Osuuspankissa käydessä kysyttiin, että finanssivalvonta haluaa tietää olenko joutunut ulkomailla uhkailun kohteeksi. Mitä hemmettiä?
Virkalijan mukaan asia liittyisi rahanpesun estämiseen.
Onko muilta kysytty vai mitä -ttua ne on mut tollaseen haarukoineet?
Virkalijan mukaan asia liittyisi rahanpesun estämiseen.
Onko muilta kysytty vai mitä -ttua ne on mut tollaseen haarukoineet?
Vastaukset 9
Vanhimmat
Menin pankkiin uusimaan pankkikorttia.
Yllätys iski vasten kasvoja kun pankkivirkailija kysyi onko minulla sukulaisia ulkomailla, ja ovatko he poliittisesti jonkun puolueen jäseniä.
Olin hetken hiljaa ”että mitä imettä akka meinaa” Seuraava kysymys kuului. Mitkä on tulevaisuuden suunnitelmasi?.
Kysymyksiä satoi kaikenlaisia, kunnes hermostuin kyselyihin, olinhan vain uusimassa korttia. Kysyin puolesta,
että mikä kuulustelu tämä on? johon naisvirkailija vastasi, että tämä finanssivalvonta. Vastasin takaisin, että hänkö maksaa parkkisakkoni jotka
aiheutuu hänen aikaansa vievästä kuulustelusta.
Mistä tässä oli kyse?
Lisäys.
"pankkivirkailija kysyi onko minulla sukulaisia ulkomailla" Jännintä tässä oli se, että virkailija nimes henkilön joka mahdollisesti olisi se ulkomaalainen.
Tämä tapahtui Tampereen Nordeassa.
Osuuspankissa on kyselty kun olen sijoitusasioiden kanssa piipahtanut. Ei haittaa minua yhtään, ovat vain töissä ja kyselee koska heidän on käsketty kysyä.
Nuo kyselyt perustuvat lakiin rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen ehkäisystä. Pakkohan pankin on ne kysymykset kysyä, vaikka asiakkaista voi oudolta tuntuakin. Saavat muuten Finanssivalvonnan kimppuunsa.
Hauskinta tässä on että nämä jotka tästä täälläkin natisevat ja kitisevät poikkeuksetta muistavat kysymykset täysin päin vittua, eli ovat vetäneet herneen nenään täysin olemattomista asioista.
"kysyttiin olenko joutunut ulkomailla uhkailun kohteeksi ulkomailla"
"kysyttiin onko minulla sukulaisia ulkomailla, ja ovatko he poliittisesti jonkun puolueen jäseniä."
Tasan varmasti ei ole kysytty MITÄÄN TUOLLAISTA.
Nuo PEP-kysymykset (Politially Exposed Person) ovat hyvin selkeitä ja löytyvät kaikki tästä Nordean dokumentista:
https://www.nordnet.fi/pdf/fi/pep.pdf
Yksi kirjoittaja siis väittää että häneltä on kysytty ovatko hänen sukulaisensa ulkomailla jonkun poliittisen puolueen jäseniä, kun oikeasti on kysytty ovatko he poliittisesti vaikutusvaltaisessa asemassa. "Vähän" eroa noilla kysymyksillä!
"Nuo kyselyt perustuvat lakiin rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen ehkäisystä. Pakkohan pankin on ne kysymykset kysyä, vaikka asiakkaista voi oudolta tuntuakin. Saavat muuten Finanssivalvonnan kimppuunsa."
Ymmärrettävää.
Lähinnä mietin mitä asiakkaan kokonaisvelkatilanne kuuluu PEPkyselyn ohessa mikä tuli Perustietokyselyn nimikkeellä postitse, siis jos asiakas ei ole usan kansalainen tai muutenkin ihan tavis tallaaja, samoin työllisyystilanne sun muut kysyttiin (lainanhakutilanteessa on ymmärrettävää että ko tiedot kiinnostaa pankkia mutta tällaisena paperikyselynä hieman ihmetyttää mitä noilla tiedoilla tekevät)
Postista lähetettiin seuraava PERUSTIETOkysely mikä asiakasta pyydettiin palauttamaan mukana valokopio hyväksyttävästä henkilöasiakirjasta.
Kysyttiin mm.
- asiakkaan taloudellinen kokonaistilanne ( ilmoitettava asiakkaan velat yhteensä mukaan lukien mahdolliset muut rahalaitokset )
. Onko poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö/PEP
Tarkennettu sulkeissa ( henkilö tai hänen vanhempansa, puolisonsa, lapsensa, lapsen puoliso tai henkilön liikekumppani on viimeisen 12 kuukauden aikana toiminut tai toimii parhaillaan merkittävässä asemassa toisen valtion palveluksessa)
Palautettava kuukauden sisään päiväyksestä.
Maininta ohjeistuksessa "Täyttämällä lomakkeen autatte Nordeaa kantamaan yhteiskuntavastuunsa ja lakivelvoitteensa."
Asiakkaina oltu todella erittäin kauan Nordeassa siksi ihmetyttää .
Säästöpankissa oli tehtävä selko tilille tulevista tuloista, kuinka paljon minulla on maksettavia laskuja, sivilisääty jne. Vain kengännumeroa ei kysytty. Omia rahoja nostettaessa kysytään vielä, että mihin tarvitsen ne. Kammottavaa.
Minkähän takia nostat käteistä rahaa konttorista?
Tarvitsin sillä kertaa isomman summan ja oli helpompi käydä pankissa kuin tehdä automaatista useita nostoja.