Osuuspankin asiakaspalvelijat väittävät että kun kohdassa on EI, silloin asiakkaan pankkitiltä ulkomaille ei päästetä tuosta vain tilisiirtoja vaan siirtoja jäädytetään.
Mutta käytäntö on toinen, Osuuspankki päästää asiakkaan tililtä tuosta vain isojakin summia ulkomaille vaikka asiakastiedoissa Ulkomaanmaksut kohdassa on: EI.
Eli tuon kohdan asiakastiedoissa voi arpoa arpajaisissa ja muuttaa vaikka joka päivä, koska sillä ei ole mitään merkitystä Osuuspankin asiakastiedoissa.
Esim. Nordeassa tuolla kohdalla on voimakas painoarvo ja Nordea toteuttaa näin pankeillle annettuja lakisääteisiä määräyksiä.
Osuuspankissa asiakastiedoissa on kohta: Ulkomaanmaksuja: Kyllä tai EI
Anonyymi-ap
76
1841
Vastaukset
- Anonyymi
kun kohdassa on EI, se tarkoittaa että et voi maksaa ulkomailla!
- Anonyymi
Asia on kysytty ja vahvistettu yli 15:sta Osuuspankin asiakaspalvelijalta kirjallisesti.
Vastauksina on saatu:
Kun Osuuspankin asiakkaan asiakastiedoissa on kohdassa Ulkomaanmaksut: EI.
Silloin asiakkaalla ei ole ulkomaanmaksuja Suomesta ja jos niitä menisi Suomesta ulkomaille, niin Osuuspankilla on olemassa ulkomaanmaksujen jäädytystoiminto ja siirtoja ei toteutettaisi, vaan asiakkaalle soitettaisiin ja kysyttäisiin siirtojen tarkoitusta ja lisäinfoa ja vasta tämän jälkeen ulkomaansiirto toteutuisi.
- Anonyymi
Onko aloittajalla omakohtaisia kokemuksia, että maksut menevät läpi? Onko kysymyksessä pankkisiirto vaiko Visalla tehty maksu tai esim. Paypalin kautta tehty maksu?
- Anonyymi
Asiakastiedoissani on ollut n. 25 vuotta kohdassa Ulkomaanmaksut: EI joka on luotu jo tiliä avatessa.
Siitä huolimatta Tampereen Osuuspankki päästää useita siirtoja läpi ulkomaille esim. kuukaudenkin aikana, tavallisella pankkisiirrolla sekä Visalla maksettuna.
Osuuspankin asiakaspalvelijat ihmettelevät tätä, että näin ei pitäisi käydä vaan mahdolliset ulkomaansiirrot pitäisi ensin jäädyttää ja asiakkaalle kuuluu pankkilain mukaan soittaa ennen siirtojen hyväksymistä.
Tampereen Osuuspankissa on omat säännöt vastoin pankkilakia. - Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Asiakastiedoissani on ollut n. 25 vuotta kohdassa Ulkomaanmaksut: EI joka on luotu jo tiliä avatessa.
Siitä huolimatta Tampereen Osuuspankki päästää useita siirtoja läpi ulkomaille esim. kuukaudenkin aikana, tavallisella pankkisiirrolla sekä Visalla maksettuna.
Osuuspankin asiakaspalvelijat ihmettelevät tätä, että näin ei pitäisi käydä vaan mahdolliset ulkomaansiirrot pitäisi ensin jäädyttää ja asiakkaalle kuuluu pankkilain mukaan soittaa ennen siirtojen hyväksymistä.
Tampereen Osuuspankissa on omat säännöt vastoin pankkilakia.Jos arvaan, että osallistuit johonkin sijoitushuijaukseen, ihan itse siirsit varoja omilla pankkitunnuksillasi ja omalla Visa-kortillasi, yritit saada pankkia maksamaan ja nyt itket, kun jouduitkin vastaamaan itse omista virheistäsi, niin osunko oikeaan?
Jos näin, niin miksi menit tekemään siirtoja - olithan pankillesi ilmoittanut, että et suorita ulkomaanmaksuja? Kerrotko vielä, mihin lakiin, asetukseen, määräykseen tai vastaavaan mielestäsi perustuu pankin velvollisuus estää em. toiminta? Voisin olettaa, että tuosta ilmoitus kyllä tehtiin - jälkikäteen. - Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Jos arvaan, että osallistuit johonkin sijoitushuijaukseen, ihan itse siirsit varoja omilla pankkitunnuksillasi ja omalla Visa-kortillasi, yritit saada pankkia maksamaan ja nyt itket, kun jouduitkin vastaamaan itse omista virheistäsi, niin osunko oikeaan?
Jos näin, niin miksi menit tekemään siirtoja - olithan pankillesi ilmoittanut, että et suorita ulkomaanmaksuja? Kerrotko vielä, mihin lakiin, asetukseen, määräykseen tai vastaavaan mielestäsi perustuu pankin velvollisuus estää em. toiminta? Voisin olettaa, että tuosta ilmoitus kyllä tehtiin - jälkikäteen.Et tainnut arvata sitä että Tampereen Osuuspankissa on omat säännöt, koska siellä häärää vapaamuurarien salaseura jotka uhkailevat myös tarvittaessa asiakasta.
Kyseisessä Osuuspankissa on useita vapaamuurareita jotka voit tarkistaa tarvittaessa poliisilta.
Vapaamuurari-toimitusjohtaja Jani Vilpponen vahvistaa että asiakastiedoilla ei ole mitään merkitystä
Koskien Tampereen Osuuspankin asiakastietoja.
Osuuspankissa asiakastiedoissa on kohta: Ulkomaanmaksuja: Kyllä tai EI
Tampereen Osuuspankin salaseuran pitkäaikainen vapaamuurari-toimitusjohtaja Jani Vilpponen vahvistaa myös suoraan kirjeellä, ettei tällä asiakastiedolla ole mitään merkitystä Tampereen Osuuspankissa.
Osuuspankin asiakaspalvelijat väittävät kuitenkin että kun kohdassa on EI, silloin asiakkaan pankkitiltä ulkomaille ei päästetä tuosta vain tilisiirtoja vaan siirtoja jäädytetään.
Mutta käytäntö on toinen, Osuuspankki päästää asiakkaan tililtä tuosta vain isojakin summia ulkomaille vaikka asiakastiedoissa Ulkomaanmaksut kohdassa on: EI.
Eli tuon kohdan asiakastiedoissa voi arpoa arpajaisissa ja muuttaa vaikka joka päivä, koska sillä ei ole mitään merkitystä Osuuspankin asiakastiedoissa.
Esim. Nordeassa tuolla kohdalla on voimakas painoarvo ja Nordea toteuttaa näin pankeillle annettuja lakisääteisiä määräyksiä. - Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Et tainnut arvata sitä että Tampereen Osuuspankissa on omat säännöt, koska siellä häärää vapaamuurarien salaseura jotka uhkailevat myös tarvittaessa asiakasta.
Kyseisessä Osuuspankissa on useita vapaamuurareita jotka voit tarkistaa tarvittaessa poliisilta.
Vapaamuurari-toimitusjohtaja Jani Vilpponen vahvistaa että asiakastiedoilla ei ole mitään merkitystä
Koskien Tampereen Osuuspankin asiakastietoja.
Osuuspankissa asiakastiedoissa on kohta: Ulkomaanmaksuja: Kyllä tai EI
Tampereen Osuuspankin salaseuran pitkäaikainen vapaamuurari-toimitusjohtaja Jani Vilpponen vahvistaa myös suoraan kirjeellä, ettei tällä asiakastiedolla ole mitään merkitystä Tampereen Osuuspankissa.
Osuuspankin asiakaspalvelijat väittävät kuitenkin että kun kohdassa on EI, silloin asiakkaan pankkitiltä ulkomaille ei päästetä tuosta vain tilisiirtoja vaan siirtoja jäädytetään.
Mutta käytäntö on toinen, Osuuspankki päästää asiakkaan tililtä tuosta vain isojakin summia ulkomaille vaikka asiakastiedoissa Ulkomaanmaksut kohdassa on: EI.
Eli tuon kohdan asiakastiedoissa voi arpoa arpajaisissa ja muuttaa vaikka joka päivä, koska sillä ei ole mitään merkitystä Osuuspankin asiakastiedoissa.
Esim. Nordeassa tuolla kohdalla on voimakas painoarvo ja Nordea toteuttaa näin pankeillle annettuja lakisääteisiä määräyksiä.Myös Alibi lehden rikostoimittajilta voit saada vapaamuurarien jäsenlistan kun tarvitset sitä asiassasi.
- Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Et tainnut arvata sitä että Tampereen Osuuspankissa on omat säännöt, koska siellä häärää vapaamuurarien salaseura jotka uhkailevat myös tarvittaessa asiakasta.
Kyseisessä Osuuspankissa on useita vapaamuurareita jotka voit tarkistaa tarvittaessa poliisilta.
Vapaamuurari-toimitusjohtaja Jani Vilpponen vahvistaa että asiakastiedoilla ei ole mitään merkitystä
Koskien Tampereen Osuuspankin asiakastietoja.
Osuuspankissa asiakastiedoissa on kohta: Ulkomaanmaksuja: Kyllä tai EI
Tampereen Osuuspankin salaseuran pitkäaikainen vapaamuurari-toimitusjohtaja Jani Vilpponen vahvistaa myös suoraan kirjeellä, ettei tällä asiakastiedolla ole mitään merkitystä Tampereen Osuuspankissa.
Osuuspankin asiakaspalvelijat väittävät kuitenkin että kun kohdassa on EI, silloin asiakkaan pankkitiltä ulkomaille ei päästetä tuosta vain tilisiirtoja vaan siirtoja jäädytetään.
Mutta käytäntö on toinen, Osuuspankki päästää asiakkaan tililtä tuosta vain isojakin summia ulkomaille vaikka asiakastiedoissa Ulkomaanmaksut kohdassa on: EI.
Eli tuon kohdan asiakastiedoissa voi arpoa arpajaisissa ja muuttaa vaikka joka päivä, koska sillä ei ole mitään merkitystä Osuuspankin asiakastiedoissa.
Esim. Nordeassa tuolla kohdalla on voimakas painoarvo ja Nordea toteuttaa näin pankeillle annettuja lakisääteisiä määräyksiä.Pitipä oikein tarkistaa. Se on siellä asiakasprofiilissa missä kysytään vaikutusvaltaa jne. Ei se ole mikään maksuraja-asetus. Ja siellä lukee myös, että korttimaksuja ei lasketa.
- Anonyymi
Aloittajalla on käynyt väärinkäsitys.
Tarkistin juuri Osuuspankin verkkopankissa, eikä tilille pysty laittamaan mitään ulkomaan tilisiirtorajoitusta. Siellä on vain vaihtoehtoina
➔ ”Nostojen ja siirtojen vuorokausikohtainen käyttöraja”
ja
➔ ”Yksittäisen noston tai siirron käyttöraja”.
Osuuspankin pankkikorteille lisäksi löytyy seuraavat rajoitukset:
➔ ”Käteisnostot / vrk”
➔ ”Maksut maksupäätteillä / vrk”
ja
➔ ”Maksut verkossa ja sovelluksissa / vrk”- Anonyymi
Aloittaja on täysin oikeassa.
Tarkistin Osuuspankin asiakastiedot ja siellä asiakastiedoissa on kohta joka itselläni on EI, koska ulkomaanmaksuja tililtäni ei ole.
Pääotsikko asiakastiedoissa: Ulkomaanmaksut ja tämän alla:
Ulkomaanmaksut:
EI - Anonyymi
Ulkomaille maksetaan kahdenlaisia maksuja: rajat ylittäviä SEPA-maksuja ja ulkomaanmaksuja. SEPA-maksu tarkoittaa euromääräistä maksua, joka maksetaan euromaksualueen sisällä toiseen maahan. Kaikki muut maksut ulkomaille ovat ulkomaanmaksuja.
https://www.op.fi/henkiloasiakkaat/paivittaiset/maksaminen/maksaminen-ulkomaille - Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Aloittaja on täysin oikeassa.
Tarkistin Osuuspankin asiakastiedot ja siellä asiakastiedoissa on kohta joka itselläni on EI, koska ulkomaanmaksuja tililtäni ei ole.
Pääotsikko asiakastiedoissa: Ulkomaanmaksut ja tämän alla:
Ulkomaanmaksut:
EIMinulla ei ole tuollaista optiota. Aiempi viestini poistettiin, varmaan tämäkin.
- Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Aloittaja on täysin oikeassa.
Tarkistin Osuuspankin asiakastiedot ja siellä asiakastiedoissa on kohta joka itselläni on EI, koska ulkomaanmaksuja tililtäni ei ole.
Pääotsikko asiakastiedoissa: Ulkomaanmaksut ja tämän alla:
Ulkomaanmaksut:
EIVoi pyhä yksinkertaisuus. Vastaappa tähän: Teitkö sinä ihan itse ne maksut? KYLLÄ vai EI?
Jos KYLLÄ, niin miksi teit ne, sinähän olit pankille kertonut, ettet tee ulkomaanmaksuja - valehtelitko kyselyssä?
MIKÄ olisi estänyt sinua muuttamasta asiakastietojasi ja tekemästä maksun sitten?
Myönnätkö, että aiemmassa kirjoituksessa ollut arvaus osui oikeaan? - Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Aloittaja on täysin oikeassa.
Tarkistin Osuuspankin asiakastiedot ja siellä asiakastiedoissa on kohta joka itselläni on EI, koska ulkomaanmaksuja tililtäni ei ole.
Pääotsikko asiakastiedoissa: Ulkomaanmaksut ja tämän alla:
Ulkomaanmaksut:
EISinä et ole mitään tarkistanut, vaan olet aloittaja joka puolustelee itseään esiintyen toisena henkilönä.
- Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Aloittaja on täysin oikeassa.
Tarkistin Osuuspankin asiakastiedot ja siellä asiakastiedoissa on kohta joka itselläni on EI, koska ulkomaanmaksuja tililtäni ei ole.
Pääotsikko asiakastiedoissa: Ulkomaanmaksut ja tämän alla:
Ulkomaanmaksut:
EIMutta se ei ole tilinkäyttörajoitus. Se on asiakastieto.
- Anonyymi
Tämä liittyy varmasti EU:n vaatimuksiin rahanpesun estämisestä.
Osuuspankin on kyseltävä asiakkaalta, mitä palveluita hän käyttää , tallettaako hän tai nostaako hän käteistä rahaa kuukausittain ja onko hänellä kuukausittaisia maksuja ulkomaille tai ulkomailta.
Nämä liittyvät vain asiakkaan tyypilliseen käyttäytymiseen ja sen tuntemiseen eivätkä mitenkään estä ulkomaansiirtoja. Tosin pankin sisäinen valvonta saattaa alkaa epäillä jotain epätavallista tilisiirtoa rahanpesuyritykseksi ja vaatia asiakkalta lisätietoja.- Anonyymi
Osuuspankilla näkyy lokitiedoistoissa tarkka ajankohta koska yksittäisen asiakkaan tiedoissa on aktivoitu Ulkomaanmaksuissa kohta: EI tai Kyllä.
Suurimmalla osalla asiakkaista se pysyy aina jompanakumpana kohtana ja yleensä sitä ei ole tarvetta muuttaa esim. pankin konttorissa.
Asia liittyy nimenomaan EU:n vaatimuksiin rahanpesun estämisestä.
Asiasta on kyselty myös näin Osuuspankin asiakaspalvelijoilta kirjallisena:
Kun Osuuspankin asiakastiedoissa on ulkomaanmaksut kohdassa EI, niin tarkoittaako se että Osuuspankki seuraa tarkemmin asiakkaan mahdollisia ulkomaanmaksuja ja suojelee asiakkaan tiliä näinä aikoina kun internet on täynnä huijareita.
Vastaukset kiteytettynä Osuuspankilta:
Kyllä suojelee ja jos tälläisiä ulkomaansiirtoja alkaisi menemään asiakkaan tililtä, niin silloin Osuuspankki huomaa ne herkemmin ja jäädyttää siirrot.
Kysymys:
Eli Osuuspankilla on järjestelmä joka silloin jäädyttää ulkomaantilisiirrot ja sen jälkeen soittaa asiakkaalle ja kysyy siirtojen tarkoituksesta?
Osuuspankki vastaa:
Juuri näin. Osuuspankilla on olemassa ulkomaanmaksujen jäädytystoiminto joka perustuu ihan pankkilakiin ja pankeille asetettuihin vaatimuksiin. - Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Osuuspankilla näkyy lokitiedoistoissa tarkka ajankohta koska yksittäisen asiakkaan tiedoissa on aktivoitu Ulkomaanmaksuissa kohta: EI tai Kyllä.
Suurimmalla osalla asiakkaista se pysyy aina jompanakumpana kohtana ja yleensä sitä ei ole tarvetta muuttaa esim. pankin konttorissa.
Asia liittyy nimenomaan EU:n vaatimuksiin rahanpesun estämisestä.
Asiasta on kyselty myös näin Osuuspankin asiakaspalvelijoilta kirjallisena:
Kun Osuuspankin asiakastiedoissa on ulkomaanmaksut kohdassa EI, niin tarkoittaako se että Osuuspankki seuraa tarkemmin asiakkaan mahdollisia ulkomaanmaksuja ja suojelee asiakkaan tiliä näinä aikoina kun internet on täynnä huijareita.
Vastaukset kiteytettynä Osuuspankilta:
Kyllä suojelee ja jos tälläisiä ulkomaansiirtoja alkaisi menemään asiakkaan tililtä, niin silloin Osuuspankki huomaa ne herkemmin ja jäädyttää siirrot.
Kysymys:
Eli Osuuspankilla on järjestelmä joka silloin jäädyttää ulkomaantilisiirrot ja sen jälkeen soittaa asiakkaalle ja kysyy siirtojen tarkoituksesta?
Osuuspankki vastaa:
Juuri näin. Osuuspankilla on olemassa ulkomaanmaksujen jäädytystoiminto joka perustuu ihan pankkilakiin ja pankeille asetettuihin vaatimuksiin.Tuossa sanottiin, että silloin Osuuspankki huomaa ne herkemmin ja jäädyttää siirrot. Eli ei aina vaan herkemmin.
Jos halutaan estää ulkomaansiirrot kokonaan ja poikkeuksetta, niin se olisi teknisesti helppo toteuttaa. Mikään pankki ei tietääkseni sellaista optiota tarjoa, vaikka ehkä hyvä olisi. Petteri Järvinen on joskus ehdottanut pankkien seniorisiakkaille viivästettyä ulkomaansiirtopalvelua. Harvoin niillä yksityisasiakkaiden ulkomaansiirroilla on niin kiire, että pankin pitäisi totetuttaa ne heti. - Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Osuuspankilla näkyy lokitiedoistoissa tarkka ajankohta koska yksittäisen asiakkaan tiedoissa on aktivoitu Ulkomaanmaksuissa kohta: EI tai Kyllä.
Suurimmalla osalla asiakkaista se pysyy aina jompanakumpana kohtana ja yleensä sitä ei ole tarvetta muuttaa esim. pankin konttorissa.
Asia liittyy nimenomaan EU:n vaatimuksiin rahanpesun estämisestä.
Asiasta on kyselty myös näin Osuuspankin asiakaspalvelijoilta kirjallisena:
Kun Osuuspankin asiakastiedoissa on ulkomaanmaksut kohdassa EI, niin tarkoittaako se että Osuuspankki seuraa tarkemmin asiakkaan mahdollisia ulkomaanmaksuja ja suojelee asiakkaan tiliä näinä aikoina kun internet on täynnä huijareita.
Vastaukset kiteytettynä Osuuspankilta:
Kyllä suojelee ja jos tälläisiä ulkomaansiirtoja alkaisi menemään asiakkaan tililtä, niin silloin Osuuspankki huomaa ne herkemmin ja jäädyttää siirrot.
Kysymys:
Eli Osuuspankilla on järjestelmä joka silloin jäädyttää ulkomaantilisiirrot ja sen jälkeen soittaa asiakkaalle ja kysyy siirtojen tarkoituksesta?
Osuuspankki vastaa:
Juuri näin. Osuuspankilla on olemassa ulkomaanmaksujen jäädytystoiminto joka perustuu ihan pankkilakiin ja pankeille asetettuihin vaatimuksiin.Olikohan tuo sitaatti ihan aito vai omasta päästä keksitty? Pankki tuskin soittelee asiakkaalle ja kyselee saako tilisiirron tehdä.
- Anonyymi
Eikös tuo ole laissa ja koskee lkaikkia pankkeja.
- Anonyymi
"Eikös tuo ole laissa ja koskee lkaikkia pankkeja."
Kyllä on ja koskee nimenomaan rahanpesulakia ja kaikkia pankkeja Suomessa.
Mutta Tampereen Osuuspankissa on omat säännöt koska siellä on laajempi salaseuran vapaamuurariorganisaatio muunmuassa pankin toimitusjohtajana sekä pankin hallituksessa, jotka pesevät kätensä pankkinsa epämääräisyyksistä ja koskien rahanpesulakia.
Uhkailla kyllä osaavat puhelimitse ja soittavat jopa toisen puhelimella ja esittäytyvät toisella nimellä kuka on puhelimen omistaja kun soittavat törkeän uhkailupuhelun asiakkaalle.
Tampereen Osuuspankki on rakentanut pitkällä aikavälillä tämän systeeminsä niin että pankki tekee mitä haluaa asiakkaiden kustannuksella. - Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
"Eikös tuo ole laissa ja koskee lkaikkia pankkeja."
Kyllä on ja koskee nimenomaan rahanpesulakia ja kaikkia pankkeja Suomessa.
Mutta Tampereen Osuuspankissa on omat säännöt koska siellä on laajempi salaseuran vapaamuurariorganisaatio muunmuassa pankin toimitusjohtajana sekä pankin hallituksessa, jotka pesevät kätensä pankkinsa epämääräisyyksistä ja koskien rahanpesulakia.
Uhkailla kyllä osaavat puhelimitse ja soittavat jopa toisen puhelimella ja esittäytyvät toisella nimellä kuka on puhelimen omistaja kun soittavat törkeän uhkailupuhelun asiakkaalle.
Tampereen Osuuspankki on rakentanut pitkällä aikavälillä tämän systeeminsä niin että pankki tekee mitä haluaa asiakkaiden kustannuksella.höpön höpö noista salaseuroista!
SInulla on ainut olla liian voimakkaat lääkkeet ja olet mennyt säätämään annostusta säästämisen nimissä!
Salaseurat tulee esiin, kun hakenut velkaa eikä saanut sitä tai olet saanut ne ja et ymmärrä mitä se takaisin maksu merkitsee!
OP:lla on "kymmenen" aluepankkia, mutta kaikilla on samat säännöt! Samat säännöt koskee kaikkia muitakin pankkeja! - Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
höpön höpö noista salaseuroista!
SInulla on ainut olla liian voimakkaat lääkkeet ja olet mennyt säätämään annostusta säästämisen nimissä!
Salaseurat tulee esiin, kun hakenut velkaa eikä saanut sitä tai olet saanut ne ja et ymmärrä mitä se takaisin maksu merkitsee!
OP:lla on "kymmenen" aluepankkia, mutta kaikilla on samat säännöt! Samat säännöt koskee kaikkia muitakin pankkeja!"höpön höpö noista salaseuroista!"
Käyhän läpi vapaamuurarien jäsenlista, voit yllättyä.
(Tampereen Osuuspankin vapaamuurariverkosto)
Kait sinulla sentään suhteet on kunnossa Alibi lehden rikostoimittajiin. - Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
"höpön höpö noista salaseuroista!"
Käyhän läpi vapaamuurarien jäsenlista, voit yllättyä.
(Tampereen Osuuspankin vapaamuurariverkosto)
Kait sinulla sentään suhteet on kunnossa Alibi lehden rikostoimittajiin.Minkä vitun takia kävisin läpi Tampereen pankin juttuja koska en ole sen asiakas!
Mikä tahansa pankki Nordea, S-pankki, OP, Syp ja KOP voi kysyä nuo ulkomaalaiset yhteydet tai vaikutusvaltaisuudesta tai kytköksistä aina kahdenkeskisissä tapaamisissa.
Kun asia on osa rahanpesua. Ohje on muuten sellainen, että pankkien lisäksi asiaa joutuvat selvittämään ja kysymään myös mm. auto- ja asuntokauppa! Jos menet isoon autokauppaan ja sinulla on villasukassa 50 000€ 0,10€ kolikoina, niin aivan sata varmaan poliisi tulee transporterilla paikalle. Tavallisella pankkikortilla voit maksaa oston koska pankki on tehnyt jo vilpittömyystutkinnan ja selvityksen.
Aloittajalla on käynyt luetun ymmärtämisessä virhe, koska OP:n asiakastietosivulla selkeästi kysytään:
"Onko sinulla kuukausittaisia maksuja ulkomaille tai ulkomailta?"
Minullakin on siinä kohdassa EI, vaikka maksankin välillä verkkokauppamaksuja ulkomaille. Tämä on OK, koska kysymyksellähän OP vain haluaa täyttää kansainväliset määräykset rahanpesun ja veronkierron rajoittamispyrkimyksiin liittyen.
Vastaamalla EI ei siis estä tilillään tapahtuvia ulkomaanmaksuja kumpaankaan suuntaan, sillä vain kerrotaan hallinnolle, ettei rahaliikenne ulkomaille ole runsasta ja/tai säännöllistä.- Anonyymi
Esimerkiksi Seinäjoen Osuuspankissa on merkitystä alla olevalla kohdalla ja siellä noudatetaan rahanpesulakia. (tässä Osuuspankissa ei ole vapaamuurarien salaseuraverkostoa joilla on omat sääntönsä)
"Osuuspankissa asiakastiedoissa on kohta: Ulkomaanmaksuja: Kyllä tai EI"
Rahanpesulaki:
Liiketoimi= tilisiirto asiakkaan tililtä
Liiketoimen taustaa tulee selvittää esimerkiksi seuraavissa tilanteissa:
liiketoimi poikkeaa asiakkaan tavanomaisesta toiminnasta suuruudeltaan tai rakenteeltaan
liiketoimen voidaan katsoa olevan asiakkaan toimialalla poikkeava
liiketoimella ei ole ilmeistä taloudellista tarkoitusta
liiketoimi ei sovi yhteen asiakkaan taloudellisen tilanteen tai liiketoiminnan kanssa.
Liiketoimi on lisäksi keskeytettävä lisäselvityksiä varten tai kieltäydyttävä liiketoimesta seuraavissa tilanteissa:
liiketoimi on epäilyttävä - Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Esimerkiksi Seinäjoen Osuuspankissa on merkitystä alla olevalla kohdalla ja siellä noudatetaan rahanpesulakia. (tässä Osuuspankissa ei ole vapaamuurarien salaseuraverkostoa joilla on omat sääntönsä)
"Osuuspankissa asiakastiedoissa on kohta: Ulkomaanmaksuja: Kyllä tai EI"
Rahanpesulaki:
Liiketoimi= tilisiirto asiakkaan tililtä
Liiketoimen taustaa tulee selvittää esimerkiksi seuraavissa tilanteissa:
liiketoimi poikkeaa asiakkaan tavanomaisesta toiminnasta suuruudeltaan tai rakenteeltaan
liiketoimen voidaan katsoa olevan asiakkaan toimialalla poikkeava
liiketoimella ei ole ilmeistä taloudellista tarkoitusta
liiketoimi ei sovi yhteen asiakkaan taloudellisen tilanteen tai liiketoiminnan kanssa.
Liiketoimi on lisäksi keskeytettävä lisäselvityksiä varten tai kieltäydyttävä liiketoimesta seuraavissa tilanteissa:
liiketoimi on epäilyttäväSitaattisi oli sivulta https://www.finanssivalvonta.fi/rahanpesun-estaminen/selonotto--ja-ilmoitusvelvollisuus/ .
Rahanpesulaki käsittelee vain rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämistä.
Pankin mielestä oli ehkä selvää, että kyse ei ollut rahanpesusta, koska siirsit selkeästi omia varojasi ulkomaille. Tilihistoriasta ehkä näkyy että säästöt ovat syntyneet omista täysin laillisista eläketuloistasi.
Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä https://www.finlex.fi/fi/laki/ajantasa/2017/20170444
Lisäksi: ”Asiakkaan varojen alkuperän selvittäminen tulee huolellisesti dokumentoida. Mikäli asiakkaan toimeksiannossa varojen alkuperäksi on ilmoitettu perheen varat, niin silloin rahanvälitystä tarjoavan palveluntarjoajan tulee tarkemmin selvittää ja dokumentoida kenen varoja on lähetetty ja mikä on ollut varojen todellinen alkuperä. Lisäksi palveluntarjoajan tulee selvittää asiakkaan taloudellinen asema esimerkiksi kysymällä ammattia tai palkkakuittia.” https://www.finanssivalvonta.fi/globalassets/fi/rahanpesun-estaminen/ohjeistusta_rahanvalitysta_tarjoaville_maksupalveluntarjoajille_23052022.pdf - Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Sitaattisi oli sivulta https://www.finanssivalvonta.fi/rahanpesun-estaminen/selonotto--ja-ilmoitusvelvollisuus/ .
Rahanpesulaki käsittelee vain rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämistä.
Pankin mielestä oli ehkä selvää, että kyse ei ollut rahanpesusta, koska siirsit selkeästi omia varojasi ulkomaille. Tilihistoriasta ehkä näkyy että säästöt ovat syntyneet omista täysin laillisista eläketuloistasi.
Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä https://www.finlex.fi/fi/laki/ajantasa/2017/20170444
Lisäksi: ”Asiakkaan varojen alkuperän selvittäminen tulee huolellisesti dokumentoida. Mikäli asiakkaan toimeksiannossa varojen alkuperäksi on ilmoitettu perheen varat, niin silloin rahanvälitystä tarjoavan palveluntarjoajan tulee tarkemmin selvittää ja dokumentoida kenen varoja on lähetetty ja mikä on ollut varojen todellinen alkuperä. Lisäksi palveluntarjoajan tulee selvittää asiakkaan taloudellinen asema esimerkiksi kysymällä ammattia tai palkkakuittia.” https://www.finanssivalvonta.fi/globalassets/fi/rahanpesun-estaminen/ohjeistusta_rahanvalitysta_tarjoaville_maksupalveluntarjoajille_23052022.pdfJatkan vielä:
Rahanpesussa on kyse siitä, että pyritään saamaan rikoksella hankittu raha näyttämään lailliselta.
➢ Varat ovat peräisin laittomasta alkuperästä.
➢ Rahat pyritään kierrättämään laillisen maksujärjestelmän läpi.
➢ Pyrkimyksenä on peittää varojen tosiasiallinen luonne, alkuperä tai omistajat.
Terrorismin rahoittamisessa on kyse varojen hankkimisesta tai keräämisestä terroristiseen toimintaan.
➢ Varat voivat olla laillista tai laitonta alkuperää.
➢ Rahaa hankitaan tai kerätään terroristista toimintaa varten.
➢ Rangaistavaa on myös terroristiryhmän tai yksittäisen terroristin rahoittaminen tai sen yrittäminen. - Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Jatkan vielä:
Rahanpesussa on kyse siitä, että pyritään saamaan rikoksella hankittu raha näyttämään lailliselta.
➢ Varat ovat peräisin laittomasta alkuperästä.
➢ Rahat pyritään kierrättämään laillisen maksujärjestelmän läpi.
➢ Pyrkimyksenä on peittää varojen tosiasiallinen luonne, alkuperä tai omistajat.
Terrorismin rahoittamisessa on kyse varojen hankkimisesta tai keräämisestä terroristiseen toimintaan.
➢ Varat voivat olla laillista tai laitonta alkuperää.
➢ Rahaa hankitaan tai kerätään terroristista toimintaa varten.
➢ Rangaistavaa on myös terroristiryhmän tai yksittäisen terroristin rahoittaminen tai sen yrittäminen.Tuo oli siis sitaatti sivulta https://rahanpesu.fi/mista-on-kyse
- Anonyymi
Omien rahojen siirto rikollisten tilille ei ole rahanpesua.
- Anonyymi
HUOM!
Vapaamuurarien salaseuran Tampereen Osuuspankista on saatu kirjallisena vastaus toimitusjohtaja-vapaamuurari Jani Vilpposelta, että Tampereen Osuuspankin asiakkaan asiakastiedoilla ei ole mitään merkitystä.
Lakimies vahvistaa kuitenkin että jos asiakastiedoilla ei ole mitään merkitystä,silloinhan siellä voisi olla mitkä tahansa tiedot.
Muilta OP:n asiakaspalvelijoilta saatu info mahdollisista ulkomaanmaksuista:
Asiakas:
Miten Osuuspankissa toimii ulkomaanmaksu valvonta?
Osuuspankki:
Meillä on semmonen ns. back office tai ihan robotti joka ensinnäkin laittaa niitä sinne sitten jos menee isoja summia ulkomaille ihan sen takia jos ne on asiakkaalle tuntemattomia. Siitä lähtee sen takia se, että varmistathan maksusi jos tämä on niinkuin validi maksu ja se pitää sitten varmistaa että se saa mennä sinne.
Asiakas:
Niinkuin Osuuspankki tavallaan jäädyttää sen siirron ettei päästä läpi.
Osuuspankki:
Juu, siksi aikaa kun sen varmistaa
Osuuspankki:
Laki velvoittaa pankkia tuntemaan asiakkaansa ja mihinkä tarkoitukseen ne rahat menee sieltä tililtä, tämä on ihan lakiin perustuva oikeus.
Osuuspankki:
Sama toimintamalli on kaikilla pankeilla, Finanssivalvonta valvoo kaikkea, Finanssivalvonta puuttuu jos ei näitä säännöksiä toteuteta ja käytetä. Se on meidän valvova viranomainen.
Asiakas:
Asiakkaan tuntemistiedot. Sellainen kohta, säännöllisiä maksuja ulkomaanmaksuja ulkomaille tai ulkomailta: EI. Mikä merkitys tälläisella kohdalla on pankille?
Asiakas:
Kun siellä on EI ulkomaanmaksuja niin sillä on jokin painoarvo, että jos yhtäkkiä asiakkaan tililtä lähtis meneen esim. kymmenen eri ulkomaanmaksua, vaikkapa 1 kuukauden aikana, pankki niinkuin huomaa ne ja siellä hälytysjärjestelmät soi???
Osuuspankki:
Sen takiahan näitä kysytään, että jos on poikkeavuutta niin silloin niihin tartutaan nopeasti.
Asiakas:
Hyvä vahvistus tämä, että mä voin luottaa että niihin tartutaan sitten, että ne ei oo tosiaan siellä lämpimikseen ne tuntemistiedot että niillä on tosiaan painoarvoa.
Osuuspankki:
Nää on Euroopan Keskuspankki ja EU-Hallinto vahvistanut nämä tuntemistietoasiat ja sen takiahan tämä Finanssivalvonta ylläpitää näitä säännöksiä ja velvoittaa pankkeja tunnistamaan ja tuntemaan asiakkaansa ja hänen asiointinsa. Silloin poikkeavuuksiin sitten on mahdollista puuttua ja niitä niinkuin tarkistellaan.
Osuuspankki:
Finanssivalvonta valvoo pankkeja ja pankilla on ne asiakkaat joita pankki valvoo. Finanssivalvonta sääntelee ja valvoo pankkeja.
Asiakas:
Mikä on Osuuspankin toimintamalli?
Osuuspankki:
Meillähän on yhtenäiset toimintamallit ,että voin vastata kaikkien puolesta.
Asiakas:
Niinkuin sanoit, asiakkaan tuntemistiedoilla on tosiaan vahva painoarvo?
Osuuspankki:
Nimenomaan, asiakkaan tuntemistiedot, ne on asiakkaalta aikanaan kysytty ja niitä kysytään ja päivitetään ajan saatossa koska ihmisten nämä pankkiasioinnit saattaa muuttua ja heidän elämäntilanteensa muuttuu niin ne on kokoajan päivitettäviä ja ne voivat muuttua.
Osuuspankki:
Tuntemistiedot on, niin ne on hyvin tärkeässä osassa ja kaikilta asiakkailta kysytään tuntemistiedot ja henkilöllisyys pitää todentaa. Nää on ne kulmakivet jolla lähdetään pankkimaailmassa eteenpäin.
Asiakas:
Finanssivalvontahan velvoittaa että pankki seuraa asiakkaan maksuliikennettä?
Osuuspankki:
Kyllä. Nimenomaan niihin tuntemistietoihin sitten verrataan että, mitä tietoja asiakas on antanut
Asikas:
Eli Finanssivalvonta velvoittaa pankin keskeyttämään tilisiirron kun se on epäilyttävä?
Osuuspankki:
Se riippuu siitä asiakkaan, mitä tietoja hän on antanut, onko se normaalia hänen maksuliikennettään, tottakai niitä verrataan
Asiakas:
Suomeksi sä voit vahvistaa, että niitä seurataan, niitä aikaisempia siirtoja?
Osuuspankki:
Tottakai nitä verrataan, onko asiakkaalla ollut vastaavia
Asiakas:
Hyvä vahvistus tuo
Osuuspankki:
Pankit toimii samalla tavalla kaikki, että siinä on Finanssivalvonta, valvoo kaikkia pankkeja
Osuuspankki:
Finanssivalvonta on kaikkien pankkien ylin valvonta, niin silloin sehän koskee kaikkia pankkeja, kaikki ulkomaanmaksut, kaikista pankeista, niitä tulee ja menee
Osuuspankki:
Finanssialan keskusliitolla on ihan kaikille pankeille samat säännöt, me emme niistä lipeä. Se on kaikilla pankeilla, me ollaan samalla viivalla.
Asiakas: No kyllä, hyvä vahvistus
Asiakas:
Tuntemistiedot kohdasta kysyn kun siellä on säännölliset menot kohdassa alle 1 000 euroa kuukaudessa, kun sanoit että näillä tuntemistiedoilla on vahva painoarvo, siinä on näin pieni summa niin tuota sieltä lähtiskin yhtäkkiä tosiaan vaikka isompia summia useita kertoja, niin tämähän nyt herättää pankin hälytyskellot soimaan???
Osuuspankki:
Kyllä
Asiakas:
Sen voit tosiaan vahvistaa että tuntemistiedoilla on vahva merkitys asiakkaalla koska ne juuret on siinä asiakkaalla???
Osuuspankki:
Kyllä, kyllä.
Asiakas:
Kiitoksia, mä sain sulta nyt muutamaan kohtaan vahvistuksen, että kiitoksia näistä paljon
Osuuspankki:
Kiitoksia
Asiakas:
Kiitoksia,hei.- Anonyymi
Pankkien rahanpesusäännökset koskevat vain rahoja joilla on hämärä alkuperä sekä terrorismin rahoituksen estämistä.
- Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Pankkien rahanpesusäännökset koskevat vain rahoja joilla on hämärä alkuperä sekä terrorismin rahoituksen estämistä.
Asiakassuhdetta perustettaessa ja sitä ylläpidettäessä tulee selvittää ja säilyttää vähintään seuraavat tiedot:
rahanpesulain 3 luvun 3 § 2 momentin 8 kohdan nojalla
- tieto asiakkaan taloudellista asemaa kuvaavasta elämäntilanteesta (esim. palkansaaja, eläkeläinen, opiskelija)
- tieto siitä, onko kyseessä asiakkaan pääasiallinen pankkiasiakkuus
- tieto varojen ja säännöllisten maksutapahtumien/rahavirtojen alkuperästä tai lähteestä
- arvio asiakkaan säännöllisen maksuliikenteen määrästä
- arvio asiakkaan ulkomaanmaksujen määrästä ja peruste maksuille
"Osuuspankki:
Meillä on semmonen ns. back office tai ihan robotti joka ensinnäkin laittaa niitä sinne sitten jos menee isoja summia ulkomaille ihan sen takia jos ne on asiakkaalle tuntemattomia. Siitä lähtee sen takia se, että varmistathan maksusi jos tämä on niinkuin validi maksu ja se pitää sitten varmistaa että se saa mennä sinne.
Asiakas:
Niinkuin Osuuspankki tavallaan jäädyttää sen siirron ettei päästä läpi.
Osuuspankki:
Juu, siksi aikaa kun sen varmistaa" - Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Asiakassuhdetta perustettaessa ja sitä ylläpidettäessä tulee selvittää ja säilyttää vähintään seuraavat tiedot:
rahanpesulain 3 luvun 3 § 2 momentin 8 kohdan nojalla
- tieto asiakkaan taloudellista asemaa kuvaavasta elämäntilanteesta (esim. palkansaaja, eläkeläinen, opiskelija)
- tieto siitä, onko kyseessä asiakkaan pääasiallinen pankkiasiakkuus
- tieto varojen ja säännöllisten maksutapahtumien/rahavirtojen alkuperästä tai lähteestä
- arvio asiakkaan säännöllisen maksuliikenteen määrästä
- arvio asiakkaan ulkomaanmaksujen määrästä ja peruste maksuille
"Osuuspankki:
Meillä on semmonen ns. back office tai ihan robotti joka ensinnäkin laittaa niitä sinne sitten jos menee isoja summia ulkomaille ihan sen takia jos ne on asiakkaalle tuntemattomia. Siitä lähtee sen takia se, että varmistathan maksusi jos tämä on niinkuin validi maksu ja se pitää sitten varmistaa että se saa mennä sinne.
Asiakas:
Niinkuin Osuuspankki tavallaan jäädyttää sen siirron ettei päästä läpi.
Osuuspankki:
Juu, siksi aikaa kun sen varmistaa"Asiakaspalvelun chatti on antanut sinulle todennäköisesti väärää informaatiota.
Asiakastiedoissa oleva kysymys säännöllisistä ulkomaanmaksuista liittyy vain rahanpesun estämiseen eli tilanteisiin joissa lähtevän rahan alkuperä on epäselvä tai sitten tilisiirron kohde liittyy terroristisen toiminnan rahoittamiseen. - Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Asiakaspalvelun chatti on antanut sinulle todennäköisesti väärää informaatiota.
Asiakastiedoissa oleva kysymys säännöllisistä ulkomaanmaksuista liittyy vain rahanpesun estämiseen eli tilanteisiin joissa lähtevän rahan alkuperä on epäselvä tai sitten tilisiirron kohde liittyy terroristisen toiminnan rahoittamiseen.Kun Tampereen Osuuspankin asiakastiedoissa on nämä kohdat:
- Säännölliset menot alle 1 000 euroa/kk
- Ulkomaanmaksut: EI
Kyseinen pankki kuitenkin päästää ulkomaille vaikka minkäsuuruisia maksuja tililtä ja useitakin ulkomaanmaksuja, vaikka tuntemistiedot ovat yllä olevat.
Kuitenkin muilta eri Osuuspankin asiakaspalvelijoilta on saatu kattavaa selvitystä, että Osuuspankilla on ulkomaanmaksujen estotoiminto eli jos yllä olevilla asiakastiedoilla asiakkaalta alkaisi menemään maksuja ulkomaille, Osuuspankilla on tilisiirtojen valvontajärjestelmä joka jäädyttää ulkomaansiirron/siirrot ja pankki kysyy tämän jälkeen siirtojen tarkoituksesta asiakkaalta.
Miksi Tampereen Osuuspankissa on omat säännöt, no siksi kun sitä johtaa salaseuran Vapaamuurari ja pankin hallituksessa on vapaamuurareita verkoistoineen , ei se sen ihmeempää ole.
Suomessa tälläinen Tampereen Osuuspankin Vapaamuurarien salaseuran organisaatio on suuri hyve jota viranomaiset eivät vaivaudu edes tutkimaan.
Viranomaiset kuitenkin nauttivat kahvia ja kampawiinereitä työajallaankin ja palkka senkuin juoksee. - Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Kun Tampereen Osuuspankin asiakastiedoissa on nämä kohdat:
- Säännölliset menot alle 1 000 euroa/kk
- Ulkomaanmaksut: EI
Kyseinen pankki kuitenkin päästää ulkomaille vaikka minkäsuuruisia maksuja tililtä ja useitakin ulkomaanmaksuja, vaikka tuntemistiedot ovat yllä olevat.
Kuitenkin muilta eri Osuuspankin asiakaspalvelijoilta on saatu kattavaa selvitystä, että Osuuspankilla on ulkomaanmaksujen estotoiminto eli jos yllä olevilla asiakastiedoilla asiakkaalta alkaisi menemään maksuja ulkomaille, Osuuspankilla on tilisiirtojen valvontajärjestelmä joka jäädyttää ulkomaansiirron/siirrot ja pankki kysyy tämän jälkeen siirtojen tarkoituksesta asiakkaalta.
Miksi Tampereen Osuuspankissa on omat säännöt, no siksi kun sitä johtaa salaseuran Vapaamuurari ja pankin hallituksessa on vapaamuurareita verkoistoineen , ei se sen ihmeempää ole.
Suomessa tälläinen Tampereen Osuuspankin Vapaamuurarien salaseuran organisaatio on suuri hyve jota viranomaiset eivät vaivaudu edes tutkimaan.
Viranomaiset kuitenkin nauttivat kahvia ja kampawiinereitä työajallaankin ja palkka senkuin juoksee.Nuo tuntemistiedot liittyvät vain EU:n vaatiman rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaan. Voit edelleen siirtää vapaasti omia rahojasi, jos niiden alkuperässä ei ole epäselvää eikä kyse ole terrorismin rahoituksesta. Sitä paitsi noissa tuntemistiedoissa ei ole kohtaa jossa kysyttäisiin onko ulkomaanmaksuja, vaan onko kuukausittaisia maksuja ulkomaille.
- Anonyymi
Sinulta kysyttiin ketjussa, teitkö itse maksut, jos teit niin miksi, koska olit pankille todennut, ettei sinulla ole ulkomaanmaksuja. Lisäksi kysyttiin, että mikäli pankki olisi estänyt maksusi ulkomaanmaksukieltosi vuoksi, mikä olisi estänyt sinua muuttamasta kieltoa.
Ovathan nämä kiusallisia kysymyksiä mutta vastaisitko? =)- Anonyymi
Siis Osuuspankissa ei ole olemassa mitään ulkomaanmaksukieltoa, eikö tämä ole jo aika monta kertaa sanottu?
- Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Siis Osuuspankissa ei ole olemassa mitään ulkomaanmaksukieltoa, eikö tämä ole jo aika monta kertaa sanottu?
No tottahan minä sen tiedän, ettei tuo asiakaskyselyn ulkomaanmaksu-vastaus ole mikään kielto. Minä epäilen, että kyse on aloittajan haksahtamisesta johonkin huijaukseen, aloittajan siirtäneen ihan itse varansa tililtään ja on nyt katkeroitunut siitä, kun pankki ei suostu korvaamaan menetettyjä varoja - tai jotain tämän tapaista. Mielestäni aloittajan haluttomuus selvittää taustaa tukee em. epäilystä.
Joten, aloittaja, miten on, vastaisitko? - Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
No tottahan minä sen tiedän, ettei tuo asiakaskyselyn ulkomaanmaksu-vastaus ole mikään kielto. Minä epäilen, että kyse on aloittajan haksahtamisesta johonkin huijaukseen, aloittajan siirtäneen ihan itse varansa tililtään ja on nyt katkeroitunut siitä, kun pankki ei suostu korvaamaan menetettyjä varoja - tai jotain tämän tapaista. Mielestäni aloittajan haluttomuus selvittää taustaa tukee em. epäilystä.
Joten, aloittaja, miten on, vastaisitko?Mitäs siinä tivaat, eikö ole sanomattakin selvää että aloittaja on joutunut huijauksen uhriksi?
- Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Mitäs siinä tivaat, eikö ole sanomattakin selvää että aloittaja on joutunut huijauksen uhriksi?
Minä tivaan sitä sen vuoksi, että aloittaja väittää, että vastaamalla pankin ulkomaanmaksujen kyselyyn "ei ulkomaanmaksuja", tämän pitäisi estää ulkomaanmaksut.
Jos aloittaja on tehnyt kuitenkin ITSE ulkomaanmaksun, eikö hän ole tällöin toiminut vastoin antamaansa ilmoitusta?
Ja toinen asia, jonka haluan tietää, on se, että jos aloittaja on tehnyt maksut itse, mikäli olisi estänyt häntä muuttamasta kyselyn vastausta ja tehnyt siirrot sitten?
- Anonyymi
Ketjussa on sanottu, että kaikilla pankeilla on samat säännöt. Pankilla on oikeus tietää asiakkaan taustat ja tuntea hänet.
Mutta kannattaa muistaa pari asiaa! ET SAA OTTAA KENELTÄKÄÄN HUOMATTAVAA RAHASUMMAA VASTAAN TILILLESI TAI KÄTEISENÄ! Jos saat säännöllisesti / toistuvasti huomattavan rahasumman voit joutua ja joudut aivan varmasti selvittämään mistä rahat on. Edes omat vanhemmat eivät saa antaa juniorille ilman selvitystä mitään suurta summaa toistuvasti. Mikä on iso ja missä ajassa on eri asia!
Alaikäisillä on vanhempien suhteen myös huolenpito velvollisuus. "satasen" kuukausiraha on varmaan jopa hyvä tapa ja jos jotain isompaa ostosta on, niin se on eri asia! - Anonyymi
"Kun Tampereen Osuuspankin asiakastiedoissa on nämä kohdat:
- Säännölliset menot alle 1 000 euroa/kk
- Ulkomaanmaksut: EI
Kyseinen pankki kuitenkin päästää ulkomaille vaikka minkäsuuruisia maksuja tililtä ja useitakin ulkomaanmaksuja, vaikka tuntemistiedot ovat yllä olevat."
Yhteenvetona asiakkaan tuntemistiedoista voidaan todeta, koska Tampereen Osuuspankissa ei ole asiakkaan tuntemistiedoilla mitään merkitystä, asiassa voisi alkaa jäljestämään virallinen arvonta, että mitäs sinne asiakastietoihin arvotaan, ne voisi sitten vaikka muuttaa joka maanantai esimerkiksi miten ne sitten arpajaisissa arvotaankin.- Anonyymi
Juu ei ne omien rahojen siirtoa estä. Olet ilmeisesti itse siirtänyt tililtäsi omia rahojasi jatkuvana virtana ulkomaiseen huijausbisnekseen ja olet sitä mieltä, pankin olisi tullut havahtua ja estää siirrot.
Tämä viesti https://keskustelu.suomi24.fi/t/16973645/tampereen-seudun-osuuspankki-(tampere)-asiakkaan-karu-kokemus ja tämä ketju saattavat liittyä toisiinsa.
"Siirtoja oli siis 10 kpl n. 1 kuukauden aikana ja Tampereen Seudun Osuuspankki ei kyseenalaistanut siirtoja kertaakaan ja soittanut minulle, olisin säästynyt huijatuksi tulemiselta näin kokonaan."
Kokemus on ollut hänelle varmasti hyvin traumaattinen, kun menettää 24 vuoden säästöt, eikä täällä varmasti tarvita mitäs siirsit -tyyppisiä kommentteja. - Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Juu ei ne omien rahojen siirtoa estä. Olet ilmeisesti itse siirtänyt tililtäsi omia rahojasi jatkuvana virtana ulkomaiseen huijausbisnekseen ja olet sitä mieltä, pankin olisi tullut havahtua ja estää siirrot.
Tämä viesti https://keskustelu.suomi24.fi/t/16973645/tampereen-seudun-osuuspankki-(tampere)-asiakkaan-karu-kokemus ja tämä ketju saattavat liittyä toisiinsa.
"Siirtoja oli siis 10 kpl n. 1 kuukauden aikana ja Tampereen Seudun Osuuspankki ei kyseenalaistanut siirtoja kertaakaan ja soittanut minulle, olisin säästynyt huijatuksi tulemiselta näin kokonaan."
Kokemus on ollut hänelle varmasti hyvin traumaattinen, kun menettää 24 vuoden säästöt, eikä täällä varmasti tarvita mitäs siirsit -tyyppisiä kommentteja.Uskoakseni eniten tässä harmittaa asiasta tietäviä, Tampereen Osuuspankin vapaamuurarien salaseuran toimintamalli jossa kyseinen pankki voittaa aina.
Kyseistä pankkia johtaa vapaamuurari Jani Vilpponen ja pelkästään hänellä on laaja-alainen ja vaikutusvaltainen verkosto instansseihin jossa pankki saa aina edun virheistäänkin. - Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Uskoakseni eniten tässä harmittaa asiasta tietäviä, Tampereen Osuuspankin vapaamuurarien salaseuran toimintamalli jossa kyseinen pankki voittaa aina.
Kyseistä pankkia johtaa vapaamuurari Jani Vilpponen ja pelkästään hänellä on laaja-alainen ja vaikutusvaltainen verkosto instansseihin jossa pankki saa aina edun virheistäänkin.Et tunnu millään hyväksyvän sitä, että pankin asiakastietokyselyn vastaukset eivät tarkoita maksurajoituksia. Nyt vedät jonkun henkilön väitetyn vapaamuurariuden mukaan asiaan. Mitä seuraavaksi? NWO? Deep State?
Oletko ajatellut, että kävisit juttelemasta asiastasi ammattilaisen kanssa? Jos olet rahasi siirtänyt huijaukseen, niin olisi parasta vaan hyväksyä asia, tunnustaa, että sinua huijattiin ja hyväksyä, että ne rahat ovat menneet. Mitä kuvittelet saavuttavasi jatkuvalla tällä palstalla kirjoittelulla? Voisit myös miettiä, olisiko parempi, että raha-asioitasi hoitaisi jatkossa virkaholhooja. - Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Juu ei ne omien rahojen siirtoa estä. Olet ilmeisesti itse siirtänyt tililtäsi omia rahojasi jatkuvana virtana ulkomaiseen huijausbisnekseen ja olet sitä mieltä, pankin olisi tullut havahtua ja estää siirrot.
Tämä viesti https://keskustelu.suomi24.fi/t/16973645/tampereen-seudun-osuuspankki-(tampere)-asiakkaan-karu-kokemus ja tämä ketju saattavat liittyä toisiinsa.
"Siirtoja oli siis 10 kpl n. 1 kuukauden aikana ja Tampereen Seudun Osuuspankki ei kyseenalaistanut siirtoja kertaakaan ja soittanut minulle, olisin säästynyt huijatuksi tulemiselta näin kokonaan."
Kokemus on ollut hänelle varmasti hyvin traumaattinen, kun menettää 24 vuoden säästöt, eikä täällä varmasti tarvita mitäs siirsit -tyyppisiä kommentteja.Mahtaisikohan kyse olla tästä? https://www.fine.fi/ota-yhteytta/ratkaisutietokanta/ratkaisu/fine-038846
- Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Mahtaisikohan kyse olla tästä? https://www.fine.fi/ota-yhteytta/ratkaisutietokanta/ratkaisu/fine-038846
FINE:stä löytyy satoja ratkaisuehdotuksia:
https://www.fine.fi/ota-yhteytta/ratkaisutietokanta.html - Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Uskoakseni eniten tässä harmittaa asiasta tietäviä, Tampereen Osuuspankin vapaamuurarien salaseuran toimintamalli jossa kyseinen pankki voittaa aina.
Kyseistä pankkia johtaa vapaamuurari Jani Vilpponen ja pelkästään hänellä on laaja-alainen ja vaikutusvaltainen verkosto instansseihin jossa pankki saa aina edun virheistäänkin.Niinpä, toisten vakaumus harmittaa vaikka sillä ei ole mitään vaikutusta tapahtuneeseen. Hauska, että ihmisten on pakko vierittää omat tekonsa muiden syyksi.
Ja jos kyseessä ei olisi ollut huijaus ja pankki olisi pysäyttänyt maksut ja viivästys olisi ollut sellainen, että tilaisuus valuu ohi, niin sitten vasta itkua olisikin kuulunut.
Aikuinen ihminen tekee ja vastaa ihan itse.
Toiset vaan tuntuu elävän valittaakseen.
- Anonyymi
Asiasta tietämättömille: (Asiakkaan tuntemistiedot ovat tärkeässä osassa pankkien säädöksiä jotka perustuvat ihan lainsäädäntöön pankeille)
Asia on siis selvitetty muilta Osuuspankeilta kirjallisesti ja he olisivat jäädyttäneet asiassa olevat tilisiirrot ulkomaille koska asiakkaalla on Tampereen Osuuspankissa asiakastietoina:
- Säännölliset menot alle 1 000 euroa/kk
- Ulkomaanmaksut: EI
Yhteenvetona voidaan todeta:
Tampereen Osuuspankissa on omat säännöt vastoin pankeille asetettuja säädöksiä joka pitää vain hyväksyä.
Asia on tältä osin loppuunkäsitelty sekä selvitetty ja asiasta tietämättömien ei tarvitse enää jankuttaa omaa agendaansa.- Anonyymi
Sinulle tuli kiire lopettaa, kun paljastui että olit tehnyt valituksen Finelle, joka totesi vaatimuksesi lakiin perustumattomina. Mutta olet päättänyt jatkaa omaa vapaamuurariagendaasi toisessa ketjussa.
- Anonyymi
Niin, sinulle on selvitetty jo useaan kertaan, että pankkien asiakkaan tuntemiseen liittyvät tiedot eivät tarkoita sitä, että ne estäisivät esimerkiksi ulkomaanmaksut tai asettaisivat maksimimäärät rahankäytölle.
Hienoa, että olet nyt asian ymmärtänyt ja lopetat tuon järjettömän vänkäämisen täysin päivänselvästä asiasta. - Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Niin, sinulle on selvitetty jo useaan kertaan, että pankkien asiakkaan tuntemiseen liittyvät tiedot eivät tarkoita sitä, että ne estäisivät esimerkiksi ulkomaanmaksut tai asettaisivat maksimimäärät rahankäytölle.
Hienoa, että olet nyt asian ymmärtänyt ja lopetat tuon järjettömän vänkäämisen täysin päivänselvästä asiasta.Tampereen Osuuspankin vapaamuurarien salaseuralla on omat sääntönsä, siitä voisi antaa haastattelujakin julkisuuteen vielä kun ehtii.
"Asia on siis selvitetty muilta Osuuspankeilta kirjallisesti ja he olisivat jäädyttäneet asiassa olevat tilisiirrot ulkomaille koska asiakkaalla on Tampereen Osuuspankissa asiakastietoina:
- Säännölliset menot alle 1 000 euroa/kk
- Ulkomaanmaksut: EI
Yhteenvetona voidaan todeta:
Tampereen Osuuspankissa on omat säännöt vastoin pankeille asetettuja säädöksiä joka pitää vain hyväksyä." - Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Tampereen Osuuspankin vapaamuurarien salaseuralla on omat sääntönsä, siitä voisi antaa haastattelujakin julkisuuteen vielä kun ehtii.
"Asia on siis selvitetty muilta Osuuspankeilta kirjallisesti ja he olisivat jäädyttäneet asiassa olevat tilisiirrot ulkomaille koska asiakkaalla on Tampereen Osuuspankissa asiakastietoina:
- Säännölliset menot alle 1 000 euroa/kk
- Ulkomaanmaksut: EI
Yhteenvetona voidaan todeta:
Tampereen Osuuspankissa on omat säännöt vastoin pankeille asetettuja säädöksiä joka pitää vain hyväksyä."Sinulle on selitetty useasti, mitä tarkoittaa pankin asiakkaan tunteminen ja asiakastiedot. Mitä kohtaa sinä et niistä ymmärrä, niin voidaan vielä kerrata?
Mikäli olet sitä mieltä, että mainitsemasi pankki ei noudata sääntöjä, mihin toimiin olet asiassa ryhtynyt? Oletko tehnyt kantelun asiasta FINE:lle?
Oletko jättänyt asiasta tutkintapyynnön? Jos et, miksi valitat täällä? Jos olet, kertoisitko näistä diaarinumerot? - Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Sinulle on selitetty useasti, mitä tarkoittaa pankin asiakkaan tunteminen ja asiakastiedot. Mitä kohtaa sinä et niistä ymmärrä, niin voidaan vielä kerrata?
Mikäli olet sitä mieltä, että mainitsemasi pankki ei noudata sääntöjä, mihin toimiin olet asiassa ryhtynyt? Oletko tehnyt kantelun asiasta FINE:lle?
Oletko jättänyt asiasta tutkintapyynnön? Jos et, miksi valitat täällä? Jos olet, kertoisitko näistä diaarinumerot?"Mikäli olet sitä mieltä, että mainitsemasi pankki ei noudata sääntöjä, mihin toimiin olet asiassa ryhtynyt? Oletko tehnyt kantelun asiasta FINE:lle?"
FINE väärensi ratkaisuehdotukseensa asian yksityiskohdat koskien ulkomaansiirtoja, niitä ei ollut eritelty ollenkaan vaan sumputettiin yksittäinen luku.
Asiassa tehtiin kantelu FINE:n silloiselle johtajalle Elli Reunaselle, joka uhmakkaasti rusikoi asiakkaan puhelimitse, ja ei ottanut asiaa uudelleen FINE:n käsittelyyn, tästä on onneksi puhelintallenne asiakkaalla.
Kuinkas ollakkaan, Elli Reunanenhan on vaihtanut työpaikkaa ja ei ole enää FINE:llä.
(tieto saatavilla esim. google haulla)
Olen tehnyt asiassa tutkintapyynnön Tampereen Poliisille, mutta mitään ei tapahdu. - Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
"Mikäli olet sitä mieltä, että mainitsemasi pankki ei noudata sääntöjä, mihin toimiin olet asiassa ryhtynyt? Oletko tehnyt kantelun asiasta FINE:lle?"
FINE väärensi ratkaisuehdotukseensa asian yksityiskohdat koskien ulkomaansiirtoja, niitä ei ollut eritelty ollenkaan vaan sumputettiin yksittäinen luku.
Asiassa tehtiin kantelu FINE:n silloiselle johtajalle Elli Reunaselle, joka uhmakkaasti rusikoi asiakkaan puhelimitse, ja ei ottanut asiaa uudelleen FINE:n käsittelyyn, tästä on onneksi puhelintallenne asiakkaalla.
Kuinkas ollakkaan, Elli Reunanenhan on vaihtanut työpaikkaa ja ei ole enää FINE:llä.
(tieto saatavilla esim. google haulla)
Olen tehnyt asiassa tutkintapyynnön Tampereen Poliisille, mutta mitään ei tapahdu.Ja silti jankkaat jankkaamasta päästyäsi asiasta. Eiköhän poliisikin päätä tutkinnan maininnalla "ei rikosta". Väittely kanssasi on turhaa, et ilmiselvästi kykene tai halua ymmärtää asiaa.
- Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Ja silti jankkaat jankkaamasta päästyäsi asiasta. Eiköhän poliisikin päätä tutkinnan maininnalla "ei rikosta". Väittely kanssasi on turhaa, et ilmiselvästi kykene tai halua ymmärtää asiaa.
Huom!!!
Lue koko viestiketju ja jos et ymmärrä luettua tekstiä, se ei ole muiden vastuu.
"Ja silti jankkaat jankkaamasta päästyäsi asiasta. Eiköhän poliisikin päätä tutkinnan maininnalla "ei rikosta". Väittely kanssasi on turhaa, et ilmiselvästi kykene tai halua ymmärtää asiaa."
- Anonyymi
Osuuspankin h u o r a t syökää p a s ka a @jkl
- Anonyymi
Tampereen osuuspankilla on pätevät johtajat
"OP Tampere teki alkuvuodesta huipputuloksen"
https://www.tamperelainen.fi/paikalliset/6092916- Anonyymi
Tampereen Osuuspankin vapaamuurarit saavat lisäbonuksia peruspalkkojensa päälle, kohta Janin palkka nousee 300 000 euron päälle vuodessa.
Vapaamuurari-toimitusjohtaja Jani Vilpposen ansiot v. 2021:
Ansio- ja pääomatulot 2021: 268 630 €
lähde: https://verokone.hs.fi/
- Anonyymi
Tässä ketjussa menee iloisesti sekaisin tilisiirrot ja luottokortilla tehdyt maksut.
- Anonyymi
Aloittajalta on unohtunut, että pankki ei tässä kohtaa ole se huijari. Pankkn tehtävä on välittää ja ottaa vastaan maksuja. Huijarihan on se, joka vilpillisesti huijasi rahat itselleen. Siitä nämä ketjut pitäisi aloittaa ja rikosilmoitukset tehdä.
Jos joku ajaa talosi seinään autolla, niin ei sitä vaatimusta osoiteta tslovalmistajalle tai autovalmistajalle.- Anonyymi
Lakimieheltä vahvistettu tieto:
Jos näillä asiakkaan tuntemistiedoilla ei ole mitään merkistystä, niin silloin ne voitaisiin arpoa vaikkapa jokaviikoisella "lotto arvonnalla" ja arpoa sinne tiedot mitä arpajaiskone milloin arpoo.
Asiakkaan tuntemistiedon ovat tärkeässä osassa ja ne ovat lakisääteisiä, näin pankilla on tieto mikä on asiakkaan normaalia tilitoimintaa ja maksuliikennettä ja jos ne poikkeaa asiakkaalla, niin silloin pankki osaa puuttua niihin ajoissa ja myös jäädyttää asiakkaalle oudot ja epämääräiset ulkomaanmaksutkin.
"Kun Tampereen Osuuspankin asiakastiedoissa on nämä kohdat:
- Säännölliset menot alle 1 000 euroa/kk
- Ulkomaanmaksut: EI
Kyseinen pankki kuitenkin päästää ulkomaille vaikka minkäsuuruisia maksuja tililtä ja useitakin ulkomaanmaksuja, vaikka tuntemistiedot ovat yllä olevat." - Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Lakimieheltä vahvistettu tieto:
Jos näillä asiakkaan tuntemistiedoilla ei ole mitään merkistystä, niin silloin ne voitaisiin arpoa vaikkapa jokaviikoisella "lotto arvonnalla" ja arpoa sinne tiedot mitä arpajaiskone milloin arpoo.
Asiakkaan tuntemistiedon ovat tärkeässä osassa ja ne ovat lakisääteisiä, näin pankilla on tieto mikä on asiakkaan normaalia tilitoimintaa ja maksuliikennettä ja jos ne poikkeaa asiakkaalla, niin silloin pankki osaa puuttua niihin ajoissa ja myös jäädyttää asiakkaalle oudot ja epämääräiset ulkomaanmaksutkin.
"Kun Tampereen Osuuspankin asiakastiedoissa on nämä kohdat:
- Säännölliset menot alle 1 000 euroa/kk
- Ulkomaanmaksut: EI
Kyseinen pankki kuitenkin päästää ulkomaille vaikka minkäsuuruisia maksuja tililtä ja useitakin ulkomaanmaksuja, vaikka tuntemistiedot ovat yllä olevat."Rahanpesussa on kyse siitä, että pyritään saamaan rikoksella hankittu raha näyttämään lailliselta.
✔︎ Varat ovat peräisin laittomasta alkuperästä.
✔︎ Rahat pyritään kierrättämään laillisen maksujärjestelmän läpi.
✔︎ Pyrkimyksenä on peittää varojen tosiasiallinen luonne, alkuperä tai omistajat.
Jos itse siirtää omia rahojaan huijarille, se ei ole rahanpesua, todennäköisesti ei myöskään terrorismin rahoitusta.
Lain vaatimia asiakkaan tuntemistietoja tarvitaan vain rahanpesun ja terrorismin rahoituksen ehkäisyyn. Mitään muuta virkaa niillä ei ole. Siinä lakimies oli oikeassa.
- Anonyymi
Pankkini valehteli op n tehneen kaupankäyntisääntöjen vastaisia ostoja...
- Anonyymi
"Pankkini valehteli op n tehneen kaupankäyntisääntöjen vastaisia ostoja..."
Ei kannata ihmetellä Osuuspankin toimintamalleja, pankissa on menossa hirmuvalta ja laaja-alainen ja järjestelmällinen toimintamalli joka ei kestä päivänvaloa.
Osuuspankissa ja myös Pohjola vakuutuksessa on huolella ja pitkään rakennettu laajempi-alainen vapaamuurarien hävytön "hyvä veli" verkosto.
Ei mikään ihme että asiakas häviää tapauksia koska Osuuspankin "hyvä veli" verkoston pitää tuottaa vain rahavirtaa Osuuspankeille, keinojakaan kaihtamatta.
Aihe on jo pinnalla Suomessa:
https://osuuspankinvapaamuurarit.blogaaja.fi/2022/08/03/4/
https://keskustelu.suomi24.fi/t/17938071/op-ryhman-paajohtaja-timo-ritakallion-kytkokset-vapaamuurareihin
https://keskustelu.suomi24.fi/t/17535753/pohjola-vakuutuksen-salaiset-kuviot!!!
- Anonyymi
Ei ihme, että suomalaisilta huijataan miljoonia mitä simppeleimmillä ja ilmisevimmillä tavoilla.
Nytkin on mennyt 3 asiaa suloisesti sekaisin ja "EI ULKOMAANMAKSUJA" kuitanneet kuvittelevat olevansa valtuuttaneet pankkinsa estämään kaiken rahaliikenteen ulkomaalaisten huijareiden taskuihin.
Ei ulkomaanmaksuja, ei tarkoita sitä, että et voisi maksaa ulkomaille
Ei ulkomaanmaksuja, ei tarkoita sitä, että maksukortillasi ei voitaisi maksaa ulkomaille tai ulkomailla
Ei ulkomaanmaksuja, tarkoittaa sitä, että kerrot pankille, että et säännöllisesti maksa terroristien koulutusta somaliassa, kertamaksun saat silti läpi ilman sen suurempia kyselyitä, ellei vastaanottajan tiliä ole liputettu.- Anonyymi
On esim. tuore tapaus jossa Tampereen Osuuspankin asiakkaalla on ollut 25 vuotta nämä tiedot asiakkaan tuntemistiedoissa:
- Ulkomaanmaksut: EI
- Säännölliset menot alle 1000 euroa kuussa ja sitä ennen markoissa sama.
Eli pankki tuntee näin asiakkaansa jo 25 vuoden aikana huomattavan hyvin että nimenomaan tällä asiakkaalla EI ole ulkomaanmaksuja ja jos niitä alkaisi yhtäkkiä menemään, pankki osaa niihin puuttua ja estää ne ajoissa.
Pankit ovat pankkilain mukaan velvoitettu seuraamaan asiakkaan maksuliikennettä ja reagoimaan asiakkaan tilisiirtoihin jotka poikkeavat asiakkaan tuntemistiedoista.
Jos asiakkaalta alkaakin yhtäkkiä menemään 10 ulkomaanmaksua ja pankki ei reagoi niihin millään tavalla, niin kyseisessä tapauksessa pankki rikkoo pankkilakia.
Onko asiakkaan vastuu se, että ensin pankki päästää ulkomaanmaksut läpi rikkoen pankkilakia kyseisen asiakkaan kohdalla ja sen jälkeen asiakkaalle soitetaan vielä tappouhkaus Tampereen Osuuspankista asiakasta törkeästi pelotellen ja käskytetään tiukasti pysymään vaiti ja uhkaillaan hengenlähdöllä.
Tämä yhtälö ei nyt toimi pankin eduksi. - Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
On esim. tuore tapaus jossa Tampereen Osuuspankin asiakkaalla on ollut 25 vuotta nämä tiedot asiakkaan tuntemistiedoissa:
- Ulkomaanmaksut: EI
- Säännölliset menot alle 1000 euroa kuussa ja sitä ennen markoissa sama.
Eli pankki tuntee näin asiakkaansa jo 25 vuoden aikana huomattavan hyvin että nimenomaan tällä asiakkaalla EI ole ulkomaanmaksuja ja jos niitä alkaisi yhtäkkiä menemään, pankki osaa niihin puuttua ja estää ne ajoissa.
Pankit ovat pankkilain mukaan velvoitettu seuraamaan asiakkaan maksuliikennettä ja reagoimaan asiakkaan tilisiirtoihin jotka poikkeavat asiakkaan tuntemistiedoista.
Jos asiakkaalta alkaakin yhtäkkiä menemään 10 ulkomaanmaksua ja pankki ei reagoi niihin millään tavalla, niin kyseisessä tapauksessa pankki rikkoo pankkilakia.
Onko asiakkaan vastuu se, että ensin pankki päästää ulkomaanmaksut läpi rikkoen pankkilakia kyseisen asiakkaan kohdalla ja sen jälkeen asiakkaalle soitetaan vielä tappouhkaus Tampereen Osuuspankista asiakasta törkeästi pelotellen ja käskytetään tiukasti pysymään vaiti ja uhkaillaan hengenlähdöllä.
Tämä yhtälö ei nyt toimi pankin eduksi.Mutta tässä jutussa on sellainen piirre, että asiakas on itse siirtänyt ikiomia rahojaan ikiomalta tililtään sijoitushuijaukseen. Asiakkaan kiistatta itse tekemiä tilisiirtoja huijarin pankkitilille on ollut noin kymmenkunta. Pankki on kysynyt asiakkaalta muutamiin tilisiirtoihin vahvistusta ja asiakas on aina ne myös antanut. Pankki ei ole epäillyt asiakasta rahanpesusta, koska varat ovat olleet kiistatta asiakkaan omia eikä niiden alkuperässä ole ollut mitään epäselvää.
Tuntuu kaukaa haetulta yrittää pistää pankki vastuuseen omista töppäyksistään, kun kerran asiakas itse on ne tilisiirrot tehnyt. Joskus on pankki joutunut korvaamaan, kun pankkitunnukset ovat joutuneet vääriin käsiin eikä asiakkaan ole katsottu olleen törkeällä tavalla huolimaton, mutta tällaisesta ei ole nyt kyse vaan asiakas on itse tarmokkaasti siirrellyt omia rahojaan. - Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Mutta tässä jutussa on sellainen piirre, että asiakas on itse siirtänyt ikiomia rahojaan ikiomalta tililtään sijoitushuijaukseen. Asiakkaan kiistatta itse tekemiä tilisiirtoja huijarin pankkitilille on ollut noin kymmenkunta. Pankki on kysynyt asiakkaalta muutamiin tilisiirtoihin vahvistusta ja asiakas on aina ne myös antanut. Pankki ei ole epäillyt asiakasta rahanpesusta, koska varat ovat olleet kiistatta asiakkaan omia eikä niiden alkuperässä ole ollut mitään epäselvää.
Tuntuu kaukaa haetulta yrittää pistää pankki vastuuseen omista töppäyksistään, kun kerran asiakas itse on ne tilisiirrot tehnyt. Joskus on pankki joutunut korvaamaan, kun pankkitunnukset ovat joutuneet vääriin käsiin eikä asiakkaan ole katsottu olleen törkeällä tavalla huolimaton, mutta tällaisesta ei ole nyt kyse vaan asiakas on itse tarmokkaasti siirrellyt omia rahojaan.Hälytyskellot soivat pankin toimintamallista, hmm:
"Onko asiakkaan vastuu se, että ensin pankki päästää ulkomaanmaksut läpi rikkoen pankkilakia kyseisen asiakkaan kohdalla ja sen jälkeen asiakkaalle soitetaan vielä tappouhkaus Tampereen Osuuspankista asiakasta törkeästi pelotellen ja käskytetään tiukasti pysymään vaiti ja uhkaillaan hengenlähdöllä." - Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Hälytyskellot soivat pankin toimintamallista, hmm:
"Onko asiakkaan vastuu se, että ensin pankki päästää ulkomaanmaksut läpi rikkoen pankkilakia kyseisen asiakkaan kohdalla ja sen jälkeen asiakkaalle soitetaan vielä tappouhkaus Tampereen Osuuspankista asiakasta törkeästi pelotellen ja käskytetään tiukasti pysymään vaiti ja uhkaillaan hengenlähdöllä."Näinhän on varmasti sattunut ainakin unessa. Ei pankki soittele kellekään tappouhkauksia. Eikä mikään laki estä asiakasta tekemään tilisiirtoa ulkomaille.
- Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Näinhän on varmasti sattunut ainakin unessa. Ei pankki soittele kellekään tappouhkauksia. Eikä mikään laki estä asiakasta tekemään tilisiirtoa ulkomaille.
Tampereen Osuuspankin hävyttömästä uhkailusoitosta on olemassa todisteet ja se riittää viranomaisille.
- Anonyymi
Näköjään kuitenkin kotimaan siirroista pankki voi vaatia lisäselvityksiä kympinkin siirrosta, vaikka on selvää ettei kyse voi olla rahanpesusta.
https://www.is.fi/taloussanomat/art-2000010075663.html- Anonyymi
Tuo on pankin täydellistä kiusantekoa, voi vain kuvitella kuinka paljon pankissa nauretaan tuollasella kiusalla.
Osuuspankki päästää kuitenkin vaikka 100 000 euroa tilisiirron mukisematta Binancelle joka on rikollisten temmellyskenttä, tämä on he-le-vetin outoa ja kummallista.
- Anonyymi
Tässä on kyse rahanpesusta.
- Anonyymi
OP-PANKKI ON TURHA PANKKI
SUOMESSA EI TARVITA, KUIN KAKSI PANKKIA, POSTPANKKI, JOSTA SAA LAINAA JA PERMAPANKKI JOSTA SAA SIEMENTÄ.
Ketjusta on poistettu 6 sääntöjenvastaista viestiä.
Luetuimmat keskustelut
Naiset miltä kiihottuminen teissä tuntuu
Kun miehellä tulee seisokki ja ja sellainen kihmelöinti sinne niin mitä naisessa köy? :)836004Haistoin ensin tuoksusi
Käännyin katsomaan oletko se todellakin sinä , otin askeleen taakse ja jähmetyin. Moikattiin naamat peruslukemilla. Tu242546- 282043
- 621805
- 121621
Miksi kohtelit minua kuin tyhmää koiraa?
Rakastin sinua mutta kohtelit huonosti. Tuntuu ala-arvoiselta. Miksi kuvittelin että joku kohtelisi minua reilusti. Hais51418- 91327
Kyllä poisto toimii
Esitin illan suussa kysymyksen, joka koska palstalla riehuvaa häirikköä ja tiedustelin, eikö sitä saa julistettua pannaa141321"Joka miekkaan tarttuu, se siihen hukkuu"..
"Joka miekkaan tarttuu, se siihen hukkuu".. Näin puhui jo aikoinaan Jeesus, kun yksi hänen opetuslapsistaan löi miekalla71259- 141213