Sain Sähköpostiin tiedon että tilini on suljettu otin yhteyttä pankkiin Selitys oli he haluavat tietää minun Rahani virran eli tulevat ja menevät ja kirjallisesti pitää tehdä no Kirjoitin että Työkaveri oli laittanut mulle 2 kertaa saman summan ja muutama kaveri oli maksanut tilille velkoja niistä pitäisi tehdä selvitys ovatko he Sukulaisia vai ei nyt pitää Mennä nöyrästi pankkiin ja nostaa omalta tililtäni rahaa ja jokainen nosto maksaa ehkä en ole hyvä Asiakas Asunnot ja velat on maksettu Osuuspankki
Pankkikortin sulkeminen
Anonyymi-ap
4409
0Äänestä
Muut lukivat myös
Odottaa vastausta
Näihin keskusteluihin ei ole vielä vastattu. Ole ensimmäinen.
Vastaukset 4
Vanhimmat
Joo Osuuspankin kanssa hankala asioida.
Pankki /pankkivirkailijat eivät ole viranomaisia .Käytännössä pankin asiakkaalla on pankin suhteen luottamus suhde jossa heidän tehtävä on valvoa pankkisalisuutta ja asiakkaan etua. Vaikkakin pankille osoitettaisiin velvotteita ei yksityishenkilöllä tai yrityksellä ole velvoitetta selvittää tulojaan/tulolähteitään tai liikesuhteitaan pankkiviranomaiselle joka toimii luottamuksellisessa asemassa asiakkaaseen nähden. Toimita jossa pankki uhkaa sulkea tilin saamatta tietoja täyttää kirityksen tunnusmerkit ja on niin ikään selkeästi rikoksellista toimintaa.
Verottajalla on oikeus tiedustella tietoja suoraan henkilöiltä /tarkastaa yritysten liiketoimintaan liittyvä kirjan pito jne.. He ovat viranomaisia ,joita pankkivirkailijat eivät ole ja ottaessaan tuon roolin ylittävät pankkivirkailijan roolin ja kun on kyse liikesalaisuuksista ,myös toimin vaarantavat ne.
Mikäli on epäilys rikokselliseen toimitaan liittyvästä asiasta oikea henkilö tutkimaan ja kyselemään on Poliisi ja jos tuollaisia kyselyjä tulee ukaasein tilin sulkemisesta ,katsoisin että tuon selvittämiseen on myös tuo taho oikea taho ,sillä kyse on kirityksestä.
Lisäys:
Asian suhteen voidaan myös todeta tuonkaltaisen toimitavan olevan oikeusvaltion toimitapojen vastainen ,sillä oikeusvaltiossa lähtökohtaisesti ihminen on syytön kunnes toisin todistetaan ,eikä hänen tarvitse todistella syyttömyyttään .
Tuo, että kaveri heittää rahaa tilille omituisia summia voi olla pankin mielestä rahanperua. Jos teet tai saat siirtoja ulkomailta - ulkomaille voidaan tulkita rahanpesuksi.
Kyselyt ulkomaalaisista yhteyksistä, poliittisista intresseisttä, yhteiskuntavaikuttamisesta, lähellä olevista vaikutusvaltaisista ihmisistä on vain lainsäädäntöä. Itse olen törmännyt tähän pari kertaa
Ihan turha mustata mitään pankkia tästä, koska kaikilla on samat säännöt. Pankilla, auto- ja asuntokaupalla on oikeus tietää mistä ja miten raha asiakkaalle on tullut. Kun keskittyy yhden pankin asiakkaaksi, niin pankki hoitaa esim. auto- ja asuntokaupassa rahab varmentamisen kun siirrot tehdään muuten kuin "käteisenä" Ne jotka menee autokaupalle taskussa 50 000€ on todella typeriä! Isoista summista joutuu tilille pankille ja autokaupalle, autokaupan on tiedettävä mistä se raha on tullut ja yksityisetan kesken tilisiirrotkin on aina jotenkin varmennettava. yli 5000€ maksu on aina ongelma.