Osaako kukaan neuvoa ongelmassani? Minulla on ns. sukanvarsisäästöjä muutaman vuoden ajalta ja aion säästellä vielä ehkä noin 6 vuotta. jään silloin eläkkeelle ja tarkoitus on muutta pois maasta. Kuitenkin viimeistään muuttovaihessa pitäisi viedä nämä säästöt pankkiin, että saisin ne siirrettyä tulevaan kotimaahani asunnon ostoa varten. Säästöjä on varmaan siinä vaiheessa ehkä noin 40000-50000€. Miten minun pitäisi menetellä, että toimisin lain mukaan? Olen yrittäjä ja hoitanut kaikki velvoitteeni tunnolisesti. Minulla ei ole velkaa. Ei myöskään yrityksellä. Pitääkö minun jotenkin todistaa pankille mistä rahat ovat tulleet? Mitä muuta voisin tehdä rahojen siirtämiseksi ulkomaille asunnon ostoa varten? Kiitän etukäteen!
Sukanvarsi-säästöt
Ibiza
6542
0Äänestä
Muut lukivat myös
Odottaa vastausta
Näihin keskusteluihin ei ole vielä vastattu. Ole ensimmäinen.
Vastaukset 6
Vanhimmat
Onko rahoja pakko viedä pankkiin?Maksat käteisellä matkan ulkomaille ja ostat käteisellä asunnon,elelet käteisellä,mutta ulkomailla käyt avaamassa itsellesi pankkitilin jonne mahdollinen eläkekkin maksettaisiin ja talletat sinne jonkun verran. Eikös näin voisi toimia kun nytkin sukan varressa rahoja pidät??
No voihan sen noinkin tehdä, eipä tuossa mitään rikollista sinällään ole.
Kannattaa kuitenkin ottaa huomioon kaksi juttua, ensinnäkin on tämä pankeilla oleva velvollisuus ilmoittaa epäilyttävistä rahansiirroista silloin kun ne ylittävät 15 tonnin rajan. Tämä tarkoittaa että sinun pitää pystyä vakuuttamaan pankki että kyseessä ei ole senkaltainen omaisuus josta pitäisi tehdä rahanpesuilmoitus, eli pitää pystyä selvittämään luotettavasti mikä on omaisuuden alkuperä.
Toinen liittyy verotukseen, eli ei näitä tilejä firmansa lopettaneilta kovin tarkkaan yleensä syynätä, koska yrittäjillä voi olla hyvin yllättäviä rahavirtoja vielä toiminnan lopettamisenkin jälkeen. Mutta kyllä ainakin minä olen, silloin kun toimin verottajana, laittanut jo kyselyn rahojen alkuperästä, jos tilille yhtä-äkkiä ilmestyy viiskyt donaa. Yleensä se kertoo joko pimeistä töistä tai mustasta kauppahinnasta tms., jos tilille ilmestyy yhtä-äkkiä suuria summia selvittämätöntä varallisuutta.
En nyt yhtä-äkkiä keksi mitään muita rajoituksia, mutta edellä olevan mukaisesti kannattaa varautua siihen että osaa selvitää varojen alkuperän.
Entä jos ei pysty sentarkemmin selvittämään? Mitä siitä voi (molemmissa tapauksissa) seurata?
"Rahanpesu
Joka
1) ottaa vastaan, käyttää, muuntaa, luovuttaa, siirtää tai välittää rikoksella hankittua omaisuutta, rikoksen tuottamaa hyötyä tai näiden tilalle tullutta omaisuutta peittääkseen tai häivyttääkseen hyödyn tai omaisuuden laittoman alkuperän tai avustaakseen rikoksentekijää välttämään rikoksen oikeudelliset seuraamukset taikka
2) peittää tai häivyttää rikoksella hankitun omaisuuden, rikoksen tuottaman hyödyn taikka näiden tilalle tulleen omaisuuden todellisen luonteen, alkuperän, sijainnin tai siihen kohdistuvat määräämistoimet tai oikeudet taikka avustaa toista tällaisessa peittämisessä tai häivyttämisessä, on tuomittava rahanpesusta sakkoon tai vankeuteen enintään kahdeksi vuodeksi.
Yritys on rangaistava."
"Menettämisseuraamus
Omaisuus, joka on ollut 6, 7 tai 9 §:ssä tarkoitetun rikoksen kohteena, on tuomittava valtiolle menetetyksi. Menettämisseuraamukseen sovelletaan, mitä 10 luvun 11 §:n 3 momentissa säädetään."
Törkeä rahanpesun asteikko on vähintään 4 kk ja enintään 6 v vankeutta.
Minullakin on jonkinverran kertynyt rahaa , olen
ns sukanvarsisäästäjä.
Jos ja kun joskus (rikokseni ? ) säästäminen tulee ilmi, kyllä kai on niin ettei minua voi mistään rahanpesusta tms tuomita kun ainoa "rikokseni" on ollut säästää sukanvarteen,
enkä ole tehnyt kuten muut, säästänyt pankkiin.
No ei, lähinnä tuossa aikasemmassa vastauksessa yritin saada esille, että voi olla hyvä valmistautua pieneen paperisotaan, jos kaikki ei sujukaan suunnitellusti.
Periaatteessa näissä tapauksissa kannattaisi käyttää jotain tuttua pankkia, jossa on hoitanut pankkiasioitaan, niin selvinnee vähemmällä riesalla, välttämättä koko asiaa ei edes noterata. Sen sijaan se, että vie johonkin tuntemattomaan pankkiin yhtä-äkkiä suuren summan käteistä kantokassissa, voi kyllä jossain virkailijassa todellakin aiheuttaa mielleyhtymän jostain laittomasta.