Onko pankille annettava selvityspyyntö tililtä tehdylle maksulle? Ja mihin pyyntö perustuu?
Miksi on ilmoitettava tarkempaa tietoa, vaikka selvityksessä ilmoitettu mihin maksu on kohdistunut?
Miksi on ilmoitettava tarkempaa tietoa, vaikka selvityksessä ilmoitettu mihin maksu on kohdistunut?
Vastaukset 4
Vanhimmat
Perustuu Suomen lainsäädäntöön joka asettaa pankeille valvontavelvollisuuden asiakkaitaan kohtaan:
https://www.finlex.fi/fi/laki/alkup/2017/20170444
Joo pankit vetoaa johonkin EU direktiiviin minkä pohjalta niillä on muka oikeus tietää rahoista joita esim. talletat tilillesi joltain talletusautomaatilta. Eli mistä olet saanut po. rahan jonka nyt talletat tilille ? Jos esim. toimitat kirpparilta saamasi rahan tilille niin pankit kyselee keneltä (ihmiseltä) olet sen rahan saanut, - eivät siis ota huomioon et niitä ihmisiähän on monta jotka ovat ostaneet pöydältäsi jotain ! Olis kiva tietää et mitähän tää EU direktiivi sisältää siltä osin millä oikeudella joku pankkivirkailija voi kysellä sun rahojen perään ja millä tarkkuudella ? Mielestäni sä voit sanoa rahan lähteeksi mitä vaan ja sen pankkivirkailijan on se uskottava, - vai onko hänellä oikeus kuulustella sua syvemmin ja arpoa sit mitä hän uskoo ???
Sanoo p-aukinen, joka ei ole koskaan tallettanut rahaa tililleen.
Rehellinen peli! Kerran, pari vuodessaminulta vaditaan selvitys rahaliikenteestä joka on itsestään selvää ja hoidettu tavanomaisia kanavia pitkin.
Asialla ovat Nordea ja Espanjan Deutsche Bank. Kertaakaan ei ole tullut vaatimuksia lisäselvityksistä.
Liikenne on ollut mitätöntä joten mitenköhän tiukan kontrollin alla ovat oikeita summia siirtelevät? Vitsi! Vitsi!