HUUMERAHA PESII VEROPARATIISEISSA
Huumekaupassa pyörii satojen miljoonien eurojen arvosta laitonta rahaa. Kunnialliset pankit, vakuutuslaitokset ja muutkaan instituutiot eivät ota tällaista rahaa vastaan. Huumekauppiaille on tärkeää häivyttää huumerahojen rikollinen alkuperä, jotta niitä ei menetettäisi mahdollisissa takavarikoissa ja että ne olisivat käytettävissä uusiin bisneksiin.
Rahojen alkuperä yritetään häivyttää erilaisin peiteoperaatioin eli rahanpesulla. Operaatioiden tarkoituksena on estää viranomaisten pääsy laittomien rahojen jäljille. Keskeinen tekijä rahanpesussa ovat eri puolilla maailmaa toimivat veroparatiisit, joiden pankkilaisalaisuus- ja muu lainsäädäntö estävät tai vaikeuttavat rahojen alkuperän jäljittämistä. Veroparatiisit ovat tärkeä osa kansainvälistä huumekauppaa. Ne tarjoavat turvasatamia rahoille, jotka muutoin voisivat joutua viranomaisten tutkinnan kohteeksi.
Valtiosta tekee veroparatiisin se, että se sallii ulkomaalaisten omistamien yhtiöiden ja trustien rekisteröitymisen alueelleen. Veroparatiisiyhtiöt ja trustit maksavat nimellisen pieniä veroja, ja - mikä tärkeintä - viranomaiset takaavat sen, että tiedot yhtiöiden ja trustien varojen alkuperästä, varojen siirroista ja omistajista pysyvät salassa. Huumerahan kohdalla nimitys veroparatiisi on sikäli harhaanjohtava, ettei olennaista ole alhaiset verot vaan toiminnan läpinäkymättömyys.
Huumekaupassa pyörii satojen miljoonien eurojen arvosta laitonta rahaa. Kunnialliset pankit, vakuutuslaitokset ja muutkaan instituutiot eivät ota tällaista rahaa vastaan. Huumekauppiaille on tärkeää häivyttää huumerahojen rikollinen alkuperä, jotta niitä ei menetettäisi mahdollisissa takavarikoissa ja että ne olisivat käytettävissä uusiin bisneksiin.
Rahojen alkuperä yritetään häivyttää erilaisin peiteoperaatioin eli rahanpesulla. Operaatioiden tarkoituksena on estää viranomaisten pääsy laittomien rahojen jäljille. Keskeinen tekijä rahanpesussa ovat eri puolilla maailmaa toimivat veroparatiisit, joiden pankkilaisalaisuus- ja muu lainsäädäntö estävät tai vaikeuttavat rahojen alkuperän jäljittämistä. Veroparatiisit ovat tärkeä osa kansainvälistä huumekauppaa. Ne tarjoavat turvasatamia rahoille, jotka muutoin voisivat joutua viranomaisten tutkinnan kohteeksi.
Valtiosta tekee veroparatiisin se, että se sallii ulkomaalaisten omistamien yhtiöiden ja trustien rekisteröitymisen alueelleen. Veroparatiisiyhtiöt ja trustit maksavat nimellisen pieniä veroja, ja - mikä tärkeintä - viranomaiset takaavat sen, että tiedot yhtiöiden ja trustien varojen alkuperästä, varojen siirroista ja omistajista pysyvät salassa. Huumerahan kohdalla nimitys veroparatiisi on sikäli harhaanjohtava, ettei olennaista ole alhaiset verot vaan toiminnan läpinäkymättömyys.
Vastaukset 5
Vanhimmat
Asian ydin oli??oliko sulla vielä sitä juomaa muuten myynnissä?
Olet jo,nyt äkkiä hoitoon siitä.
Rahanpesu pysyy piilossa
Rahanpesukuviot ovat erittäin monimutkaisia ja vaikeasti selvitettäviä. YK:n alaisuudessa vuonna 1999laaditun rahanpesua koskeneen raportin mukaan operaatioiden periaate on kuitenkin yksinkertainen ja aina sama. Operaatiossa on kolme vaihetta. Ensimmäisessä vaiheessa pyritään katkaisemaan suora yhteys rikoksen ja saatujen rahojen välillä. Seuraavassa vaiheessa yritetään estää rahojen jäljittäminen, ja lopuksi rahat palautetaan rikollisten käyttöön ilman, että niiden alkuperä paljastuu.
Kansainvälisten kokemusten mukaan ainakin kolme tekijää vaikeuttavat rahanpesun paljastumista:
1) Rahanpesu on sitä tehokkaampaa mitä enemmän siihen liittyvät liiketoimet muistuttavat normaalia liiketoimintaa.
2) Rahanpesun paljastumista estää se, että laittomassa toiminnassa on mukana laillisia instituutioita.
3) Rahanpesua on sitä vaikeampi kitkeä mitä enemmän siihen kuuluu laillisia rahansiirtoja.
Talouden globalisoituminen ja informaatioteknologian kehitys ovat parantaneet mahdollisuuksia myös rikolliselle toiminnalle. Pääomaliikkeiden vapautumisen myötä rahansiirrot valtioiden välillä ovat yksinkertaistuneet ja nopeutuneet. Rahasummia voidaan siirtää nykyisin lähes mistä tahansa lähes minne tahansa melkeinpä valon nopeudella. Internet on parantanut mahdollisuuksia huumerahan pesuun. Pankkien avaaminen ja talletusten siirtäminen on internetin vuoksi aikaisempaa helpompaa ja halvempaa.
KESKUSRIKOSPOLIISIN ESIMERKKI RAHANPESUSTA:
”Herra X saa huumekaupasta paljon enemmän käteistä rahaa kuin hän pystyy kuluttamaan päivittäiseen elämiseensä. Hän haluaa tallettaa rahat tililleen pankkiin, mutta pelkää suuren käteissumman tallettamisen herättävän kiusallista huomiota. Niinpä herra X perustaa yrityksen. Sillä on jonkin verran myös laillista toimintaa, mutta kirjanpitoa väärentämällä X saa käteiskassan näyttämään suuremmalta kuin se onkaan. Käteiskassaan herra X lisää huumekaupasta saamansa rahat, jotka hän vie yrityksen kassan mukana pankkiin. Pestävää rahaa pyritään kierrättämään mahdollisimman monen rahalaitoksen kautta, jotta sen rikollinen alkuperä olisi vaikea selvittää. Tästä syystä herra X perustaa yritykselle tytäryhtiön maahan, jossa pankkisalaisuus on tiukka ja rahanpesulainsäädäntö heikolla tasolla. X siirtää rahat esimerkiksi konserniavustuksena tytäryhtiölle ja nostaa rahat tytäryhtiöstä käyttöönsä
Wincapitaan ovat aivan tavalliset ihmiset sijoittaneet omia säästöjään.
Meinaatko nyt, että Pablo Escobar on muuttunut kultaiseksi filantroopiksi ja on syytänyt systeemin 300 Miljoonaa, jotka jaetaan jäsenille tuottoina?
Herää jo hyvä mies!
Tai itseasiassa, lopeta se huumeiden käyttö ja mene nukkumaan :)
Vai meinaat wincapitan valtaaman keskustelupalstan pyhittää huumeille.