Veinpä Sampo- pankkiin muutaman tuhat euroa käteisenä tilille laitettavaksi. Pankkitäti kysyi heti, mistä olen rahat saanut. Kyllä se varmaan mietityttää pankkitätiä mistä 22-v tyttö sellaisen rahan on saanut, mutta ei se millään heille kuulu, mistä asiakas talletettavat rahansa on saanut. Uteliaimmille tiedoksi, että rahat tulivat autokaupasta..
Sampo
Sucks
15
1536
Vastaukset
- kun setä kertoo
pankeilla on velvollisuus kysyä rahan alkuperää, jos summa on yli "kyselyrajan" olikohan se raja nyt jotain 8000€? tai sitten se vaan kysy ihan uteliaisuuttaan :)
p.s. sampoon ei kannata viedä rahoja, koska korkoa ei makseta käytännössä lainkaan. tosin ei muidenkaan pankkikoroilla ole kehumista.- Veteraani kertoo
Siirsin Nordeasta Sampoon 25000E ja olisin ollut kauhean hämmästynyt jos joku olisi kysynyt rahojen alkuperää.
Sammosta lähtö myöhemmin johtui muista tekijöistä. - sitä kysellä
saa, mutta ymmärtääkseni sinulla ei ole mitään pakkoa siihen vastata.
Tilanne on toinen, jos kysymyksen tekee verottaja tai poliisi. - Teitä hölmöjä
Veteraani kertoo kirjoitti:
Siirsin Nordeasta Sampoon 25000E ja olisin ollut kauhean hämmästynyt jos joku olisi kysynyt rahojen alkuperää.
Sammosta lähtö myöhemmin johtui muista tekijöistä.Oletko tosiaan niin tyhmä ettet näe eroa sen välillä a) siirretäänkö pankkiin rahaa toisesta pankista vai b) viedäänkö sitä sinne käteisenä, kuten tapahtui tässä tapauksessa josta aloittaja kertoi? No totta helvetissä pankilla on oikeus ja velvollisuuskin ihmetellä mistä suuret käteissummat ovat peräisin! Kyse on hyvin monissa tapauksissa rikollisesti saadusta rahasta.
Kun taas tuollaisten 25000 euron tilisiirtojen perään ei kukaan kysele, ne nyt ovat pankille arkipäivää. Eivätkä muuten kysele suuremmistakaan summista, jos molemmat tilit ovat suomalaisten pankkien tilejä. Se on sitten eri asia jos jostain ulkomailta tulee useampien satojen tuhansien eurojen siirto, se jo sitten kiinnostaa viranomaisiakin. - DabaDabaDuu
sitä kysellä kirjoitti:
saa, mutta ymmärtääkseni sinulla ei ole mitään pakkoa siihen vastata.
Tilanne on toinen, jos kysymyksen tekee verottaja tai poliisi.Juu ei ole pakko suostuoa vastaamaan, mutta jos et vastaa, niin pankilla on oikeus kieltäytyä ottamasta rahoja vastaan. Siitä on nääs säädetty lailla.
- Suck
Heh heh, on se niin helppoa syyttää milloin mitäkin instanssia ja itse kuvitella olevansa maailman täydellisin. Seuraavaksi varmaan haukut seuraavan eteen tulevan pankkisi kun menet sieltä rahaa nostamaan ja he kysyvät henkilöllisyystodistustasi. Tietysti suutut, olethan toki ollut heidän hyvä ja uskollinen asiakkaasi jo peräti 25v!!! Kuinka törkeää, olethan sentään todella hyvä asiakas jolla on keskisaldo ollut peräti 1500e em. aikana. Tapahtuman jälkeen menet esim. Suomi24:ään ja haukut ko. pankin julkisesti, sillä olethan itse maailman täydellisin.
Täydellisyyteesi hukkumisen ohessa tiedoksi vain, että olipa kyse henkkarin tarkistamisesta tai X euron rahasumman tallettamisesta, niin pankin pyynnöt ja toiminta perustuvat täysin erinäisiin lakeihin ja asetuksiin. Ole ensi kerralla iloinen siitä että pankkisi noudattaa niitä, ne ovat myös omaksi parhaaksesi!!- too!!
Heh heh.
- pankeista
Kirjoitat asiaa, tuoltahan ne löytyvät...
http://www.pankkiyhdistys.fi/sisalto/upload/pdf/rahanpesupolitiikka.pdf
Olin viime viikolla pankissa rahoja tilittämässä, ja kuulin viereisellä kassalla kun joku itämaista alkuperää oleva kovasti ihmetteli miksi joutuu täyttämään ilmoituskaavakkeen rahojen alkuperästä. Selitteli hoonosoomella ilmeisesti, että kasinovoittoja ovat setelipinot tiskillä.. Virkailija tosin selitti asian henkilölle ystävällisesti.
Pari vuotta sitten lompakkoni varastanut henkilö jäi pankissa kiinni, kun yritti omalla henkkarillani nostaa rahoja. Onneksi olin informoinut varastetusta henkkarista pankkiin ja virkailija oli ollut valppaana.
Hyvä asia että valvotaan, itseäni ei ainakaan haittaa.
- överiksi
itselleni kävi samanlainen tilanne mutta vastasuuntaan, eli olin nostamassa rahaa tililtäni (7000€) ja pankkineiti alkoi tivata että mihinkä käytän rahat. olin hetken vähän äimänkäkenä, ja neiti toisti kysymyksensä jo vähän närkästyneenä. tiedustelin että mihinkäs pankki tuon tiedon tarvitsee ja tähän pankkineiti vastasi että hän esitti kysymyksen ensin!!!. tästä selvittyäni en voinut muuta kuin tokaista että -"huoriin saatana". ja anna loputkin rahat sieltä tililtäni samalla. oli siinä sampon pankkineiti vakavana kun haki pankinjohtajalta luvan antaa rahat, tosin tarvitsivat kaksi pankkipäivää aikaa hankkia minulle 1462000€ ja illalla vielä pankinjohtaja henk.koht soitti ja pyysi anteeksi ja toivoi että en hetken mielijohteesta rahojani käteisenä ottaisi ulos vaan jos vielä olen vihainen niin tekisin asian pankkisiirtona ainakin. tähän suostuin mutta halusin kuitenkin rahat "nostaa" tililtäni sovittuun pankkiaikaan, tämä onnistui ja sain nähdä rahani, tosin sulkivat pankin ovet "tilaisuuden" ajaksi ja paikalla oli neljä aseistettua vartijaa ja muut asiakkaat ulkona. ainakin sain pitää hauskaa kokorahan edestä. nyt olen toisen pankin asiakas ja koskaan ei ole kysytty rahojen käyttötarkoitusta.
- vittuilen
Minultakin on kerran kysytty mistä on peräisin rahat. No, summa oli 5000€ ja tiesin että aikovat kysyä. Päätin siis "vittuilla" asialla. Sanoin, että mitä se sinulle ja pankille kuuluu? Virkailianeiti hieman hämmentyi ja rupesi selittämään jotain rahanpesusta. Kerroin, että jos ollaan kiinostuneita asiakkaan rahojen alkuperästä sen tekee poliisi eikä pankki. Sanoin siinä samassa vielä että oletin pankkinne olevan hyvää ja nopeata palvelua. Aikaa minulla oli joten...
Sitten tuli pankin johtaja :) No, hän esitti saman kysymyksen ja sanoin jo vihaisemmalla äänellä että johan minä perkele sanoin teidän virkailialle että ei asia teille kuulu. Sanoivat, että ottaisin rauhallisesti. Sitten paloi käämi!
Sanoin, että jos ei tässä perkeleen pankissa palvelu näköjään pelaa niin nostanpa samantien kaikki rahani ja vaihdan pankkia, jossa asiakkaita arvostetaan. Minulla oli heidän pankissaan reilusti yli 100k€ summa joten johtaja alkoi jo vähän hikoilemaan siinä ja pahoitteli tapahtumaa ja otti kiltisti rahat vastaan. (Minulla oli tuolloin omakotitalon velkaa hieman jäljellä jota makselin) niin sanoin että kiitos pahoitteluista mutta nyt voitte käytännössäkin laskea korkoa jota lainastani maksan niin jään asiakkaaksi.
Sain korkoa reilusti alaspäin, jäin asiakkaaksi ja nuori (22v) joka oli juuri koulunsa päättänyt neitivirkailia sai potkut pankista. Tuhosin hänen unelmansa koska oli liian näsäviisas :) - Meni överiksi
vittuilen kirjoitti:
Minultakin on kerran kysytty mistä on peräisin rahat. No, summa oli 5000€ ja tiesin että aikovat kysyä. Päätin siis "vittuilla" asialla. Sanoin, että mitä se sinulle ja pankille kuuluu? Virkailianeiti hieman hämmentyi ja rupesi selittämään jotain rahanpesusta. Kerroin, että jos ollaan kiinostuneita asiakkaan rahojen alkuperästä sen tekee poliisi eikä pankki. Sanoin siinä samassa vielä että oletin pankkinne olevan hyvää ja nopeata palvelua. Aikaa minulla oli joten...
Sitten tuli pankin johtaja :) No, hän esitti saman kysymyksen ja sanoin jo vihaisemmalla äänellä että johan minä perkele sanoin teidän virkailialle että ei asia teille kuulu. Sanoivat, että ottaisin rauhallisesti. Sitten paloi käämi!
Sanoin, että jos ei tässä perkeleen pankissa palvelu näköjään pelaa niin nostanpa samantien kaikki rahani ja vaihdan pankkia, jossa asiakkaita arvostetaan. Minulla oli heidän pankissaan reilusti yli 100k€ summa joten johtaja alkoi jo vähän hikoilemaan siinä ja pahoitteli tapahtumaa ja otti kiltisti rahat vastaan. (Minulla oli tuolloin omakotitalon velkaa hieman jäljellä jota makselin) niin sanoin että kiitos pahoitteluista mutta nyt voitte käytännössäkin laskea korkoa jota lainastani maksan niin jään asiakkaaksi.
Sain korkoa reilusti alaspäin, jäin asiakkaaksi ja nuori (22v) joka oli juuri koulunsa päättänyt neitivirkailia sai potkut pankista. Tuhosin hänen unelmansa koska oli liian näsäviisas :)Muuten ihan näppärä pikku esimerkki "asiakkaan päiväunesta" eli jutusta jonka joku köyhä velkainen kaljapöhnässään surkeassa vuokrayksiössään istuessaan kehittelee että "vittu sitten kun voitan lotossa niin teen näin".
Ikävä kyllä tuo viimeinen lause meni överiksi ja tuhosi kaiken mahdollisuuden että joku hönö olisi uskonutkin. Ei tuollaisesta syystä yksikään pankkivirkailija saa potkuja, että noudattaa sääntöjä joita hänen on käsketty noudattaa. Tai jos saisi, niin nostaisi jutun laittomasta irtisanomisesta ja saisi runsaat korvaukset. - tiedän asiasta enemmän kuin ap
vittuilen kirjoitti:
Minultakin on kerran kysytty mistä on peräisin rahat. No, summa oli 5000€ ja tiesin että aikovat kysyä. Päätin siis "vittuilla" asialla. Sanoin, että mitä se sinulle ja pankille kuuluu? Virkailianeiti hieman hämmentyi ja rupesi selittämään jotain rahanpesusta. Kerroin, että jos ollaan kiinostuneita asiakkaan rahojen alkuperästä sen tekee poliisi eikä pankki. Sanoin siinä samassa vielä että oletin pankkinne olevan hyvää ja nopeata palvelua. Aikaa minulla oli joten...
Sitten tuli pankin johtaja :) No, hän esitti saman kysymyksen ja sanoin jo vihaisemmalla äänellä että johan minä perkele sanoin teidän virkailialle että ei asia teille kuulu. Sanoivat, että ottaisin rauhallisesti. Sitten paloi käämi!
Sanoin, että jos ei tässä perkeleen pankissa palvelu näköjään pelaa niin nostanpa samantien kaikki rahani ja vaihdan pankkia, jossa asiakkaita arvostetaan. Minulla oli heidän pankissaan reilusti yli 100k€ summa joten johtaja alkoi jo vähän hikoilemaan siinä ja pahoitteli tapahtumaa ja otti kiltisti rahat vastaan. (Minulla oli tuolloin omakotitalon velkaa hieman jäljellä jota makselin) niin sanoin että kiitos pahoitteluista mutta nyt voitte käytännössäkin laskea korkoa jota lainastani maksan niin jään asiakkaaksi.
Sain korkoa reilusti alaspäin, jäin asiakkaaksi ja nuori (22v) joka oli juuri koulunsa päättänyt neitivirkailia sai potkut pankista. Tuhosin hänen unelmansa koska oli liian näsäviisas :)Ensinnäkin: tarkoitat varmaankin VIRKAILIJAA kun puhut virkailiasta.
Toisekseen: jos tarinasi on totta, munasit itsesi todella ja sen kyllä muistavat.
Pankeissa on selvät ohjeistukset, miten toimia, kun asiakas nostaa rahaa tai tallettaa sitä. Kuvitteletko todellakin, että se nuori virkailija uteliaisuuttaan kyselee, kyllä hän tekee sen työnsä puolesta. Eli joutuu mahdollisesti vaikeuksiin, mikäli ei toimi ohjeiden mukaan vaan jättää kysymättä. Todennäköisesti hän sai kehuja, että toimi oikein (tämä tietenkin sinun jo poistuttua pankista),
Pahan mielen ehkä sait jollekin aikaan, mitä sillä leuhkimaan, huonolla käytöksellä. - on teillä päiväunet! :D
vittuilen kirjoitti:
Minultakin on kerran kysytty mistä on peräisin rahat. No, summa oli 5000€ ja tiesin että aikovat kysyä. Päätin siis "vittuilla" asialla. Sanoin, että mitä se sinulle ja pankille kuuluu? Virkailianeiti hieman hämmentyi ja rupesi selittämään jotain rahanpesusta. Kerroin, että jos ollaan kiinostuneita asiakkaan rahojen alkuperästä sen tekee poliisi eikä pankki. Sanoin siinä samassa vielä että oletin pankkinne olevan hyvää ja nopeata palvelua. Aikaa minulla oli joten...
Sitten tuli pankin johtaja :) No, hän esitti saman kysymyksen ja sanoin jo vihaisemmalla äänellä että johan minä perkele sanoin teidän virkailialle että ei asia teille kuulu. Sanoivat, että ottaisin rauhallisesti. Sitten paloi käämi!
Sanoin, että jos ei tässä perkeleen pankissa palvelu näköjään pelaa niin nostanpa samantien kaikki rahani ja vaihdan pankkia, jossa asiakkaita arvostetaan. Minulla oli heidän pankissaan reilusti yli 100k€ summa joten johtaja alkoi jo vähän hikoilemaan siinä ja pahoitteli tapahtumaa ja otti kiltisti rahat vastaan. (Minulla oli tuolloin omakotitalon velkaa hieman jäljellä jota makselin) niin sanoin että kiitos pahoitteluista mutta nyt voitte käytännössäkin laskea korkoa jota lainastani maksan niin jään asiakkaaksi.
Sain korkoa reilusti alaspäin, jäin asiakkaaksi ja nuori (22v) joka oli juuri koulunsa päättänyt neitivirkailia sai potkut pankista. Tuhosin hänen unelmansa koska oli liian näsäviisas :)...
- ihan oikea toimintauni!
:D :D :D
- pankkilainen
jep, uuden rahanpesulainsäädännön mukaan pitää kysyä, eli teki vain työtään. Koskee muitakin instansseja nykyään, eli jos menisit ostamaan uuden auton tolla käteismäärällä niin myyjän tulisi kysyä seteliden alkuperää, tai rikkoo lakia. Ymmärrän hämmästyksesi, tästä uudesta laista on tiedotettu hämmentävän vähän mediassa, jos en itse olisi pankissa töissä saattaisin minäkin ottaa nokkiini kysymyksestä. Sinänsä hassua ettei virkailijakaan voinut hiukan valaista sua. Ehkä se tykkäsi sitten säikytellä nuoria ihmisiä :)
Ketjusta on poistettu 0 sääntöjenvastaista viestiä.
Luetuimmat keskustelut
Virkamiehille tarvitaan tuntuvat palkankorotukset
Naistenpäivänä on syytä muistuttaa, että virkamiehen euro on vain 80 senttiä. Palkat tulee saattaa samalle tasolle yksi373645Riikka Purran kaudella nousi bensan hinta yli 2 euron
Muistatteko kuinka edellisen vasemmistohallituksen aikana, ns. Marinin aikakaudella, bensiiniä sai 1,3 euron litrahinnal253202- 652845
Olisipa saanut sinuun
Tutustua paremmin. Harmi että aloin lopulta jännittämään kun näytit tunteesi niin voimakkaasti ja lähestyit niin voimaak792633- 351718
Mitäs nyt sijoittajat?
Pörssit laskevat maailmalla Iranin sodan takia ja muutenkin ovat olleet Trumpin vallan alla epävarmat. Ainoa, mikä on no801660- 281487
- 151455
Olisitpa se hellä
Ja herkkä minkä kuvan sain sinusta irl. Haluaisin että elämässäni olisi sellainen joka arvostaa minua juuri sellaisena k231444- 271415