kyllä yks rkp;n kaveri ja että yhden jenkkisenaattorin kaa oli hiukan sutinaa....
Jos vielä olisit kyennyt vilauttamaan kokoomuksen tai rkp:n jäsenkirjaa niin istusit jo pankin johtokunnassa!
Väyrysen tai Soinin kanssa kaveeraamisesta oli varmaan tullut miinusmerkkejä.
Ehkä jos sinulla on oikein oikein oikein paljon rahaa sijoittaa avaamallesi tilille niin olisit ehkä voinut tunnustaa että olet kerran vuosia sitten ollut samassa kaupungissa pari tuntia kuin Arhinmäki.
Entäs jos tilinavaushetkellä ei ole poliittisia sukulaisia, mutta ehkä vuoden kuluttua siskon kummin kaiman tytär menee ja avioituu poliittisen henkilön kanssa? Pitääkö sukuselvitys toimittaa välittömästi pankkiin jos sattuu sukuun liittymään jokin kunnallispoliitikon planttu????
Ei tuollaista ainakaan ole vaadittu. Se kysymys esitetään vain uutta tiliä avattaessa.
En nyt tajua miksi porukkaa hermoaa asioiden kyselystä, pankin työntekijöillä on kuitenkin salassapitovelvollisuus, ei teidän vinkuintiaanien asiat muille leviä. Vaikka itse tietää ettei ole rikollinen niin mistä sitä voi joku toinen tietää. Kyllähän lehdissäkin on aina kaikista murhaajista "enpä olisi hänestä uskonut".
Tuo poliittisten yhteyksien kyseleminen on kummallista, tiliä avatessa pitää olla henkilöllisyyspaperit ei siinä sen kummempaa. Tietysti jos hakee esim. lainaa niin tottakai pitää ilmoittaa varallisuutensa, ei kukaan niin tyhmä että lainaa antaa sellaisille joilla ei ole mitään mahdollisuutta maksaa takaisin. Paitsi tietysti Suomen valtio ja EU.
"pankin työntekijöillä on kuitenkin salassapitovelvollisuus, ei teidän vinkuintiaanien asiat muille leviä."
Jaa ei leviä?? Naapurissa asui pankkineiti, joka siis näki kaikkien siinä pankissa olevien naapureiden tilitapahtumat. Sen mies oli poliisi joka näki kaikkien pienimmätki liikennesakkorangistukset. Sen sisko oli hoitsu, joka näki kaikkien terveystiedot. Voitte vaan kuvitella millainen juorukerho siellä kokoontui!!!
Niin, itse olin laittamassa tyttärelleni rahaa vantaalle N-pankissa kassalla.300e laitoin minulla oli silloin vielä tili kyseisessä pankissa ja järkytys oli suuri kun tytär soitti et miksi oot menny mun tilille ottaa rahaa.Tarkistin ja olin ottanut.Taksilla takas pankkiin ja saman kassan eteen ja sanoin et nyt ollaan tehty sit pankkiryöstö yhessä.Eipä nainen tajunnut ,vanhempi nainen tuli siihen ja näytti missä oli vika miten plussa muuttuu miinukseksi.No korjasivat asian ja maksoivat ees taas taksinkin.Minulla on nyt toinen pankki,siinä voi omalle tililleenkin laittaa rahaa ihan ilmaiseksi.
Olen aikaisemmin ollut vahvasti siinä uskossa, että pankkitoimihenkilöitä säätelee ankara salassapitovelvollisuus. Nyt kuitenkin uusimpien kokemusten valossa olen alkanut epäilemään tätä luottamusta.
Kokemukseni Sampo Pankin eräästä laina-asioita hoitavasta toimihenkilöstä oli hyvin masentavan pettynyt...
Tämä henkilö tokaisi kesken neuvottelun, että hänen täytyisi soittaa pikainen puhelu asiakkaalleen, johon minä että "soita vain, ei siinä mitään"
Oletin että ilmeisesti hänellä ei ole mitään sellaista kerrottavaa mitä ulkopuolisen henkilön ei tarvitse tietää, koska hän ei siirtynyt syrjäisempään paikkaan soittamaan.
Todellisuus iski täysin päin näköä, kun pankkivirkailija alkoi puhumaan minun kuullen asiakkaan henkilökohtaisia tietoja.
Sieltä tuli henkilön nimeä, lainan määrää, tulotietoja, työnatajaa, työsuhteen laatua ja syitä laina-anomuksen hylkäämiseen.
Koska paikkakunta on suhteellisen pieni, niin tunnistin tämän asiakkaan noiden tietojen perusteella hyvin nopeasti.
Tunsin itseni siinä tilanteessa erittäin ulkopuoliseksi ja vaivautuneeksi, olisin halunnut vain lähteä pois...
Töissä sai sitten kuunnella kuinka työkaveri peitteli taitavasti hänen siskon ja sen miehen asuntokauppojen perumisen todellisia syitä...
En enää ikinä vastaa tuon kyseisen pankin puheluihin.
Eikö muilla todella ole skannattu henkkareita koneelle kuin mulla :o ???!!! Tai siis passi skannattiin ja tyttö sanoi että näin tehdään kaikille...??!!
Multa kysyi ulosottomies ulosottoselvityksessä, että omistanko laivoja tai lentokoneita tai osuuksia sellaisiin. Hiukka huvitti, kun persaukiselta tollasii kyseli.
Pankit kyselevät tietoja lainsäädäntöön perustuen.
Asiakkaan tunteminen - miksi pankki kysyy? http://www.fkl.fi/materiaalipankki/ohjeet/Dokumentit/Asiakkaan_tunteminen.pdf
"Suomen lainsäädännön mukaan pankkien tulee tunnistaa ja tuntea asiakkaansa. Pankilla tulee olla asiakkaan henkilötietojen lisäksi riittävät tiedot asiakkaan toiminnasta, taloudellisesta asemasta, asioinnista ja palvelujen käyttötarkoituksesta. Tämä tarkoittaa sitä, että pankin tulee todentaa asiakkaan henkilöllisyys virallisesta henkilöllisyystodistuksesta, ja lisäksi tuntea asiakkaan palveluiden tarve, laatu ja sisältö. Pankilla on myös lakiin perustuva velvollisuus kysyä asiakkaaltaan tietoja tämän pankkipalvelujen käytöstä sekä tilille tulevien varojen alkuperästä ja käyttötarkoituksesta."