Pankit haluavat nykyään tuntea asiakkaansa syvällisesti. Jotkut selviävät netissä täytettävällä kyselylomakkeella, toiset joutuvat puhelimitse tentattavaksi pankkitilinsä tapahtumista. Muutoin pankki uhkaa mahdollisesti ja tarvittaessa "jäädyttää pankkitilin".
On jotenkin huvittavaa, miten ulkomaan tilisiirrot voivat kiinnostaa pankkia niin paljon. Suomalaisten pankkitilien välillä saa liikkua kymmenet tuhannet eurot. Se ei pankkia kiinnosta, mutta kun teet säännöllisiä tai satunnaisia ulkomaanmaksuja vaikkapa aikuisviihdeostosten muodossa, niin se kiinnostaa pankkia!
"Mitä ovat nämä ulkomaanmaksut?"
"Kenelle olet lähettänyt rahaa Liettuaan ja Saksaan? Miksi?"
Mitä näihin oikeasti voi vastata? "Ostin pornosivustolle 29,95 euron jäsenyyden kuukaudeksi ja maksoin sen ulkomaanmaksuna Saksassa toimivalle aikuissivustojen maksujenvälittäjälle."
Miettivätkö pankit yhtään, mistä kaikesta asiakkaalta voi kysellä ja missä menee se raja, että 30 euron ulkomaanamksuista ei tarvitse ripittäytyä pankille pari kertaa vuodessa?
Luottokortilla voi ostella mitä lystäät vaikka 2000 eurolla kuukaudessa. Se ei tietenkään pankille kuulu eikä pankkia kiinnosta, mutta suomalaiselta pankkitililtä ulkomaille maksetut parin kymmenen euron summat kiinnostavat. Se vähän ihmetyttää.
Onko pankki kysellyt sinulta ostoksistasi?
On jotenkin huvittavaa, miten ulkomaan tilisiirrot voivat kiinnostaa pankkia niin paljon. Suomalaisten pankkitilien välillä saa liikkua kymmenet tuhannet eurot. Se ei pankkia kiinnosta, mutta kun teet säännöllisiä tai satunnaisia ulkomaanmaksuja vaikkapa aikuisviihdeostosten muodossa, niin se kiinnostaa pankkia!
"Mitä ovat nämä ulkomaanmaksut?"
"Kenelle olet lähettänyt rahaa Liettuaan ja Saksaan? Miksi?"
Mitä näihin oikeasti voi vastata? "Ostin pornosivustolle 29,95 euron jäsenyyden kuukaudeksi ja maksoin sen ulkomaanmaksuna Saksassa toimivalle aikuissivustojen maksujenvälittäjälle."
Miettivätkö pankit yhtään, mistä kaikesta asiakkaalta voi kysellä ja missä menee se raja, että 30 euron ulkomaanamksuista ei tarvitse ripittäytyä pankille pari kertaa vuodessa?
Luottokortilla voi ostella mitä lystäät vaikka 2000 eurolla kuukaudessa. Se ei tietenkään pankille kuulu eikä pankkia kiinnosta, mutta suomalaiselta pankkitililtä ulkomaille maksetut parin kymmenen euron summat kiinnostavat. Se vähän ihmetyttää.
Onko pankki kysellyt sinulta ostoksistasi?
Vastaukset 13
Vanhimmat
Voi lykätä roskapostiin lukematta,
Minkä? Aloitus ei ole aprillipila. Dansken KYC eli Know Your Customer -vaatimukset sisältävät sen, että käydään puhelimessa läpi tilitapahtumia. Ihan oikeasti! Tämä menee jo melkein sille tasolle, että joku iltapäivälehti saisi hyvän lööpin: "Pankki tiedusteli asiakkaan aikuisviihdeostoista!"
Totta joka sana.
Ja vinoilematta sinulle "Voi lykätä roskapostiin lukematta": kai sinullakin rahaa menee aikuisviihteeseen? Siihen viihteeseen, jota kukaan ei myönnä ostavansa, mutta joka pyörittää monen miljardin euron arvoista rahavirtaa globaalisti joka vuosi.
Eipähän mene niin latiakaan mihinkään aikuisviihteisiin, eikä muuhunkaan hömppään. Siksi laitankin turhat utelut roskapostiin. Ei ole perään kyselty.
Jännä. Palataanpa minun asiaani, koska se on mielenkiintoinen:
Sain maaliskuun lopussa 2021 Danske Bankista yhteydenottopyynnön asiakastietojen päivittämiseksi. Soitin kehotuksen mukaisesti sinne 1.4. ja puhelimitse käytiin yli 20 minuuttia läpi tietojani ja verkkopankkini ulkomaille suuntautuneita tilisiirtoja. Yli 20 minuutin puhelu, siis! Uskomatonta.
Heti seuraavalla viikolla sain uuden yhteydenottopyynnön verkkopankkiini tulleella viestillä. Jätin sen huomiotta. Luulin sitä virheeksi. Nyt olen saanut uuden yhteydenottopyynnön! Minun on pakko soittaa Danskeen ma-pe klo 10-15:30.
Huomatkaa kyseinen palveluaika. Klo 10-15:30 ma-pe tarkoittaa, että normaalia päivätyötä tekevä joutuu soittamaan työpaikaltaan kesken työpäivän mahdollisesti yli 20 minuutin puhelun pankkiin, ja puhelun aikana saatan joutua kertoa aikuisviihdeostoistani.
Mutta kun tämä kysely tehtiin jo kolme viikkoa sitten! Mitä minulta nyt kysellään?!??!?! Jututtaako Danske kaikkia suomalaisia yksityisasiakkaitaan kolmen viikon välein 20 minuutin puhelun muodossa? Mistä on kyse? Se selviää, kun soitan Danskeen huomenna. Kesken työpäivän. Erikoinen juttu silti, jos saan sanoa. Kerron huomenna lisää.
Danske bank on kuulemma hankalin pankki yksityisasiakkaalle. Asiakkaan tunteminen on ilmeisesti mennyt täysin överiksi. Häiriköivät asiakkaita soitoilla ja viesteillä ja kaiken lisäksi ovat täysin moukkamaisia ja tylyjä.
Juuri näin danske toimii, siellä on oma gestapo osasto tätä varten. Kokemusta on itse siedin tuota jokusen kuukauden, sitten tuli mitta täyteen ka pankki vaihtoon. Nyt tyyryväinen POP pankin asiakas.
Jenkit tutkivat Dansken megalomaanista rahanpesuperiodia 2008-2018 Venäjän ja Viron välillä. Virolainen Dansken tytärpankki välitti yli 200 miljardia euroa venäläisten yritysten ja "liikemiesten" hämäriä tilisiirtoja Saksan Deutsche B:iin ja sieltä edelleen USA:aan . Danske odottaa saavansa valtavat korvausvaatimukset tutkimusten valistuttua. Nämä korvaukset saattavat panna Dansken polvilleen joka tuhoaisi pankin kilpailukyvyn markkinoilla. Nyt ollaan todella kiinnostuneita pienten yksityistenkin palkansaajatasoisten asiakkaiden ulkomaisista tilisiirroista ja tilillepanoista. Nykyisten asiakkaiden on syytä miettiä pankkisuhteitaan tulevaisuudessa. Yllätyksiä voi olla tulossa.
Yllätyin, kun osuuspankki ei kysellyt rahojen alkuperästä, kun talletin 900€ tililleni 50€ setelleinä.
Rahat olivat ruokakaupan verkkopankin ruoka ostoksista, jotka olin veljen puolesta tehnyt, kun hänellä ei ole verkkopankkia ja on sitten maksanut käteisellä ostoksensa.
Tulostin kaikki verkkopankin tiliotteet, joissa näkyi verrkokaupan ostokset.
Oletin, että pankki varmasti kyselee rahojen alkuperästä, mutta ei kysellyt ja talletti rahat tililleni.
Pankki ei halua tietää, mutta rahaliikenteen oikeasti hoitava USA haluaa.
Jokaiseen talletukseen olen laittanut kommenttikenttään selitteen että mistä rahat.
- Myin peliautomaattini. 2 x Flipperi. 1 x jasso.
- Myin autoni. (rekisterinumero)
- Isovanhempien lahjaraha
...eikä muuten kannata pelleillä tuossa kommenttikentässä, sillä näköjään ihan oikesti seuraavat ja lukevat niitä. Nimimerkillä kokemusta on.
Danske on pellepankki, kiertäkää kaukaa. Häiritsevät asiakkaitaan kyselyillään, know your customer paskalla, tenttaavat ja utelevat tilitapahtumista, etenkin ulkomaan tilisiirroista. Niiden kyselyt kannattaa poistaa ja vaihtaa pankkia, op ainakin on suhteellisen normaali asiallinen pankki Toivottavasti menis koko rikollinen rahanpesu- danske nurin.
Onhan nuo pankkien harrastama yksityishenkilöihin kohdistuva suoranaisen tunkeileva häiriköinti poikkeusellisen tekopyhää ja kaksinaismoralista.
Ovat itse kaulaansa myöten mitä erilaisimmissa todella suuren pääoman laittomissa suhmuroinniessa mukana, joista saa lukea ympäri mailmaa, joissa on kyse sadat miljoonat ja monet kymmenet miljardit.
***
"Nordea, Swedbank ja Danske vain jäävuoren huippu – Selvitys: Nämä pankit kytkeyvät Troikan rahanpesuepäilyihin"
"Euroopassa viime vuosina paljastuneisiin, Venäjään liittyviin rahanpesuepäilyihin kytkeytyy kaikkiaan satoihin pankkeja Euroopassa ja muualla maailmassa."
2019
- https://www.is.fi/taloussanomat/art-2000006026444.html
:/