Terve.
On tapana pelata kaveriporukalla korttia sekä harrastettua kasinopelejä ja joskus on tullut lähdettyä pöytästä useampi satanen voitolla.
Joutuuko selittelemään "ylimääräisiä" jos käy tallettamassa isomman summan kätiestä tililleen, kun olen tällähetkellä työttömänä?
Missä menee pankin ilmoitusvelvollisuus raja käteistalletusten suhteen rahanpesun selvityskeskukselle tms. Tästä kun nyt on kuullu ties minkälaista kaverilta kuultua faktaa ja lekendaa.
Onko samantien keskusrikospoliisin tms. kriminaali/terroristi/mafiooso epäilylistalla, jos työtön käy lätkäisemässä useamman satasen/tonnin pankin tiskiin, että pitäsi saada talletettua? Vaikakpa kerran kuussa.
Kiitoksia jo etukäteen jos jollakin oikeaa tietoa/kokemusta asian tiimoilta (ed. main. kaverilta kuultua faktaa ja lekendaa löytyy taatusti reilummin), vai kuinka hämäräperäinen säädäntö on tämän osalta. Googlella en onnistunut asiaa selvittämään. Alkaa olla niinsanotusti sukanvarret jo ääriään myöten pullollaan.
On tapana pelata kaveriporukalla korttia sekä harrastettua kasinopelejä ja joskus on tullut lähdettyä pöytästä useampi satanen voitolla.
Joutuuko selittelemään "ylimääräisiä" jos käy tallettamassa isomman summan kätiestä tililleen, kun olen tällähetkellä työttömänä?
Missä menee pankin ilmoitusvelvollisuus raja käteistalletusten suhteen rahanpesun selvityskeskukselle tms. Tästä kun nyt on kuullu ties minkälaista kaverilta kuultua faktaa ja lekendaa.
Onko samantien keskusrikospoliisin tms. kriminaali/terroristi/mafiooso epäilylistalla, jos työtön käy lätkäisemässä useamman satasen/tonnin pankin tiskiin, että pitäsi saada talletettua? Vaikakpa kerran kuussa.
Kiitoksia jo etukäteen jos jollakin oikeaa tietoa/kokemusta asian tiimoilta (ed. main. kaverilta kuultua faktaa ja lekendaa löytyy taatusti reilummin), vai kuinka hämäräperäinen säädäntö on tämän osalta. Googlella en onnistunut asiaa selvittämään. Alkaa olla niinsanotusti sukanvarret jo ääriään myöten pullollaan.
Vastaukset 7
Vanhimmat
ilmoittavat aina ja yllättävin pienistä,
mutta älä pelkää, jos on rehelliset meiningit, tietokoneet hoitavat hommat ja jos sinulla on rehellisiä verotettavia tuloja myös, eivät tartu selviin tapauksiin.
koko järjestelmä on viimeisen 2v aikana todella muuttunut.
se on pahaa, kun yhä useammin pyydetään selvitystä vanhoista asioista, kun ennen oli vain verovuosi ja jos siitä selvisi niin ei koirat perään haukkuneet.
Kyllä tiskillä kun käyt tallettamassa, joudut esittämään henkkarin ja kertomaan mistä rahat on kotoisin.
Itsellä omakohtaista kokemusta parin viikon takaa, kun sain iäkkäältä sukulaiselta 500e jotka kävin tallettamassa.
harvemmin kun mitään käteistalletuksia tulee tehtyä (olen työssä, eli palkkatuloja).
Minulle sanottiin, että EU-määräykset on tiukentuneet, ja jokaiselta tallettajalta pitää kysyä henkkari (vaikka olisi ns. tuttu asiakas).
Se, että kerroin rahojen olevan lahja sukulaiselta, oli ok selitys, eli mitään lappua en joutunut täyttämään. Tuossa lienee joku isompi summa rajana (tuhansia?).
Joten vinkki kysyjälle: älä talleta kovin isoa summaa kerralla. Vie vaikka se max 500e ja lyö tiskiin tilinrolappu ja henkkari kysymättä. jos jotain muuta sitten kysyvät rahojen alkuperästä, sanot niiden olevan lahja vaikka iäkkäältä kumitädiltä.
Käytä mielummin ne voittorahat ruokakaupassa ja torilla jne, eli maksat käteisellä ostokset.
Kiitos teille kahdelle vastauksista.
Tuon tiesinkin että kyselevät nykyään henkkareita vaikka pistäisi itse omalle tililleen käteistä.
Olinkin ajatellut siireleväni käteiset "patjan välistä" juuri tuollaisissa 500-700e euron erissä tililleni hieman turvallisempaan säilöön :)
Onneksi pääsin juuri töihin, niin tilille tupsahtelee jatkossa työttömyyskorvauksen muutamaa satasta enemmän käteistä muutenkin. Tuskin alkaa niin helposti krp:n tms. verokoiran hälytyskellot soida jos sinne tuuppailee hieman käteistäkin edellämainituissa määrin vaikka kerran kuussa.
Tietysti paras tapa on ostaa tavraa käteisellä, kuten mainitsitkin. Jos tiskilla kyselevät alkuperää, niin olkoot mummelin synttärirahoja tai myin vaikkapa television.
Mikä tuossa nyt se varsinainen ongelma on? Sekö että rahat ovat peräisin laittomasta uhkapelistä, josta et halua jäädä kiinni? Uhkapeliin osallistuminen tai uhkapelissä voittaminen ei muuten taida olla rikos, vaan ainoastaan uhkapelin järjestäminen?
Pankilla on velvollisuus tehdä ilmoitus aina finanssivalvonnalle jokaisesta poikkeavasta tilitapahtumasta tai kun rahojen alkuperää on syytä epäillä.
Ja verottajalla onkin sitten käytännössä rajaton pääsy jokaisen suomalaisen tilitapahtumiin, joten jos ajattelit verorikokseen syyllistyä niin se ei tule helposti onnistumaan.
"Mikä tuossa nyt se varsinainen ongelma on? Sekö että rahat ovat peräisin laittomasta uhkapelistä, josta et halua jäädä kiinni? Uhkapeliin osallistuminen tai uhkapelissä voittaminen ei muuten taida olla rikos, vaan ainoastaan uhkapelin järjestäminen?"
En tiedä. Ja en järjestele laittomia uhkapeli iltamia jos kiinnostaa. Käteistä on kertynyt ihan laillisesti mm. nettipokerissa, rayn kasinolla ja sukulaisten lahoituksina.
Muutaman hyvän kaverin keskeisestä illanistujaisissa tapahtuvan kortinlätkinnän laillisuudesta ja muista moraalisista dilemmoista voi vääntää jossain muualla.
"Pankilla on velvollisuus tehdä ilmoitus aina finanssivalvonnalle jokaisesta poikkeavasta tilitapahtumasta tai kun rahojen alkuperää on syytä epäillä."
Jos "pankkiirina" voisi olla hieman tarkempi termin "poikkeava" suhteen. Onko poikkeavaa tallettaa kerran kuussa 20e tilille, tai vaikkapa 200e? Pitäisikö talletella harvemmin, vai ovatko käteistalletukset aina poikkeavia? Kai näistä on jossain ihan viralliset ohjeistukset (mitä en löytänyt netistä)?
Missä menee se raja että on syytä epäillä? Tekeekö "alkuperää syytä epäillä" päätöksen kassan täti naamakertoimen perusteella vai kuinka? :)
Mutta näihin tavallaan vastasikin joku jo aijemmin ilmeisesti omasta kokemuksestaan, kun eivät häneltä kyselleet turhia mainitun 500e talletuksessa.
Ei sinun tarvitse mitään selitellä, kun käytät rahat jokapäiväiseen elämiseen ja palkan jätät tilille.
Viikkoi sitten talletin tonnin, ei pankkineiti mitään kysellyt eikä oo viranomaisetkaan vaatineet mitään selvitystä tonnin alkuperästä. Taitaa olla huuhaata koko juttu.