Kysyin uteliaisuttani Ratala Winclubia ja tässä copy/paste.
From: h***.hirv****@rahoitustarkast**.fi
Reply-To: harr***.h******@rahoitustarkast**.fi
To: anttisuho******@mailvau***.com
Date Sent: 3-Jul-2007 14:33:09 0200
Antt*** Suho******,
Kiitos yhteydenotostanne. Rahoitustarkastus (Rata) on usein saanut kyselyjä
koskien Winclub- nimisen sijoitusklubin toimintaa.
Yhteistä näille tiedusteluille on ollut, että ne ovat yleensä koskeneet
seuraavia asiota Ratan valvontaa; yrityksen toimintaa, sijoituksen tuottoja,
verotusta ja riskejä. Jäljempänä lyhyesti Ratan näkemyksiä asiasta.
Ratan käsityksen mukaan Winclub tarjoaa EU/Eta - alueen ulkopuolelta (Panama)
ainakin valuuttakauppaan liittyviä palveluita.
Suomessa rahoituspalvelujen tarjoaminen vaatii yleensä Ratan myöntämän
toimiluvan. Muussa kuin EU/ Eta-valtiossa (esim. Panama)
toimiluvan saanut luottolaitos ei voi tarjota luottolaitospalveluita Suomeen
rajan yli, vaan palvelut on tarjottava Suomeen perustetusta
sivukonttorista. Sivukonttorin perustamiseen tarvitaan Ratan myöntämä
toimilupa. Muussa kuin EU/ Eta-valtiossa toimiluvan saanut
sijoituspalveluyritys puolestaan voi tarjota palveluita Suomeen rajan yli
perustamatta tänne sivukonttoria, mutta tämänkin toiminnan
aloittamiseen tarvitaan Ratan myöntämä toimilupa.
Ratan käytettävissä olevan tiedon perusteella Winclubin harjoittama toiminta ei
vaadi Suomessa sijoituspalvelun tarjoamista koskevaa toimilupaa.
Sen tutkiminen, onko clubin toiminta jäsenhankinnan osalta ristiriidassa
rahankeräyslain säännösten, kanssa ei kuulu Ratan toimivaltaan
(pyramidipelin muodossa toimeenpantu rahankeräys on rikoslain 17:16 b §:n 2
kohdan mukaan rahankeräysrikos). Tämä tarkoittaa, että
järjestelmän "tuotoista" suurin osa tulee uusien mukaan liittyvien maksamista
maksuista tai "sijoituksista". Järjestelmä on olemassa ja "tuottoja"
maksetaan niin kauan, kuin uusia ihmisiä saadaan mukaan "sijoittamiseen."
Yleisellä tasolla Rata toteaa sijoittamisen luonteeseen kuuluvan, että se
sisältää aina riskejä. Tuoton suuruus on aina suoraan verrannollinen
sijoituksen sisältämään riskiin. Lisäksi lopullisen riskin sijoituksesta ja sen
onnistumisesta kantaa aina sijoituspäätöksen tehnyt asiakas itse. Rata kehottaa
sijoittajia kiinnittämään huomiota siihen, että kyseisessä tapauksessa yksittäisen asiakkaan
saattaa olla vaikeaa hoitaa asiaansa Panamalla sijaitsevan yrityksen
kanssa, jos sijoitustoiminnassa ilmenee virheitä tai väärinkäytöksiä.
Terveisin
Har*** Hir****
FINANCIAL SUPERVISION AUTHORITY
Market Supervision
Snellmanninkatu 6
P.O. Box 159
Fin-00101 HELSINKI, FINLAND
phone 358 10 831 52***
fax 358 10 831 52****
www.rahoitustarkastus.fi
har***.hir****.@rahoitustarkast****.fi
Mitä Rahoitustarkastus kertoi WinClubista
13
298
Vastaukset 13
- Cuca Clusetti
Pelkkää hujausta
Huijaustapauksia
■
GiiClub/WinClub/WinCapita
■
Global Pension Plan
■
Bernard Madoff
Pyramidipeli / huijaus:
Sijoitustoiminta:
■
suuret tuottolupaukset
■
suosittelija saa palkkioita
■
sijoituksen tarjoajalla ei ole Fivan myöntämää toimilupaa
■
sijoituskohteesta ei ole Fivan hyväksymää esitettä
■
sijoituksen taustatiedot puutteellisia
-> Rahankeräyslain 9 -kielto
RL 17 luku 16 b -rangaistus - Cuca Clusetti
Few of those who have been defrauded contact the authorities
at this stage, preferring to keep the matter private. According
to Harri Hirvi, the cases revealed to the authorities
are only the tip of the iceberg.
For example, around 400 criminal complaints have been made with respect to the
so-called WinCapita/WinClub pyramid scheme, although
the police estimate the scam involved some 10,000 investors.
Sharing experiences could, however, prevent others
falling prey to the same scammer. - Cuca Clusetti
Hirvi on todennut Wincapitan pitämissään seminaareissa kesällä 2008 PYRAMIDIHUIJAUKSEKSI! Hirvi oli yksi ensimmäisistä korkean tason lakimiehistä, jotka uskalsivat asian todeta. Ensimmäinen taisi olla neuvos Laiho.
http://www.finansinspektionen.fi/NR/rdonlyres/BE0349F4-C39D-46D6-96A1-0489C66F153A/0/Oletko_kohdannut_sijoitushuijarin.pdf- Cuca Clusetti
Sisäministeriön Osastopäällikkö Laiho oli aikaansa edellä jo 23.9.2007:
- Meillä on aika vähän vielä tietoja asiasta, mutta tämänhetkisten tietojen valossa näyttää siltä, että kyseessä on lainvastainen, rangaistavaksi säädetty pyramidipeli.
Hirvi oli pahasti Laihoa jäljessä. Laiho oli vähintään kaksi ja puoli vuotta Keskusrikospoliisia edellä. Jopa Kakka Pentasta edellä. - kupirulli
...mutta kun krp:kin on jo luopunut pyramiidiepäilystä joten se siitä,uskokaa tai älkää syytteitä ei edes tule?
- kupirulli
Cuca Clusetti kirjoitti:
Sisäministeriön Osastopäällikkö Laiho oli aikaansa edellä jo 23.9.2007:
- Meillä on aika vähän vielä tietoja asiasta, mutta tämänhetkisten tietojen valossa näyttää siltä, että kyseessä on lainvastainen, rangaistavaksi säädetty pyramidipeli.
Hirvi oli pahasti Laihoa jäljessä. Laiho oli vähintään kaksi ja puoli vuotta Keskusrikospoliisia edellä. Jopa Kakka Pentasta edellä...mutta kun laihokin on ollut jo pitkään hiljaa,kun huomasi että mokasi ??
- Cuca Clusetti
kupirulli kirjoitti:
..mutta kun laihokin on ollut jo pitkään hiljaa,kun huomasi että mokasi ??
muistaa, että virkamiestä ei saa vastuuseen mahdollisesti tekemistään virheistä.
Virhetilanteessa voidaan heristää sormea, ei muuta.
On todellakin jännittävää, että neuvos Laihon ja pankinjohtaja Kakka Pentasen aseman virallisten lausuntojen antajana ovat vieneet lakimies Hirvi sekä eri sortin setelirahanvaihtajat. - Voi Reppanaa
Cuca Clusetti kirjoitti:
muistaa, että virkamiestä ei saa vastuuseen mahdollisesti tekemistään virheistä.
Virhetilanteessa voidaan heristää sormea, ei muuta.
On todellakin jännittävää, että neuvos Laihon ja pankinjohtaja Kakka Pentasen aseman virallisten lausuntojen antajana ovat vieneet lakimies Hirvi sekä eri sortin setelirahanvaihtajat.Kirjoituksessasi sanoa ? " On todellakin jännittävää jne. " Aivan jotain käsittämätöntä tekstiä jossa ei ole mitään järkeä . Voitko pytää jotain Suomentamaan ?
- Cuca Clusetti
Voi Reppanaa kirjoitti:
Kirjoituksessasi sanoa ? " On todellakin jännittävää jne. " Aivan jotain käsittämätöntä tekstiä jossa ei ole mitään järkeä . Voitko pytää jotain Suomentamaan ?
Kyllä voin Pytää sUOMENTAMAAN. Nyt sitten van ototetan kun on pytetty.
- Jatka harjoituksia
Cuca Clusetti kirjoitti:
Kyllä voin Pytää sUOMENTAMAAN. Nyt sitten van ototetan kun on pytetty.
Se rupee tulemaan kaketsulta jotenkin ymmärrettävästi . Eihän kaketsulta voi enempää toki vaatiakaan .
- Cuca Clusetti
Jatka harjoituksia kirjoitti:
Se rupee tulemaan kaketsulta jotenkin ymmärrettävästi . Eihän kaketsulta voi enempää toki vaatiakaan .
Hiljaa nyt, Cluso! Nuku pois humalasi.
- Cuca Clusetti
kupirulli kirjoitti:
...mutta kun krp:kin on jo luopunut pyramiidiepäilystä joten se siitä,uskokaa tai älkää syytteitä ei edes tule?
Kaikkien etu on vähän syytteitä.
- Velllihousu
kupirulli kirjoitti:
...mutta kun krp:kin on jo luopunut pyramiidiepäilystä joten se siitä,uskokaa tai älkää syytteitä ei edes tule?
KRP:n tammikuun 2010 tiedonannosta leike siltä varalta, että et sitä itse osaa KRP:sivulta lukea.
Leike KRP:n sivulta
Käräjäoikeus on perusteluissaan todennut, että esitutkinnassa ilmikäyneen perusteella on todennäköisiä syitä epäillä Kailajärveä mm. törkeästä petoksesta.
Pakkokeinoasioissa noudatettavan vähimmän haitan periaatteen mukaan pakkokeinolla tulee aiheuttaa mahdollisimman vähän vahinkoa ja haittaa sen kohteeksi joutuneelle. Pakkokeinoa ei myöskään ajallisesti tule ulottaa pidemmälle kuin sen tarkoituksen saavuttaminen välttämättä edellyttää.
Asiassa on ilmennyt, ettei niin sanottua sotkemisvaaraa asiassa enää ole. Myöskään muita tutkinnallisia syitä vangitsemisen jatkamiselle ei ole ilmennyt.
Ketjusta on poistettu 0 sääntöjenvastaista viestiä.
Luetuimmat keskustelut
Naiset ymmärtävät ettei talous lähde nousuun
Miten paljon järjellisempi olento nainen onkaan kuin tilastollisestikin paremmin tienaava mies. Kun kaikkialla puskuroid139920En jaksa
Enää pelleillä ja paljastan J naisen nimen. Se on Jonna ja hän ei koskaan, edes luultavasti ollut täällä. Silti piene44667Minkälainen nainen
Minkälainen kaipaamasi nainen on luonteeltaan? Kaikki hassun hauskat antava ja helppo on sallittuja, jos poikien on kovi21598Kissa eli kivuissa useita viikkoja
Ei vienyt lääkäriin vaikka kissa parka maukui ja moni seuraajakin (minäkin) näin että kissa on sairas.120590- 36542
- 63538
Jos meillä olisi yhteinen koti
Niin haittaisiko sinua pitää se vähä tavaraisena? Ajattelin tänään että jos joskus asuttaisiin yhdessä ja haluaisit pal50535Martinan mauton tyyli
Voi hyvää päivää 🤣 nyt ollaan oltu Muhiksen kanssa Kultareservin avajaisissa suorat housut jalassa ja 500€ korsetti pää143503Tuntuu pahalta meidän molempien puolesta
Anteeksi, että olen tällainen pelkuri. En vaan usko rakkauteen enää miehen ja naisen välillä omalla kohdalla. Tiedän, et34498Arvaako kukaan?
"Humalojalla metalliromun keräyspaikalla on kulkenut pitkin kevättä ja kesää joku henkilö, joka on vienyt sieltä kymmeni25472