Suuri talletus vei pankin kuulusteluun
Torstai 12.2.2015 klo 07.47
Vaatimattomien säästöjen tallettaminen automaattiin herätti pankissa kysymyksiä.
Säästöjen tallettaminen johti pankin puheille.
Säästöjen tallettaminen johti pankin puheille. (PEKKA KARHUNEN/KL)
Iltalehden lukija talletti käteisenä rahana kerätyt säästönsä lahtelaiseen talletusautomaattiin loppuvuodesta 2014. Mies kertoo säästäneensä rahaa myymällä muun muassa vanhoja kameratarvikkeitaan ja tallettaneensa viimein roponsa automaattiin tulevaa Kreikan-matkaa varten.
Mies sai kasaan reilun tuhannen euron talletuksen, mikä sopii hyvin Nordea-pankin maksimitalletuksen raameihin.
Kuukausia talletuksen jälkeen mies sai kuitenkin kutsun Nordea-pankkiin "kuulusteluun" ison talletuksensa takia. Hän pitää tapausta törkeänä ja pankin työntekijöitä epäpätevinä, sillä hänen rahoissaan ei ole mitään hämärää tai erikoista.
Nordean tiedottaja Marko Mettenranta kertoo, että pankki pyytää isoja talletuksia tehneitä joskus selventämään, mistä rahat ovat tulleet.
- Pankin pitää tietää asiakkaansa rahaliikenne. Todennäköisesti sen takia on oltu yhteydessä, Mettenranta sanoo.
Iso talletus saattaa esimerkiksi poiketa asiakkaan tavallisesta rahavirrasta. Pankilla on velvollisuus tuntea asiakkaansa.
Google-mainokset
Euro24.fi - Tililuotto
100-2000€ Tilillesi Heti! Maksat Vain Tekemistäsi Nostoista.
euro24.fi
Palveleva talonmies
Luotettavaa kiinteistönhuoltoa siivouksista lumenpudotuksiin.
www.ulkoaluepalvelu.infosivut.fi
- On ikävää, jos asiakas kokee tämän kuulusteluna. Pankeilla on tietyt lait ja velvoitteet, jotka pitää täyttää.
Pankki seuraa asiakkaidensa rahaliikennettä, myös talletuksia. Jos niissä havaitaan poikkeamia, tapana on keskustella asiakkaan kanssa. Kyseessä ei siis suinkaan aina ole epäily esimerkiksi rikollisesta rahasta.
- Jos vaikka ajatellaan, että henkilö on myynyt autonsa ja tallettanut rahat, häneltä pyydettäisiin kuittia, Mettenranta sanoo.
MARKKU SAARINEN
Torstai 12.2.2015 klo 07.47
Vaatimattomien säästöjen tallettaminen automaattiin herätti pankissa kysymyksiä.
Säästöjen tallettaminen johti pankin puheille.
Säästöjen tallettaminen johti pankin puheille. (PEKKA KARHUNEN/KL)
Iltalehden lukija talletti käteisenä rahana kerätyt säästönsä lahtelaiseen talletusautomaattiin loppuvuodesta 2014. Mies kertoo säästäneensä rahaa myymällä muun muassa vanhoja kameratarvikkeitaan ja tallettaneensa viimein roponsa automaattiin tulevaa Kreikan-matkaa varten.
Mies sai kasaan reilun tuhannen euron talletuksen, mikä sopii hyvin Nordea-pankin maksimitalletuksen raameihin.
Kuukausia talletuksen jälkeen mies sai kuitenkin kutsun Nordea-pankkiin "kuulusteluun" ison talletuksensa takia. Hän pitää tapausta törkeänä ja pankin työntekijöitä epäpätevinä, sillä hänen rahoissaan ei ole mitään hämärää tai erikoista.
Nordean tiedottaja Marko Mettenranta kertoo, että pankki pyytää isoja talletuksia tehneitä joskus selventämään, mistä rahat ovat tulleet.
- Pankin pitää tietää asiakkaansa rahaliikenne. Todennäköisesti sen takia on oltu yhteydessä, Mettenranta sanoo.
Iso talletus saattaa esimerkiksi poiketa asiakkaan tavallisesta rahavirrasta. Pankilla on velvollisuus tuntea asiakkaansa.
Google-mainokset
Euro24.fi - Tililuotto
100-2000€ Tilillesi Heti! Maksat Vain Tekemistäsi Nostoista.
euro24.fi
Palveleva talonmies
Luotettavaa kiinteistönhuoltoa siivouksista lumenpudotuksiin.
www.ulkoaluepalvelu.infosivut.fi
- On ikävää, jos asiakas kokee tämän kuulusteluna. Pankeilla on tietyt lait ja velvoitteet, jotka pitää täyttää.
Pankki seuraa asiakkaidensa rahaliikennettä, myös talletuksia. Jos niissä havaitaan poikkeamia, tapana on keskustella asiakkaan kanssa. Kyseessä ei siis suinkaan aina ole epäily esimerkiksi rikollisesta rahasta.
- Jos vaikka ajatellaan, että henkilö on myynyt autonsa ja tallettanut rahat, häneltä pyydettäisiin kuittia, Mettenranta sanoo.
MARKKU SAARINEN
Vastaukset
Vanhimmat
Ei vielä vastauksia
Aloittaja odottaa vastauksia. Kerro oma näkemyksesi ensimmäisenä.