Aivan. Nordea kyselee mistä olet rahasi saanut joita talletat tilillesi ? Sulle tulee tilillesi säännöllisesti eläke- tai palkkatuloa Kelalta, Työnantajalta tai Vak.yhtiöstä, mutta jos talletat tilillesi jotain muuta rahaa niin mistä nää rahat ovat tulleet tai saatu eli meneppä selvittämään konttoriisi. Mä olen tallettanut pieniä roposia, joita olen sieltä sun täältä saanut säästettyä, tililleni talletusautomaatilla, joka on sinänsä kätevä peli ja voi asioida koska haluaa. Ongelma onkin siinä et Nordea haluaa tietää mistä rahat ovat peräisin, puhutaan siis muutamista satasista joita olen tilille tallettanut eikä voi puhua et ne ovat mitenkään säännöllisiä tuloja. Mää en käsitä moista urkintaa. Eihän mun pakko ole mennä selvittämään rahojen talletusta mutta sulkivat mun kortilta mahdollisuuden käyttää talletusautomaattia ennenkuin olen selvityksen antanut, - onko tää kiristystä ? Onko sulle tullut kyselyjä rahojesi alkuperästä ?
Eikös ole laillista antaa toiselle käteen euron alle 4000 euroa ilman verotusta?
Eikös ole laillista antaa toiselle käteen euron alle 4000 euroa ilman verotusta?
Vastaukset 16
Vanhimmat
Huokaus, tämähän on jo vanha asia.
Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä ja selvittämisestä
http://www.finlex.fi/fi/laki/ajantasa/2008/20080503
Asiakkaan tunteminen
http://www.finanssivalvonta.fi/fi/Saantely/Maarayskokoelma/Uusi/Documents/2.4.std5.pdf
Ei sitä pankkia oikeasti kiinnosta mistä sinä roposi saat mutta kun on kansainvälisesti sovittu ja lainsäädäntöön laitettu niin pakko niiden on tehtävä. Pankki ei vaadi muuta kuin kertomuksesi mistä varat tulee ja arvion kokonaisvarallisuudesta, ei siis mitään asiakirjoja. Jos pankki ei tunnista asiakastaan se voi menettää toimilupansa (ei tietenkään yhdestä asiakkaasta). Saattaa ne tietenkin tuon perusteella kohdistaa sinulle omaa markkinointiaan.
Kyl vittu oot ylimielinen ja todellinen tietäjä. arvostelet jotakuta joka on ehkä eka kertaa joutunut moisen utelun kohteeksi. mene nyt nyt jumaliste hakemaan apua . ei tämä maailman sun ympärilläs pyöri ja kukaan ei ole korvaamaton. eikä muiten ylä puolelle pidä kenekään asettuman.
Eiköhän aloittaja (trolli) ole saanut useamman kyselyn "muutamista satasista muutaman kerran", koska talletus mahdollisuus on poistettu häneltä. Enkä ymmärrä miksei voi mennä asiaa pankkiin selvittämään. Vai onko ne sataset kuitenkin tonneja useamman kerran vuodessa?
Se on huumetrokari, ja rahanpesijä.
Olen tavallinen pienyrittäjä. Tili on ollut Nordeassa useita vuosia. Ei ole velkaa Nordeasta, ei paljoa rahaa tililläkään. Nyt soitti naisvirkailija, joka tivasi puhelimessa vastauksia aiemmin postitse lähetettyyn kyselyyn. Hän painotti, että kysymyksiin on pakko vastata, tai pankki alkaa kohdallani rajoittaa pankkipalveluiden saatavuutta.
- Tiedusteltuani asiaa Finanssivalvonnalta, kuulin, että kyselyyn ei ole pakko vastata, vaan että Nordea käyttää kyselyä omiin tarkoituksiinsa. Hyvät lukijat, kommentoikaa tätä.
Olet ymmärtänyt jotain väärin tai valehtelet.
Eihän tuossa ole mitään ihmeellistä, sinun ei ole pakko vastata Nordean kyselyihin, eikä Nordean ole pakko tarjota mitään palveluja sinulle.
Eikä ole mikään pakko käyttää sellaisen pankin palveluja jotka kyselee typeriä. Ei kai kaikki pankit sentään kysele.
"- Tiedusteltuani asiaa Finanssivalvonnalta, kuulin, että kyselyyn ei ole pakko vastata, vaan että Nordea käyttää kyselyä omiin tarkoituksiinsa. Hyvät lukijat, kommentoikaa tätä."
Olisi mielenkiintoista tietää mitkä nuo omat tarkoitukset ovat. Suurin osa suomalaisista on sellaisia velliperseitä että jos jokin vähänkin virallinen taho vaikka käskee hypätä pää edellä paskakaivoon kyseenalaistamatta kyseisen teon järjettömyyttä niin sinne sukeltaa. Ei ole siis mikään ihme että puhelimessa poliisina esiityville konnille annetaan pankkikortin tunnuslukuja.
Kyllä ihan kaikkien pankkien pitää kysellä samat asiat. Muuten ne eivät saa toimia pankkeina. Tutustukaa nyt aikuiset ihmiset näihin asioihin! Nettikin on täynnä tietoa rahanpesuun ym. liittyvästä lainsäädännöstä.
Finanssivalvonta on kuitenkin ilmoittanut ettei noihin kyselyihin tarvitse vastata.
Laitatko vielä jonkin viitteen tähän Finanssivalvonnan ilmoitukseen?
Ja ei, pelkkä "pulaanjoutuneen" (mihin ihmeen pulaan?) kirjoittama viesti ei oikein riitä tällaiseksi viitteeksi.
Lue tuolta alusta mitä finanssivalvonta asiasta sanoo. Ei sinne varmaan tarvitse kengännumeroa ilmoittaa, mutta aika paljon kuitenkin itsestäsi ja toimialastasi.
Ja ehkä ilmoittanutkin, ettei tarvitse vastata, mutta se tulee vaikuttamaan pankkisuhteeseen
En epäile sitä etteikö nmim. "Pulaanjoutunut" ole kertonut totuudenmukaisesti fainassivalvonnalta saamansa vastauksen sisällön. Jos epäilet kysy itse asiaa finanssivalvonnasta.
Finanssivalvonta+ei+100+%+varmasti+ole+kategorisesti+ilmoittanut+että+noihin+pankin+kyselyihin+ei+tarvitse+vastata.+Osa+kysytyistä+asioista+on+sellaisia+että+pankin+on+pakko+kysyä+ne;+siihen+velvoittaa+laki.
Tosi kieroa toimintaa johon olen törmännyt muuallakin. Kyllä pitäisi kertoa mihin laki velvoittaa vastaaman ja mikä on pankin uteliaisuutta. Tyypillinen suomalainen velliperse ei kyllä osaa kyseenalaistaa noita asioita vaan vastaa ihan kaikkeen mitä siltä kysytään. Nuo pakolliset lain vaatimat kysymykset pitäisi erotella vaikka tähti (=*) merkinnällä tai sitten kysyä vain niitä ja utelut sitten erikseen tehtävällä kyselyllä.
Osa toiminimiyrittäjistä, ja pienistä oy muotoisista jne saavat, alasta tietenkin riippuen, asiakkailtaan työkorvauksen käteisellä, käteiskuittia vastaan.
Tietysti tämä ihan oikea raha pitää toimittaa toiminimen tilille- ettei yrittäjä kuleksi lopulta viisinumeroinen rahasumma mukanaan, JA summa tulee helposti näin kirjanpitoon, jonne tiliotteet päätyvät.
Ymmärrän täysin pienyrittäjän tuohtumuksen, mutta pankin on hyvä tietää että panot ovat tuottoja asiakkailta-
Kirjanpidossa panot ilman selitettä muuten näkyvät- ja yrittäjän voi olla vaikea muistaa, palauttiko esimerkiksi ylisuuren yksityisoton miltei kokonaan jollakin tietyllä pvm vai oliko se viiden päivän tuotot.
Selvitys pankille on riittävä kun kertoo että osa asiakkaista maksaa käteisellä, ja suurinpiirtein kk ja seuraavana kk toistuvat käteismaksuthan ovat panoina suurinpiirtein samaa luokkaa- monella kun on vakiona tietyt käteismaksavat.
Meillä ainakin on!