Verkkopankkiin kirjautautuessa asiakasta valistetaan laista ja kansainvälisistä sopimuksista. Vastanneet osallistuvat iPadin arvontaan jne. Omissa talletuksissani on Espanjassa tienattua ja siellä siitä verot maksettua rahaa. Tulee mieleen 2013 uhkailu, jossa ko. maan viranomaiset uhkasivat käydä maassa asuvien ex-pattien Espanjan ulkopuolella olevan omaisuuden kimppuun.
Eli mitä OP nyt riehuu? Voiko asiakas olla vastaamatta ilman seuraamuksia (heidän mukaansa verkkopankin käyttö ei onnistu 27.1. jälkeen, ellei vastaa)?
Osuuspankin kysely varojen alkuperästä
InnollaTaviksenKimppuun
15
5891
Vastaukset
- farangkhiinokthailand
Vastaat jo itse kysymykseesi.
- VoiElämä-
Koko asia (eli mitä kysytään, miksi kysytään, mitä tapahtuu jos ei vastaa kyselyyn) on selitetty täysin tyhjentävästi OP:n omilla sivuilla https://www.op.fi/op/henkiloasiakkaat/opastus/mita-ja-miksi-pankki-kysyy?cid=151853473&_pageLabel=page_sisaltoalue_levea&srccid=151502210&WT.ac=151502210_liputusnosto&srcpl=3
https://www.op.fi/op/henkiloasiakkaat/opastus/pankkisi-kysymykset-suojaavat-vaarinkaytoksilta?cid=151853401&srccid=151853473&WT.ac=151853473_mita_ja_miksi_pankki_kysyy_&srcpl=3
Tuolla jälkimmäisellä sivulla selitetään myös tarkasti mitä kysytään. Mistään Espanjan tuloista ei pankki halua tietää.
"Voiko asiakas olla vastaamatta ilman seuraamuksia (heidän mukaansa verkkopankin käyttö ei onnistu 27.1. jälkeen, ellei vastaa)?"
No mitähän Einstein luulisit? Jos ilmoitetaan että 27.01. "verkkopalvelussa asiointi edellyttää tuntemistietojen täydentämistä" ja sinä et ole tunnistetietojasi täydentänyt, voitko käyttää verkkopankkia 27.01. jälkeen? Voitko vai etkö? Mietipä nyt oikein tarkasti pääsi puhki. Eiköhän se vastaus jossain vaiheessa päivää selviä.- Anonyymi
😂 siinä näkee keskiverto suomalaisen älykkyyden, ei kovin kummoinen. kommunistimaa joka seuraa jokaista liikettä ja vähä-älyiset lampaat tyytyväisiä 😂 kyllä kannatti muuttaa ulkomaille, suosittelen samaa muille.
- InnollaTaviksenKimppuun
Äläpä kusipää riehu. Kysymys oli tietenkin todellisista hankaluuksista kuten jokin viranomaisen tutkinta. No, siihen sinulla pallopäällä ei sitten ollutkaan mitään vastausta.
Sain aikanaan pepejen päähänpistoista ja kiristyksestä niin tarpeekseni, että verkkopankin käytön estäminen ei ole minulle mikään seuraamus, pöh. Minä voin nostaa rahani automaatilta. Kunnes kyllästyn ja siirryn kolmanteen maahan.- VoiElämä-
Minä nimenomaan vastasin juuri siihen mitä ihmettelit: "Mistään Espanjan tuloista ei pankki halua tietää. "
Eli OP ei halua tietää mitään sinun Espanjan raha-asioistasi, joten miten he myöskään voisivat mitenkään raportoida Espanjaan? Sitähän sinä näytät tässä pelkäävän, ja mitään syytä siihen ei ole.
Aivan eri asia jos olisit USA:n kansalainen, silloin tämä asia koskisi sinua ja aiheuttaisi ehkä paljonkin harmia.
Ja jos pärjäät ilman verkkopankkia niin sittenhän sinulla ei ole mitään hätää eikä mitään tarvetta vastata tuohon kyselyyn. Mitään muita seuraamuksia ei vastaamattomuudesta tule.
- 4-6
Jos ne Espanjan rahat on siirretty suomalaiselle tilille niin alkuperä saattaa kiinnostaa sekä pankkia että viranomaisia.
- VoiElämä-
Jaa. Millähän ihmeen perusteella? Pankki on erittäin kiinnostunut KÄTEIStalletuksista. Toisesta EU-maasta tulevat tilisiirrot eivät voisi pankkia vähempää kiinnostaa.
Olen itse viimeisten parinkymmenen vuoden aikana siirtänyt kymmeniä kertoja tuhansia euroja toisesta EU-maasta Suomeen. Suurimmat summat olivat 20 000 euroa kerrallaan viitenä päivänä peräkkäin (kun ei nettipankin kautta voinut siirtää kuin tuon 20 000 euroa per päivä). Minkäänlaisia kysymyksiä ei tullut ei pankin eitä varsinkaan viranomaisten puolelta. Miksi ihmeessä tulisi? Rahaliikenne EU-maiden sisällä tililtä toiselle on täysin vapaata. - 4-6
Kyllä tilisiirtojakin seurataan, myös kotimaisia. Pankit etsivät rahaliikenteestä tavanomaisesta poikkeavaa, sinun tapauksessasi nuo isot ulkomaan siirrot ovat pankin mielestä tavanomaista sinulle.
Fivan ohjeistusta:
http://www.finanssivalvonta.fi/fi/Finanssiasiakas/Finanssialan_palveluita/Pages/asiakkaan_tunnistaminen.aspx
Ketjun aloittajan tapauksessa saattaa olla kysymys näistä kohdista:
"Suomen lainsäädännön mukaan palveluntarjoajien tulee tuntea asiakkaansa. Asiakkaan tunteminen edellyttää, että palveluntarjoaja tietää kenen toimeksiannosta ja varoilla liiketoimia tehdään. Palveluntarjoajilla onkin lakiin perustuva velvollisuus kysyä asiakkaaltaan tietoja palvelujen käyttötarpeesta sekä asiakkaan toiminnasta, taloudellisesta asemasta ja asioinnista. "
"Palveluntarjoaja on oikeutettu kysymään tarvittaessa myös tilille tulevien varojen alkuperästä ja käyttötarkoituksesta. Pankki voi esimerkiksi pyytää asiakkaalta tilille tulevien varojen alkuperästä kirjallista selvitystä sekä todistuksia liiketoiminnasta, rekisteriotteita tai muita asiakirjoja kuten kauppakirjaa tai testamenttia."
Uutinen tältä aamulta, 65€ kotimainen tilisiirto aiheutti kyselyn:
http://yle.fi/uutiset/65_euron_tilisiirto_isille_joutui_syyniin__pakotteet_herkistavat_pankit_tarkistamaan_epailyttavat_maksut/8616999 - VoiElämä-
Ymmärsin että tässä puhutaan siirroista omien tilien välillä, esim. aloittajan tapauksessa siirroista hänen pankkitililtään Espanjasta hänen pankkitililleen Suomeen. Olen edelleen sitä mieltä että noita ei tarkkailla mitenkään.
- ole_tarkempi
VoiElämä- kirjoitti:
Jaa. Millähän ihmeen perusteella? Pankki on erittäin kiinnostunut KÄTEIStalletuksista. Toisesta EU-maasta tulevat tilisiirrot eivät voisi pankkia vähempää kiinnostaa.
Olen itse viimeisten parinkymmenen vuoden aikana siirtänyt kymmeniä kertoja tuhansia euroja toisesta EU-maasta Suomeen. Suurimmat summat olivat 20 000 euroa kerrallaan viitenä päivänä peräkkäin (kun ei nettipankin kautta voinut siirtää kuin tuon 20 000 euroa per päivä). Minkäänlaisia kysymyksiä ei tullut ei pankin eitä varsinkaan viranomaisten puolelta. Miksi ihmeessä tulisi? Rahaliikenne EU-maiden sisällä tililtä toiselle on täysin vapaata.tilisiirto on käteistä..
- tilivelvollinen
Op nyt urkkii ja ``vaatii`´ milloin mitäkin. Tiliä avatessa mm. kysytään oletko poliittisesti vaikutusvaltainen, milloin vaaditaan jotain tiettyä selainta ja milloin on pakko vastata mistä ja paljonko ssat kuussa rahaa? Käyttävät aikaansa tälläiseen jonninjoutavaan ja se kyllä näkyy suoravelotukset päin p:tä vakuutuspuolella jatkuvaa ruuhkaa jne...
- anonyymibitcoin
On täysin käsittämätöntä kuinka kuluttaja suostuu alistumaan pankkijärjestelmän edessä.
Käteistä tallettaessa täytyy selvittää tarkasti varojen alkuperä. Jopa niin että puutteellisella selvityksellä talletus omalle tilille ei onnistu. Pitää käydä hakemassa kotoa kirjallista todistusaineistoa jotta talletus onnistuu.
Nostoa tehdessä hiemankin suuremmalle summalle pitää selvittää mihin tarkoitukseen käteistä nostetaan.
No nyt tuokin ongelma ratkesi kun eivät enää käsittele käteistä. Pitää varmaan hommata pankkikortti.
Taidankin samantien hypätä suoraan virtuaaliseen rahaan bitcoin (bittiraha.fi) ja ottaa tuollaiselle bitcoin-kortin (xapo.com)
Ja tuon jälkeen voikin lopettaa kaikki Suomalaiset tilit. - perässähiihtäjä
Voisiko joku vääntää rautalangasta? Mitä on tämä pitcoin. Näkymätöntä tietokonerahaa! Pysyykö se tällaisessa vanhanaikaisessa nahkalompakossa ollenkaan?
Sitä kun lyö ison nipun siwan tiskiin, niin mistä se kassa sen tietää jos sitä ei näy?
Jos vähän tippuu lattialle niin imuriin kyllä illalla menee. Ropiseeko edes imurin putkessa?
Voi kertokaa nyt pöljälle mitä tämä on? - fgdhgjhgh
Miksi ihmeessä kukaan haluaisi pudottaa seteleitään jonkun pankin kankkulan kaivoon? Niin paljon kuin mahdollista, käytetään käteistä, sillä jos pankit saavat tahtonsa läpi, käteinen poistetaan pian käytöstä. Ajatelkaapa tilannetta sitten; kaikkien kaikki raha on koko ajan pankin hallussa. Diginumeroita vain siirrellään tililtä toiselle. Et voi nostaa omia rahojasi omaan kukkaroosi etkä tehdä mitään ostosta nimettömästi. Yksityisten kansalaisten vanhojen tavaroiden ostaminen ja myyminen vaikeutuu kovasti, kun ei voi enää mennä ja maksaa käteistä, vaan on joko ostettava sika säkissä tai maksettava jälkeenpäin; joko ostajan tai myyjän riski kasvaa.
Ottakaa palkka käteisenä, jos voitte. Pitäkää se käteisenä, jos suinkin voitte. Se ei ole vielä rikos. Pian se on mahdottomuus. Nautitaan tästäkin vähästä nämä viimeiset hetket. - Anonyymi
"Miksi ihmeessä kukaan haluaisi pudottaa seteleitään jonkun pankin kankkulan kaivoon? "
𝗝𝗮 𝗸𝘂𝗸𝗮 𝗹𝘂𝗼𝘁𝘁𝗮𝗮 𝘁𝗮𝗶 𝗹𝗮𝘀𝗸𝗲𝗲 𝗻𝗲𝘁𝗶𝘀𝘀𝗮̈ 𝗼𝗹𝗲𝘃𝗮𝘁 𝗼𝘁𝗼𝘁 𝗷𝗮 𝗽𝗮𝗻𝗼𝘁 𝗼𝗻𝗸𝗼 𝗹𝗼𝗽𝗽𝘂𝘁𝘂𝗹𝗼𝘀 𝗼𝗶𝗸𝗲𝗶𝗻.
𝗞𝗮𝘂𝗮𝗻 𝘀𝗶𝘁𝘁𝗲𝗻 𝗸𝘂𝗻 𝘁𝘂𝗹𝗶 𝘃𝗶𝗲𝗹𝗮̈ 𝗶𝗹𝗺𝗮𝗶𝘀𝗲𝗸𝘀𝗶 𝘁𝗶𝗹𝗶𝗼𝘁𝗲, 𝗼𝗹𝗶 𝘁𝗶𝗹𝗶𝗼𝘁𝘁𝗲𝗲𝘀𝘀𝗮𝗻𝗶 𝘆𝗹𝗶𝗺𝗮̈𝗮̈𝗿𝗮̈𝗶𝗻𝗲𝗻 𝗹𝗮𝘀𝗸𝘂𝘁𝘂𝘀, 𝘀𝘂𝗺𝗺𝗮. 𝗦𝗶𝘁𝗮̈ 𝗲𝗶 𝗼𝗹𝗹𝘂𝘁 𝗹𝗮𝗶𝗻𝗸𝗮𝗮𝗻 𝘃𝗲𝗿𝗸𝗸𝗼𝗽𝗮𝗻𝗸𝗶𝗻 𝘀𝗶𝘃𝘂𝗶𝗹𝗹𝗮.
𝗦𝗮𝗶𝗻 𝗸𝗼𝗿𝘃𝗮𝘂𝗸𝘀𝗶𝗲 𝗷𝗮 𝗵𝘆𝘃𝗶𝗻 𝘃𝗮̈𝗵𝗮̈𝘀𝗮𝗻𝗮𝗶𝘀𝗲𝗻 𝘀𝗲𝗹𝘃𝗶𝘁𝘆𝗸𝘀𝗲𝗻. 𝗣𝗮𝗻𝗸𝗸𝗶 𝗲𝗶 𝗺𝗶𝘁𝗲𝗻𝗸𝗮̈𝗮̈𝗻 𝗸𝗶𝗶𝗻𝗻𝗼𝘀𝘁𝘂𝗻𝘂𝘁.
Ketjusta on poistettu 0 sääntöjenvastaista viestiä.
Luetuimmat keskustelut
Miksei voitaisi vaan puhua asiat selväksi?
Minulla on ollut niin kova ikävä sinua, etten oikein edes löydä sanoja kuvaamaan sitä. Tuntuu kuin jokainen hetki ilman491516Sunnuntai terveiset kaivatulle
Maa on vielä valkoinen vaikka vappu lähestyy, otetaan pitkästä aikaa pyhä terveiset kaivatullesi tähän ketjuun !!761345Olen päivä päivältä vain varmempi siitä että rakastan sinua
Onhan se tällä tuntemisen asteella jokseenkin outoa, mutta olen outo ja tunne on tunne. 😊86993- 17982
- 86936
Ai miehillä ei ole varaa maksaa
Treffejä naiselle johon on ihastunut? Ihanko totta dusty miehet? Tekosyy. Haluatko laittaa 50/50 kaikki kulut parisuhtee187876Olet mielessäni
viimeisenä illalla ja ensimmäisenä aamulla. Ihastuin sinuun enkä voi tunteilleni mitään. Jos uskaltaisin, tunnustaisin s20831- 82811
Verovähennysten poisto syö veronkevennykset pieni- ja keskituloisilta
Kokoomuslaiset ja perussuomalaiset kansanedustajat jakavat kilvan postauksia, jossa kerrotaan miten kaikkien työssäkäyvi93797Kaipaan seuraasi niin
monella eri tavalla ja tasolla. En tiedä mitä tapahtui, mutta niin vain kävi että ihastuin sinuun.17740