Rahastosäästäminen kiinnostaa, mutta perusperiaatteetkin ovat hukassa. Mistä tiedän, milloin kannattaa lunastaa rahojani? Jos hankinta-arvo on tietty summa X, vapaat osuudet / osuudet tätä pienempi summa Y ja osuuden arvo Z. Niin markkina-arvo on Y*Z, mutta mistä tajuan, olenko plussalla vai miinuksella?
Entäpä Sharpen mittaristako vertaan, olisiko ollut säästäminen tällä tavalla ylipäätään kannattavaa?
Entäpä Sharpen mittaristako vertaan, olisiko ollut säästäminen tällä tavalla ylipäätään kannattavaa?
Vastaukset 3
Vanhimmat
Oletan, että käytät Sammon verkkopankkia.
Jos markkina-arvo on yli hankinta-arvon niin olet plussalla, jos päinvastoin olet miinuksella.
Sharpen mittari kertoo rahaston arvonnousun suhteessa sen vaihteluun. Eli jos rahaston arvo vaihtelee, tulee sen pitkällä aikavälillä nousta voimakkaammin, jotta se saisi paremman Sharpen luvun, kuin rahasto, joka nousee tasaisemmin. Tämä ei ole minusta ole kovin hyvä mittari rahaston kannattavuuteen. Tasainen arvonnousu ei välttämättä kerro riskittömyydestä, varsinkaan tulevaisuudessa.
Onko sijoittaminen ollut kannattavaa, riippuu omista tavoitteistasi. Jos pyrit tasaiseen arvonnousuun, vaatimattomampi vuosituotto on ihan kelvollinen, jos haluat pitkällä aikavälillä suurempia tuottoja, pitäisi sinun päästä suunnilleen samaan kuin osakkeiden yleinen kehitys.
Jos yksinkertaista nyrkkisääntöä kaipaat, niin mitä vähemmän olet maksanut välikäsille, sitä kannattavampaa sijoittaminen on ollut. Jos tuotto ja riski kulkevat käsikädessä, olet joutunut ottamaan vähiten riskiä, saadaksesi saman tuoton. Toki aina joku salkunhoitaja onnistuu saamaan hyviä tuottoja, silloin olisi tietysti mukava päästä osille ;-)
Kertomalla osuuksien lukumäärällä (näkyvät merkintätodistuksessa) päivänarvo (julkaistaan joka päivä), saat rahaston arvon lasketuksi päivittäin.
Tietenkin tiedät, paljonko olet rahastoon sijoittanut.
Jos päivittäinen arvo on suurempi kuin sijoitettu rahamäärä, on rahasto tuottanut. Erotus on tuoton määrä.
Rahaston arvon muutoksia siis voi seurata päivittäin.
Kiitos asiallisista vastauksista :)