Tosin jos sulla on enemmänkin rahaa ja omaisuutta niin siitä kannattaa antaa käteisenä lapsille ennen kuolemaasi eikä tarvitse maksaa niistä perintöveroa. Myös Kelan tukien vuoksi vanhempien kannattaa antaa rahaa käteisenä. Nyt joukolla veroja kiertämään.
Anna käteistä lapsillenne.
Anonyymi-ap
16432
0Äänestä
Muut lukivat myös
Odottaa vastausta
Näihin keskusteluihin ei ole vielä vastattu. Ole ensimmäinen.
Vastaukset 16
Vanhimmat
Miten ihmeessä pankista saa ne kaikki sadat tuhannet eurot tai miljoonat ulos käteiseksi?
Pankki voi tarkka nostoista ja kyselee tarkoitusta. Siitä seuraa ilmoitus verohallintoon, siis epäilty veronkierto.
Muutaman satasen voi antaa helposti.
Pankki alkaa kysellä jos käteisnostoja on tavallista enemmän. Tuohon voi vastata lähes mitä tahansa vastauksen on kelvattava paitsi ehkä "Mitä vittua se teille kuuluu" ei kelpaa mutta itse muotoilin tuon asian toisilla sanoilla ja heti kun uhkasin tilin lopetuksella alkoi vastaus kelvata, kolme kertaa yrittivät vielä kysellä.
Höpö höpö, sun pikkurahoilla ei ole pankille mitään väliä.
Yritäpä nostaa satatuhatta käteistä ja anna sille syy...?! Mikä onkaan pankille kertomasi kunnon peruste.
Syy pitää lain mukaan kertoa mutta mikään laki ei anna pankille valtaa hylätä syytä
Pankeilla on kaikki valta asiassa. Avaus oli todella typerä.
Muutaman satasen voi antaa silloin tällöin.
Pankin valta loppuu siihen kun asiakas lopettaa asiakkuuden ja vaatii rahat käteen.
Ei ne anna sulle mitään isoja rahoja sieltä kouraan. Siinä ei auta oma selitys, että pitää laittaa patjan alle kasvamaan sammalta.
Pankki kysyy käteisesi käyttötarkoitusta noston yhteydessä. Syynä on se, että pankilla on lain mukaan velvollisuus tuntea asiakkaansa ja tämän varojen käyttö. Tällä tavoin pankissa voidaan turvata asiakkaan taloudellinen etu ja huomata mahdollinen laiton toiminta. Se on KYC-periaate.
Kun (iso tai isohko) tili halutaan lopettaa, pitää olla se tilinumero, jonne lopetettavan tilin varat siirretään.
Laitonta toimintaa on mm. veronkierto. Jos haluaa nostaa 2 000 - 10 000 euroa, rahat pitää tilata pankkiin viikko-kaksi viikkoa etukäteen, mutta sekään ei riitä, koska nostoista pitää antaa selvitys. Mukana pitää olla mahdolliset todistukset ja selvitykset varojen käyttötarkoituksesta. Mitä isompi summa, sen varmennin kysytään ja sen tiukempaa on selvitys.
Ei se niin vaan mene, kuten aloittaja luulee pienessä päässään kuvittelevan.
https://rahanpesu.fi/usein-kysyttya
Ehkä avaaja haluaa nostella automaatilta pikkuroposensa satasen tai tonnin erissä, ja kerätä kaikki varansa sukanvarteen. Ongelma on myös siinä, että kun rahojen saaja (perillinen) menee tallettamaan rahoja omaan pankkiinsa, hänellä pitää olla sopiva valhe, jonka pankissa voi kertoa. Tai voihan sitä samalla luoda kokonaisen sukuhaaran, joka ostaa aivan kaiken ja aina tonnin seteleillä.
Rikollisten ja puolirikollisen kannattaa viimeistään nyt siirtyä kryptojen käyttöön. Siellä rikollisista jutuista on vaikeampaa jäädä kiinni.
Otto vai nosto?
Pano olisi mielessä.
Mikä laki kieltää käteisen säilyttämisen sukanvarressa?
Mikä laki estää sukan varressa olevan käteisen tallettamisen pankkitilille?
Meillä isäni nostelee rahaa melkein joka päivä automaatista eikä pankki kysele. On kyllä tolkuttoman paljon rahaa, mutta kun hän ei halua maksella turhia veroja, kohta täyttää 90v.
Ja antaa tasapuolisesti seteleitä lapsille ja lastenlapsille.
Eihän rahan saajan tarvitse tallettaa käteistä mihinkään.. Ostaa ja kuluttaa niin kuin ihan normaalisti ja voihan loput laittaa patjan sisään.
Tuo onkin kannattavaa tuo jatkuva nostelu, siihen saa vuodessa helposti uppoamaan 250€.
Terve Valkku
> Mikä laki kieltää käteisen säilyttämisen sukanvarressa?
Tuollaista lakia ei ole.
> Mikä laki estää sukan varressa olevan käteisen tallettamisen pankkitilille?
Tuollaista lakia ei ole. Pankin tehtävä on kuitenkin tiedustella varojen alkuperää. Ellei varojen alkuperä selviä uskottavasti, pankki voi halutessaan pyytää asiassa virka-apua (KRP, rahanpesun selvittelykeskus, poliisin esitutkinta, verohallinto jne).
Pankin on tehtävä rahanpesuilmoitus AINA myös epäillystä veronkierrosta. Asia on hyvin yksinkertaista, sillä siihen on omat rutiininsa, ja asiasta säädetään EU-tasolla.
--
Laki ja sääntely ei ole yksi ja sama asia.
Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen ja asiakkaan tunteminen ja tunnistaminen. Valvottava luo riskiperusteisen lähestymistavan perusteella (ilmoitusvelvollisen riskiarvio, rahanpesulaki 2 luku 3 § ) omat asiakkaan tuntemiseen liittyvät menettelytapansa ja vähimmäiskriteerit, joita se noudattaa asiakassuhteissaan. Valvottavien on seurattava asiakassuhteiden kehitystä ja palvelujen käyttöä osana liiketoiminnan riskien ja sisäisen valvonnan järjestämistä. Tällöin seurataan esimerkiksi asiakkaiden käyttämiä rahoituspalveluja, talletuksia, maksuliikennettä, sijoitustoimintaa tai vakuutuspalveluiden käyttöä. Selonottovelvollisuudella tarkoitetaan sitä, jos valvottava havaitsee tavanomaisesta poikkeavan tai epäilyttävän liiketoimen, on sen tällöin selvitettävä liiketoimen tarkoitusta ja perusteita. Saadun selvityksen perusteella on harkittava, onko syytä tehdä ilmoitus rahanpesun selvittelykeskukselle.
--
Asiasta täysin pihalla olevan aloittajan kannattaa viimeistään nyt siirtyä kryptovaluuttoihin, jos tai kun hän tai hänen perillisensä haluaa aidosti toimia harmaalla alueella tai suoraan lain vastaisesti. Myös kryptoja koskevat epäilyt on toki ilmoitettava, mutta se on vaikeampaa.
Nyt nauretaan tätä juttua yhdessä
https://keskustelu.suomi24.fi/t/17680400/ranskalainen-kantis-ampui-maahanmuuttajia---jaiko-huomaamatta#comment-118205708
Mummo ja Kirja mainittu...