Suomi rahoittaa ääriaineksia

HELSINGIN SANOMAT Lauantaina 5.6.2010 – Talous

Afrikkalainen nainen laskee 300 euroa tiskille. Rahanvälitystoimisto Dahabshiilin Suomen edustaja Kaise Warsame tarkistaa rahat ja naisen tiedot.
Asiakastiedot ovat tallessa aiempien lähetysten jäljiltä. Kaikki on kunnossa, ja rahat voivat lähteä.

Napin painalluksen jälkeen välitystoimistossa vierailleen naisen isäpuoli voi nostaa rahat Somaliassa. Summasta on kadonnut välitystoimiston palkkio ja kurssiero, jolla eurot vaihdetaan dollareiksi.
Yleensä palkkio on parikymmentä euroa. Warsame laskee vaihtokurssit Suomen pankkien noteerausten mukaisesti. Välityspalkkion suuruus on liikesalaisuus.
"Meillä on noin 2 500 rahanvälitystapahtumaa kuukaudessa. Yleensä asiakkaat siirtävät 200–300 euroa kerralla", Warsame kertoo.
Rahanvälitystoimistojen verkot ovat levinneet ympäri maailmaa. Esimerkiksi välitysyhtiö Western Unionilla on yli 410 000 edustajaa noin 200 maassa.
Kansainvälisellä Dahabshiilillä on toimipisteitä yli 140 maassa, pääosin Afrikassa ja Aasiassa.
"Asiakkaat lisääntyvät Suomessa jatkuvasti. Noin 90 prosenttia asiakkaistamme siirtää rahaa perheen tueksi ulkomaille", Warsame sanoo.
Rahanvälitys voi tulla tarpeelliseksi esimerkiksi lomamatkalla ryövätylle suomalaiselle. Nopein tapa saada rahaa on se, että tuttava Suomessa lähettää rahat ulkomaille välitystoimiston paikalliseen toimipisteeseen.
Rahansiirtojen kokonaismäärää Suomessa on hankala arvioida. Forexin Suomen maajohtaja Risto Lepo arvioi karkeasti, että Suomessa tehtäisiin noin 300 000 rahansiirtotapahtumaa vuodessa.

Maailmanpankin tietojen mukaan Suomesta lähetettiin vuonna 2008 rahansiirtoja kehitysmaihin noin 380 miljoonan euron arvosta.
Rahansiirtojen lähettäminen on yksinkertaista. Asiakas voi kävellä suoraan rahanvälitystoimiston tiskille ja lähettää rahat tuttavalle maailmalle.
Rahanvälitystoimistot vaativat aina lähettäjän ja vastaanottajan henkilöyksien todentamisen.
Lisäksi osalla toimistoista on käytössä asiakaskoodi, joka vaaditaan rahaa haettaessa.
Warsamen toimistossa puhelimet soivat tiuhaan. Yleensä linjalla kysytään päivän rahansiirtojen hintaa.
"Kyselyiden jälkeen asiakkaat siirtävät rahat suoraan verkkopankista siirrettäväksi. Nykyään jo 70 prosenttia rahansiirroista tehdään suoraan kotoa."
Suurten rahasummien lähettäminen ei kuitenkaan onnistu ilman tarkempaa selvitystä.
Rahanvälitystoimistot yrittävät estää rikollisen rahanpesun tiukemmalla valvonnalla. Käytännöt ovat kuitenkin kirjavia.
Western Unionin Euraasian viestintäjohtajan Elena Shalnevan mukaan yhtiö selvittää rahansiirron taustat, kun siirto on yli 7 500 yhdysvaltain dollaria eli noin 6 100 euroa.
Warsame kertoo, että Dahabshiilin asiakas joutuu tekemään selvityksen jo 1 000 dollarin eli runsaan 800 euron siirroista.
Pienet summat siirtyvät heti maailman toiselle puolelle, mutta suurten siirtojen tapauksissa rahansiirron varmistaminen voi kestää muutamista tunneista jopa muutamaan päivään.
"Kansainvälinen järjestelmä vaatii automaattisesti lisätietoja suurten siirtojen tapauksissa. Lisäksi järjestelmässä on se hyvä puoli, että sinne on kirjattu myös tiedossa olevien rikollisten nimet", Warsame selventää.

Kyllä tähän rahaliikenteeseen pitää puuttua.KELA rahoja...