Kävin maanantaina op.ssa hakemassa vähän lainaa pientä remonttia varten. Virkailija kyseli normaalit lainansaantiin kuuluvat kysymyksensä mutta lopuksi hän sanoi että hänen on vielä kysyttävä yksi kysymys. Hiukan hölmistyin kun hän kysyi, että onko minulla lähisukulaisia jotka ovat ovat voimakkasti mukana poliittisessa toiminnassa? Vastasin rehellisesti ettei ole. Ihmettelen vaan että mitä tekemistä sellaisella kysymyksellä on lainanhaun kanssa. Hölmistyin sen verran kysymyksestä etten edes tajunnut kysyä siitä virkailijalta.
Tietääkö kukaan?
terroristiko?
6136
0Äänestä
Muut lukivat myös
Odottaa vastausta
Näihin keskusteluihin ei ole vielä vastattu. Ole ensimmäinen.
Vastaukset 6
Vanhimmat
Tuollaisia kysymyksiä voi tulla vastaan, kun epäillään rahanpesusta. Vaikea yhdistää asiaa mitenkään lainahakemukseen. Toisaalta pankkivirkailijoiden osaaminenkaan ei usein ole riittävää, vaan sotkevat asiat keskenään.
Saitko muuten lainan?
Sain lainan. Vai rahanpesun takia sitä kysellään.
Tämä on tämä rahanpesu ja taustaselvitys.
Minulta kysyttiin oari vuotta sitten nämä samat kysymykset ja otettiin ajokortista sähköinen kopio pankin asiakastietoihin.
Kaikkihan johtuu siitä, että kun muutama käytäytyy epäilyttävästi, niin kaikkia epäillään.
Mutta ei ne kysynyt kuin minun omia intressejä.
Rahanpesulainsäännöstä tuo kyselytarve tulee, eikä pankki voi sille mitään. Kysyttävä on, vaikka hassulta tuntuukin.
Vielä kysyisin, että miten poliittinen toiminta liittyy rahanpesuun? Mitä tarkoittaa VOIMAKKAASTI poliittinen toiminta? Uskaltaakohan lähteä kunnallisvaaliehdokkaaksi jos joku sattuisi kysymään ja onko puolueilla eroa?
Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen ehkäisemiseksi säädetty Suomen laki pohjautuu kansainvälisiin sopimuksiin ja standardeihin ja on siksi meillä joissakin suhteissa aika oudon tuntuista. Kansainvälisestä taustasta nyt kuitenkin johtuu, että rahanpesulaki edellyttää ns. tehostettua asiakkaan tunnistamista, jos asiakas on poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö tai tällaisen henkilön perheenjäsen tai yhtiökumppani. Siksi tuota poliittista kytkyäkin pitää pankin kysellä. Ketä sitten voidaan pitää poliittisesti vaikutusvaltaisena, on kai arvostuksenvarainen asia, mutta varmaan Finanssivalvonta on siitäkin pankeille ohjeita antanut.