Kuinka paljon voi laittaa omalle tililleen käteistä rahaa kerralla?
Olemme myymässä taloamme venäläiselle pariskunnalle ja he haluaisivat maksaa osan talon hinnasta käteisellä rahalla ja loput pankin kautta, mitä emme ymmärrä. Sanoimme heille, ettei siitä meille ole kyllä mitään hyötyä. Ja, että kauppakirjaan kyllä laitetaan se lopullinen hinta. Lisäksi me sanoimme, että tarkistutamme käteiset rahat pankissa ja kauppakirjaa ei tule ennenkuin ne on varmistettu. Me saamme kyllä kauppahinnan ilman veroseuraamusta, koska talo ollut meillä omassa käytössä yli 10 v.
Onkohan tuollainen sitten joku venäläinen tapa maksaa osa käteisellä rahalla? Tietääkö joku ja mikä ihmeen juju siinä voisi olla?
Kiitoksia jo etukäteen vastauksista.
Olemme myymässä taloamme venäläiselle pariskunnalle ja he haluaisivat maksaa osan talon hinnasta käteisellä rahalla ja loput pankin kautta, mitä emme ymmärrä. Sanoimme heille, ettei siitä meille ole kyllä mitään hyötyä. Ja, että kauppakirjaan kyllä laitetaan se lopullinen hinta. Lisäksi me sanoimme, että tarkistutamme käteiset rahat pankissa ja kauppakirjaa ei tule ennenkuin ne on varmistettu. Me saamme kyllä kauppahinnan ilman veroseuraamusta, koska talo ollut meillä omassa käytössä yli 10 v.
Onkohan tuollainen sitten joku venäläinen tapa maksaa osa käteisellä rahalla? Tietääkö joku ja mikä ihmeen juju siinä voisi olla?
Kiitoksia jo etukäteen vastauksista.
Vastaukset 6
Vanhimmat
Tai sitten kyseinen valuuttaerä on ns. "harmaa" joko venäjällä / suomessa.
Eli ehkä viety venäjältä tai tuotu suomeen rajalla ilmoittamatta.
- En tiedä tarkkoja määräyksiä kummaltakaan puolelta.
Tai jotain vastaavaa.
Kysykää pankistanne, sieltä kyllä otetaan yhteyttä heidän omiin asiantuntijoihinsa.
Ja 99,999% varmuudella tuosta käteisosasta raportoidaan rahanpesun selvittelykeskukselle (vai mikä sen nimi oli).
tililleen niin paljoin kuin bittejä mahtuu.
Kauppa kannattaa ilman muuta tehdä pankissa. Siinä voi samalla sitten tarkistaa rahojen aitouden (no todennäköisesti ovat aitoja, mutta rahojen lähde voi olla "harmaa", ja pankki tehnee siitä tarkkailuilmoituksen, mikä on ihan normaali käytäntö). Sinänsä käteispanolle ei ole mitään ylärajaa.
Kyseessä on varmasti kyse rahanpesusta. Tämä on kaikista tyypillisin rahanpesukeino venäläisille.
yleinen käytäntö. Venäläiset ovat tottuneet maksamaan käteisellä eikä velalla niinkuin täällä. Ihmettelin itsekkin alussa samaa, mutta kun venäläisten kanssa olen tehnyt kauppoja niin tilanne lähes aina sama. Aina käteisellä ja vielä koko summa kerralla ilman pankkitakuita tms. Järkyttävin tapaus oli projekti missä käteisen määrä oli lähellä milj€ kauppasopimuksen allekirjoitus hetkellä.
Toinen ihmeellinen asia on, että kun asiaa aletaan selvittämään niin kyse on joka kerta ollut puhtaasta rahasta eikä mitään pesua yms ole tapahtunut. Näin vahvistettiin joka kerta rajan takaa, että asiakas on nostanut ko summan käteistä (pankkien välinen palaveri). Se miten raha sinne tilille on päätynyt onkin sitten toinen juttu josta ei pehemmin kysellä.
Nämä kaikki ovat olleet talokauppoja joissa tavaraa on viety rajojen yli joten tilanne vähän eri kuin että kohde sijaitsee Suomessa. Kaikki summat ovat olleet min 150t€
Tähän en keksi mitään muuta syytä kuin, että he eivät luota pankkijärjestelmäänsä tai muiden maiden pankkijärjestelmiin koska summa nostetaan, kuljetetaan rajan yli, maksetaan ja myyjä kiikuttaa rahat samantien paikalliseen pankkiin.
tarkotus oli kirjoittaa velalla tai pankkisiirtona koska kaikki eivät maksa velalla taloansa.