Rahanpesu

Jos 18 vuotias alkaa ostella ja omistaa asuntoja, kiinteistöjä, hienoja autoja y.m. näkyvää, verottaja kiinnostuu. Mistä rahat ja onko tuloista verot maksettu? Kuvittelen, että rahanpesu pitää tehdä samasta syystä.

Jos rikolliset haluavat tehdä myös laillista bisnestä, on rahojen alkuperä voitava toditaa esim. pankeille/verottajalle...
Muutenhan ei sitä rahaa tarvitse pestä.

Rahanpesu tarkoittaa finanssitoimenpiteitä, jotka tehdään tarkoituksena peittää rahan alkuperä, päämäärä ja tekijöiden identiteetti. Aikaisemmin rahanpesu liitettiin keskeisesti rikolliseen taloustoimintaan. Nykyään määritelmää on laajennettu valtiollisten toimijoiden taholta kattamaan kaikkea rahaliikennettä, joka ei ole lain vaatimalla tavalla julkista. Tuloksena rahanpesua harjoittavat monet tavalliset ihmiset, pienet ja suuret yritykset, korruptoituneet virkamiehet ja organisoitunut rikollisuus - esimerkiksi huumekauppiaat ja mafia. Suomessa rahanpesun määritelmä on vastaavasti juuri rikolliseen toimintaan liittyvä rahan alkuperän piilottaminen. Alkurikoksena voi Suomessa toimia mikä tahansa rikos, kunhan tekijä saa siitä taloudellista hyötyä. Yleismaailmallisesti suurin osa rahanpesuun ohjatuista varoista tulee huumekaupasta, Suomessa yleisin lähde ovat talousrikokset.

Suomessa rahanpesu tuli lakiin rangaistavaksi teoksi vuonna 1994. Rangaistuksen ankaruuteen vaikuttavat erilaiset perusteet, esimerkiksi se onko tekijä syyllistynyt alkuperäiseen rikokseen, josta rahat ovat peräisin, vai toimiiko hän ainoastaan välikätenä.

Rahanpesun terminä katsotaan yleisesti syntyneen Yhdysvalloissa kieltolain aikaan, kun laittoman alkoholin myynnistä koituvat tulot oli naamioitava. Yksi metodi näistä oli pesuloiden käyttäminen rahan muuttamisessa lailliseen muotoon

Rahanpesusta näin yleensä,mutta ompa näitä pikku pankkeja jotka avaa kaikki
pankkipalvelut kaiken karvaisille yrityksille toimivat hetken ja taas tulee tilalle
uusi yritys(mikä liiketoiminta ja mistä tulee tuotto näin lyhyessä ajassa) ja mielestäni
myös outo piirre on se, että pikku pankeilla konttoreita samassa kunnassa 3-4 konttoria vaikka asukkaita koko kunnassa on 2000-3000 hlöä luulis, että yksi konttori
pystyy hoitamaan kaikki asiakkaat.Sivukonttoreissa yleensä vain rahaliikenne ja
yksi henkilö(ei voi olla vain, että tarjotaan hyvää pankkipalvelua) empä tiedä mikä
idea

Rahanpesun selvittelykeskus kirjasi vuonna 2012 53.000 kpl:ta rahanpesuepäilyä ja kasvua 20.000 kpl:ta vuodesta 2011 ja mikä määrä jää vielä ilman ilmoituksia.Harmaan talouden ehkäisyä vois olla esimerkiksi se, että asiakas ei
pysyis maksamaan laskuja käteisellä vaan ne pitäisi hoitaa ainoastaan tilipankin
kautta.Kyllähän aina pitäisi kellot soida jos asiakas maksaa käteisellä sepamaksun ulkomaille.

On kumma, että isoja summia ei saada kiinni, pienet vaan. On tietenkin hyvä, että kysytään pankista isomman summan siirtoaikeista, luulisi saman pätevän isompiin summiin myös. Laillista pitäis olla rahan ansaitseminen, mutta aina ei ole näin. Itse sain aikoinani palkkaa, mies eläkettä, yhteinen tili, niin kyseltiin lomakkeen kanssa mistä rahavirrat tulee tilille...ja ne nyt näkyi jo maksajan tiedoista, ja summat pieniä, niin kuin yleensä taviksilla on.

Antaa rikkaiden mellastaa miljardiensa kanssa, omiaanhan ovat, hankittu keinolla millä hyvänsä. Mihin nämä miljardit lopulta päätyy, kun omistaja kuukahtaa...

Rahanpesu on rikoksena samaa lajia kuin kätkemisrikos. Kun roisto on saanut varastettua tms. toisen omaisuutta, hän ei sitä lähde itse julkisesti myymään kiinnijäämisen riskin takia. Hän myy sen toiselle roistolle, joka syyllistyy kätkemisrikokseen. Viimeksi mainitulla on suhteita hankkiutua rikoskella saadusta omaisuudesta eroon "laillisin" keinoin.

Rahanpesu.fi-verkkopalvelun osoite on rahanpesu.fi. Etusivulla on mukana uutisia rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä

Viranomaiset valvoo