Minulla ei ole tilillä paljoakaan rahaa, mutta käteisenä on kertynyt "lippaaseen" n. viisi tonnia ajan kanssa kun olen myynyt kaikenlaista ja pistänyt aina osan jemmaan. Nyt haluaisin maksaa kerralla pois yhden joustoluottoni jota on jäljellä myös n. viisi tonnia.
Eli jos vien vaan tuon viisi tonnia pankkiin ja sitten maksan luoton pois VAI onko jotakin järkevämpää tapaa hoitaa asia? En keksi ainakaan :)
Joskus aiemmin vein reilun tonnin käteistä ja kyselivät tiskillä rahojen alkuperää. Menin niin hämilleni kysymyksestä että vaikutin varmaan erittäin rikolliselta. Nyt kun summa on vielä viisinkertainen, osaan toki varautua kysymykseen, mutta silti ärsyttää että kyselevät. Ei varmaan ole kuitenkaan muuta keinoa kuin viedä ne rahat sinne ja maksaa niillä sitten luotto pois..
Eli jos vien vaan tuon viisi tonnia pankkiin ja sitten maksan luoton pois VAI onko jotakin järkevämpää tapaa hoitaa asia? En keksi ainakaan :)
Joskus aiemmin vein reilun tonnin käteistä ja kyselivät tiskillä rahojen alkuperää. Menin niin hämilleni kysymyksestä että vaikutin varmaan erittäin rikolliselta. Nyt kun summa on vielä viisinkertainen, osaan toki varautua kysymykseen, mutta silti ärsyttää että kyselevät. Ei varmaan ole kuitenkaan muuta keinoa kuin viedä ne rahat sinne ja maksaa niillä sitten luotto pois..
Vastaukset 9
Vanhimmat
Menet vaan kassalle ja sanot että haluat maksaa sen luoton pois, käteisellä. Eipä se siinä tilanteessa kysele niiden tahojen perään. On tosiaan ärsyttävää kun talletat isompia summia niin aletaan heti kyselemään mistä olet rahasi saanut. Aivan kuin joku mukamas sanoisi "viinaa myymällä" tai jotain vastaavaa.
Pankkivirkailijallahan on velvollisuus ilmoittaa poliisille jos epäilee että henkilö on saanut rahansa laittomin keinoin. On tämä melkoinen holhousyhteiskunta. Siis tämä EU.
***Eipä se siinä tilanteessa kysele niiden tahojen perään. ***
Ihan varmasti kyselee. Tavanomaiseen raha-asioiden hoitoon ei nykyaikana kuulu viiden tonnin käteissumman kiikuttaminen pankkiin, olipa tarkoitus mikä tahansa, vaikkapa vain luoton maksu. Eikä EU ole yksin syypää rahanpesulainsäädäntöön. USA on ollut siinä primus motor, EU on mennyt mukaan ja kutakuinkin kaikki muutkin ns. kehittyneet maat. Ja ihan aiheesta sinänsä. Patjan alle periaatteesta rahoja kerääviä kansalaisia on aika harvassa, sitä enemmän on porukkaa, jolle on normaalien tilisiirtojen sijasta ja ohi kertynyt kassaa huumekaupoista ja muista rötöstelyistä. Ja sitä kassaa pyritään sitten muuntamaan laillisen näköiseksi mm. rahalaitoksissa kierrättämällä. Siksi syynäys, ja hyvä niin.
Mutta jos tuon rahamäärän laillisesta alkuperästä on esittää luotettava selvitys, niin eihän siinä sitten mitään ongelmaa ole.
"Mutta jos tuon rahamäärän laillisesta alkuperästä on esittää luotettava selvitys, niin eihän siinä sitten mitään ongelmaa ole. "
Tullut myytyä yksi kylpytynnyri peräkärryn päällä, videotykki, vahvistin jne jne. osa rahoista törsätty osa jemmattu, sitten myyty lisää ja vaihtoehtoisesti ostettu välillä jotain. Enpä itsekään enää tiedä mistä ko viistonnia ihan tarkalleen muodostuu. Pitänee vaan keksiä joku simppeli selitys josta ei kyllä mitään "kuittia" ole. Kun ei noista aiemmin mainituistakaan kaupoista tuttujen, puolituttujen ja vähemmän tuttujen kanssa.
No peräkärristä löytyy toki jokin tosite.. kauppa vaan on viitisen vuotta vanha, mutta liekö tuolla sitten merkitystä.
Meinaat siis, että sinulla on ollut tonnikaupalla käteistä vuosia kotona, mutta siitä huolimatta olet ottanut 5000 euroa joustoluottoa? Aika ihmeelliseltä tämä tuntuu ja niin varmasti pankinkin mielestä. Selitys satunnaisista kaupoista on tämän valossa varsin horjuva ja saattaa aiheuttaa kyselyitä viranomaisten taholta.
Mutta onhan olemassa vanha ja hyvä rahanpesutapa. Kulutat käteisesi päivittäisiin ostoksiin pikkuerinä samalla kun uudet lailliset tulosi saavat kerääntyä pankkitilille. Muutaman satasen kuukausivauhdilla pääset seteleistäsi eroon vuodessa.
Kertokaa viisaammat miten nämä markettien yhteyteen tulossa olevat rahan talletusautomaatit eroavat näistä pankkien yhteydessä olevista joista on setelien tallettaminen estetty, juurikin rahanpesun vuoksi. Minä en ainakaan ymmärrä.
P.S. Ei kysellä mitään rahojen perään jos maksat laskuja suoraan kassalla. On omakohtaisia kokemuksia. Olen maksellut isojakin, 2000-3000e laskuja kassalla käteisellä eikä ole koskaan kyselty mistä olet rahat saanut. Kysyjä voi ihan huoletta maksella sen lainansa pois käteisellä. Kerroppa sitten täällä miten kävi. Ihmettelisin kovasti jos mitään kyselevät. Ovat vaan tyytyväisiä kun makselet lainan pois.
Nykypäivänä maksut hoidetaan oman tilin kautta myös pankin tiskillä. Muuten ei onnistu.
Perjantaina olisi tarkoitus keritä pankkiin rahojen kanssa. Raporttia tulee perästä päin.
No ei nyt sentään. S-pankki taitaa olla ainoa pankki jossa ei voi maksaa käteisellä, kaikissa muissa pankeissa kyllä onnistuu.