TalletusOtto on automaatti, joka mahdollistaa euroseteleiden ja kolikoiden tallettamisen heti korttiin liitetylle tilille.
Jäin vain miettimään, että miten tämä onkin yht'äkkiä ihan OK homma, että saa omalle tililleen talletella käteistä rahaa 5000 (viisi tuhatta) euroa vuorokaudessa, eikä kukaan kysele rahojen alkuperää? Ei muuten, mutta esim. Porin Danske Bankin konttorissa suljettiin talletusautomaatti kaksi vuotta sitten sillä perusteella, että tiskillä käteistä talletettaessan haluavat varmistaa rahojen alkuperän. Talletusautomaatti mahdollistaa rahanpesun ja hämärän/rikollisen rahan liikuttelun.
Tallettaessani 800 euroa Porin Danske Bankin tiskillä kysyivät, mistä olen rahat saanut. Kerroin saaneeni joululahjaksi.
Tänään talletin TalletusOtto -automaatilla Porin BePopin kauppakäytävässä tililleni 3000 euroa (kolme tuhatta euroa) eikä kukaan ollut kyselemässä, mistä tämä määrä käteistä rahaa on peräisin. 3000 euroa käteistä on aika paljon tavalliselle yksityisihmiselle. Voin toki paljastaa, että myin autoni tänään ja tallettamani rahat olivat autoni ostaneen henkilön minulle maksama kauppasumma.
Ketjun aihe on kuitenkin se, että miten pankkeja ei enää kiinnosta rahanpesuasiat vaan käteistä voi ja saa tallettaa 5000 euroa vuorokaudessa ilman, että kukaan kyselee mistä raha on??? Muutama vuosi sitten asian suhteen oltiin hivenen tarkempia.
Minulle sopii nykymalli, mutta missä vaiheessa kontrollia sovittiin pienennettäväksi?
Vihjaan vain, että rikoliset ovat varmasti kanssani samaa mieltä siitä, että kuititonta ja pimeää on rahaa on kiva päästä tallettamaan omalle tililleen 5000 euroa vuorokaudessa eikä kukaan kysy mitään!
Jäin vain miettimään, että miten tämä onkin yht'äkkiä ihan OK homma, että saa omalle tililleen talletella käteistä rahaa 5000 (viisi tuhatta) euroa vuorokaudessa, eikä kukaan kysele rahojen alkuperää? Ei muuten, mutta esim. Porin Danske Bankin konttorissa suljettiin talletusautomaatti kaksi vuotta sitten sillä perusteella, että tiskillä käteistä talletettaessan haluavat varmistaa rahojen alkuperän. Talletusautomaatti mahdollistaa rahanpesun ja hämärän/rikollisen rahan liikuttelun.
Tallettaessani 800 euroa Porin Danske Bankin tiskillä kysyivät, mistä olen rahat saanut. Kerroin saaneeni joululahjaksi.
Tänään talletin TalletusOtto -automaatilla Porin BePopin kauppakäytävässä tililleni 3000 euroa (kolme tuhatta euroa) eikä kukaan ollut kyselemässä, mistä tämä määrä käteistä rahaa on peräisin. 3000 euroa käteistä on aika paljon tavalliselle yksityisihmiselle. Voin toki paljastaa, että myin autoni tänään ja tallettamani rahat olivat autoni ostaneen henkilön minulle maksama kauppasumma.
Ketjun aihe on kuitenkin se, että miten pankkeja ei enää kiinnosta rahanpesuasiat vaan käteistä voi ja saa tallettaa 5000 euroa vuorokaudessa ilman, että kukaan kyselee mistä raha on??? Muutama vuosi sitten asian suhteen oltiin hivenen tarkempia.
Minulle sopii nykymalli, mutta missä vaiheessa kontrollia sovittiin pienennettäväksi?
Vihjaan vain, että rikoliset ovat varmasti kanssani samaa mieltä siitä, että kuititonta ja pimeää on rahaa on kiva päästä tallettamaan omalle tililleen 5000 euroa vuorokaudessa eikä kukaan kysy mitään!
Vastaukset 7
Vanhimmat
"Suurin mahdollinen kertatalletus on 200 seteliä tai 5 000 €"
http://otto.fi/talletus/
Ahaa. Tulkitsin väärin. Suurin kertatalletus on 5 000 euroa. Eli jos haluaa huumerahoja talletella tilillesi vaikkapa 50 000 euroa, niin sen voi tehdä kymmenellä peräkkäisellä talletuksella!
Aivan mahtava on tämä TalletusOtto. Rikolliset kiittävät.
Pankit seuraavat silti rahaliikennettä. Toisaalta saavat vain ilmaista rahaa kun käyttötileille ei maksella mitään korkoa mutta palvelumaksut syö tiliä, joten eivät nipota liikoja. Saattavat pyytää konttorille käymään jos rahaa aivan valtoimenaan virtaa tileille päivässä toiseen, toisaalta puhuvat silloin enenmän sijoittamisesta.
Jokaiselle asiakkaalle on luotu oma limiitti kuinka paljon 'saa tallettaa', Danske joka on pankki jolla rajat on isoja eikä asiakasta vaivata turhaan.
Itse tykkään enenmän TalletusOTTO käytöstä kuin S-Pankin kasssta joka on itseni on jo luokitellut luukuttajaksi / huumediileriksi kun aina kaataa rahaa tilille.
Älkää olko harhaisia tuon rahapesun kanssa. Kyllä se kahiseva pessään ihan muulla tavalla ja ihan pankin silmien alla. Pankit ovat niitä rahan pesukoneita ja ottavat kaiken hyödyn siitä irti. Kyttäävät vain pieniä asiakkaita ja suuret ovatkin sitten jo pankin sisällä toimivia pelureita.
Auton myyminen käteisellä on epäilyttävää.
Vein huhtikuulla kaksi eri kertaa talletus-ottoautomaatille rahaa. Toinen talletus oli 300 euroa ja toinen 400 euroa. OP pyysi selvitystä kirjeitse rahojen alkuperästä kuukauden jälkikäteen. Annoin selvityksen, toki vain pankkiohjelman kautta. Ilman selvitystä ja jollei selvitykseni olisi miellyttänyt pankkia, uhkasivat rajoittaa talletuksiani. Tänään 6.11.2017 yritin jälleen tallettaa rahaa tililleni (kolikkopankin kolikoita sekä kirpparimyynneistä saatuja rahoja) talletusautomaatti ei antanut minun tallettaa rahoja tililleni vaan pyysi ottamaan yhteyttä tilinpitäjäpankkiin. Onko tämä oikeasti mennyt näin vaikeaksi tämä rahantalletus???? En työni vuoksi (työaika 9.00-17.00) voi mennä pankkiin jonottamaan tiskille, että voisin tallettaa rahat tilille. Vähän ihmettelen sitäkin, että talletusta automaatilla tehdessä on kyllä mahdollisuus laittaa viitteitä, mutta ei sinne kelpaa mikään viitteeksi, ja viestiähän niihin ei voi kirjoittaa, kun on pelkäat numeronäppäimet. Tämä kokemus siis OP:n talletusautomaatista ja OP:n tilistä kysymys. Onko kaikilla pankeilla jo sama peli?
"Vein huhtikuulla kaksi eri kertaa talletus-ottoautomaatille rahaa. Toinen talletus oli 300 euroa ja toinen 400 euroa. OP pyysi selvitystä kirjeitse rahojen alkuperästä kuukauden jälkikäteen. Annoin selvityksen, toki vain pankkiohjelman kautta. Ilman selvitystä ja jollei selvitykseni olisi miellyttänyt pankkia, uhkasivat rajoittaa talletuksiani. Tänään 6.11.2017 yritin jälleen tallettaa rahaa tililleni (kolikkopankin kolikoita sekä kirpparimyynneistä saatuja rahoja) talletusautomaatti ei antanut minun tallettaa rahoja tililleni vaan pyysi ottamaan yhteyttä tilinpitäjäpankkiin. Onko tämä oikeasti mennyt näin vaikeaksi tämä rahantalletus???? En työni vuoksi (työaika 9.00-17.00) voi mennä pankkiin jonottamaan tiskille, että voisin tallettaa rahat tilille. Vähän ihmettelen sitäkin, että talletusta automaatilla tehdessä on kyllä mahdollisuus laittaa viitteitä, mutta ei sinne kelpaa mikään viitteeksi, ja viestiähän niihin ei voi kirjoittaa, kun on pelkäat numeronäppäimet. Tämä kokemus siis OP:n talletusautomaatista ja OP:n tilistä kysymys. Onko kaikilla pankeilla jo sama peli?"
Talletusrajat ovat asiakaskohtaisia. Tavis asiakkaat jotka eivät juuri rahaa kanna sisälle
ovat kiinostavampia kuin rahaa kaatavat asiakkaat. Nordea / OP ovat pahimpia kyttääjiä.
Pankin keskuskoneilla pyörivät nämä analytiikkaohjelmat, eikä virkailijat näe niitä kuin lomakkeiden kautta. Nämä appsit toimivat pitkän aikavälin haarukassa sekä asiakkaan koko
rahavirta on analysoinista.
Viesti kenttä on pankkikohtainen. Numero viestiksi kelpaa mikä numerosarja vain. Viite / RF viite
pitää olla näiden viitesääntöjen mukaiset syötteet. Danske Bankillä näitä ei näy.
Toisinaan TalletusOTTO antaa 'Kortti ei kelpaa, ota yhteyttä pankkiisi' virheilmoituksen kun joko kortin siru on likainen / paskana tai automaatin lukija on likainen/paskana. Jos alkoholi kylpy sirulle / kortin nuoleskelu ei auta, toinen automaatti auttaa. TalletusOTTO on tarkempi siruista kuin tavalliset OTTO / OTTOPlus koneet.
Jos etninen kauppakeskus niin ei varmaan katsota rahojen perään ja varsinkin mistä sitten tulee?