Suomalaiset pankit ovat edelleen suurin jarru sille, että täysi-ikäinen ihminen ei saa päättää omien rahojensa käytöstä ilman ripittäytymisen velvollisuutta ja ostaa vähän Bitcoinia tai mitä meemikolikkoa haluaakaan ostaa. Tässä on todellinen viesti, jonka sain verkkopankkiini tänään. Olen ollut Danske Bankin asiakas niin pitkään kuin Danske on Suomessa toiminut ja Danske on pääpankkini, jonna saan päätoimestani palkan kuukausittain noin 3000 euroa/kk, netto. Sellainen on asiointini laajuus. Tässä Danskesta tullut viesti:
"Hei, Tililtäsi on tehty maksu, joka on jäänyt pankissa manuaaliseen tarkistukseen.
Saaja: Payward Ltd.
Tilille: GB60CLJU0099712990XXXX
Summa: 20,00 EUR
Jotta maksu voidaan toteuttaa, tarvitsemme sinulta vahvistuksen siitä, että olet tehnyt maksun. Lisäksi, kerrothan myös maksun tarkoituksen.
Vahvistathan maksun tiedot vastausviestitse 4.1.2024 mennessä. Mikäli maksun tietoja ei vahvisteta määräaikaan mennessä, maksu palautetaan takaisin tilillesi. Vastauksesi vastaanottamisen jälkeen olemme tarvittaessa sinuun uudelleen yhteydessä.
Ystävällisin terveisin,
Danske Bank A/S
Payments"
Mitenkään vinoilematta ja viisastelematta, on se uskomatonta, että 20 euron ulkomaanmaksu tarttuu pankissa haaviin. Tiedotusvälineistä saa lukea rikollisten siirtäneen suomalaisten pankkien yksityisasiakkailta kymmeniä tuhansia euroja ulkomaille ilman, että pankin järjestelmät huomasivat mitään outoa rahaliikenteessa. Minä en saanut omalta tililtäni tehtyä 20 euron tilisiirtoa ilman tilivelvollisuutta Danskelle, mitä rahoillani aion tehdä!
Pankit edelleen kryptovaluuttojen oston jarruna
18
1780
Vastaukset
- Anonyymi
Miettikääs, jos olisinkin ostanut aikuisviihdettä netistä ja maksanut sen tilisiirtona. Olisi se noloa ripittäytyä Dansken virkailijalle, että 29,95 euron ulkomaanmaksu on aikuisviihdesivuston kuukausijäsenyys :)
Dansken tarkastusraja on SUHT alhaalla, kun 20 euron ulkamaanmaksu päätyy pankin manuaaliseen tarkastukseen. Miettikääs asiaa: 20 euron tilisiirto jäädytettiin odottamaan asiakkaan selitystä, onko tilisiirto asiakkaan tekemä ja mitä varten rahaa siirretään. Ja hei, nyt on vuosi 2023. Luulisi olevan arkipäiväistä, että rahaa siirretään ties minne ja ostetaan kaikkea laillista, mitä kuka haluaakaan ostaa. Bitcoinien ostaminen nyt kuitenkin lienee laillista, ainakin vielä.- Anonyymi
Kryptojen kanssa tulossa suuria muutoksia MiCa lainsäädännön myötä 2025 alkaen euroopassa, tällä hetkellä kryptoja voi jo ostaa suoraan kryptolompakkoon tai sitten erilaisten vaihtopörssien kautta joissa siirrät rahaa tilille ja saat kryptoja lompakkoon. Kuitenkin paras paikka ostaa kryptoja on suoraan pörssistä, kotimaisiakin vaihtoehtoja löytyy kuten NorthCrypto ja Coinmotion joista molemmista voit siirtää kryptosi ulos lompakkoon jolloin todellisuudessa omistat ne kryptot mitä sinulla on, pörssissä ei tule koskaan säilyttää kryptoja: https://kryptoporssi.net/
- Anonyymi
Nyt se 20 euroa putkahti kryptopörssiin tililleni :D
Nopeastipa laittoi Danske rahat eteenpäin saatuaan kuittaukseni, että minä olen tämän huiman 20 euron tilisiirron takana ja kryptoja pitää päästä ostamaan.- Anonyymi
Tosi hienoa, että Danske pitää asiakkaistaan huolta ja palvelu pelaa.
- Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Tosi hienoa, että Danske pitää asiakkaistaan huolta ja palvelu pelaa.
En nyt tiedä, onko se huolenpitoa, jos 20 euron tilisiirrosta seuraa velvollisuus ripittäytyä, minne se raha meni.
Kryptovaluuttojen kanssa on toisin. Siellä maailmassa kukaan ei onneksi kysele, mitä käyttätarkoitusta varten jokin rahasiirto on. - Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
En nyt tiedä, onko se huolenpitoa, jos 20 euron tilisiirrosta seuraa velvollisuus ripittäytyä, minne se raha meni.
Kryptovaluuttojen kanssa on toisin. Siellä maailmassa kukaan ei onneksi kysele, mitä käyttätarkoitusta varten jokin rahasiirto on.Huijarit tekee usein pieniä siirtoja ja hyväksytyn jälkeen useamman pienen putkeen eli ei tuo täysin hatusta heitetty ollut. Itsellä op blokkasi n. 200kpl 8€ maksuja.
- Anonyymi
Itsellä pankkeina Nordea, Bank Norwegian, N26 ja Credit Suisse. Mitään ongelmia ei koskaan ole ollut missään pankkiasioissa. Kryptovaroja on tosin vain eTorossa ja Skrillissä alle kuusinumeroiset summat. Ehkä historia vaikuttaa, en tiedä...
- Anonyymi
Danske jäädytteli tilisiirtojani jo 4 vuotta sitten, kun tein yli 10 000 euron tilisiirtoa Krakeniin. Ilmoittivat suoraan, että Kraken on heillä mustalla listalla eivätkä päästä yhtään tilisiirtoa Krakenin Euroopan toimiston asiakasvaratilille. Sinne samaiselle tilile, jonne nyt yritin siirtää 20 euroa ja tilisiirto meni manuaaliseen selvitykseen.
Neljä vuotta sitten homma ratkesi Dansken kanssa niin, että siirsin sen yli 10 000 euroa Coinbaseen, ostelin sieltä kryptoja, otin kuvan asiakasvaratilistäni todisteeksi, kun Danske sellaista kyseli ja sen jälkeen siirsin kaiken Krakeniin.
Nytkin joulukuussa vinoilematta kirjoitin Dansken asiakstukeen, että lupaan jatkossa kierrättää Coinbasen kautta rahani maailmalle. Danskella on tosiaan joku juttu siinä, että Kraken on laitettu mustalle listalle jo neljä vuotta sitten, mutta eipähän ole vieä mennyt Kraken nurin. FTX meni. Osanottoni FTX:n asiakkaille, joiden rahat meni.
- Anonyymi
Sitten kun siirron olisikin tehnyt joku muu Anonyymi-ap:n tililtä niin itkettäisiin täällä sydänverta kun pankki ei tee mitään suojellakseen asiakkaitaan. Antaa kuitenkin omastakin siirrosta vielä miettiä toisen kerran mihin pyramidihuijauksiin haluaa rahojaan pistää.
- Anonyymi
Ensinnäkin: 20 euroa on niin pieni summa, että jos varas sen verran vie pankkitililtäni, niin menköön vaan. Suomalaiset pankithan ovat olleet otsikoissa, kun varkaan ovat siirtäneet KYMMENIÄ TUHANSIA euroa ulkomaille ja pankissa ei hälytyskellot soi. Näihin siirtoihin pankkien pitäisi osata puuttua. Ei siihem kun tililtä tehdään 20 euron tilisiirto.
Tämä on aika lailla toinen ääripää, kun 20 euron tilisiirto pyähtyy haaviin. Tämä ei ole asiakkaan suojelua. Tämä on kiusantekoa.
Minua ei kiinnosta pätkän vertaa, jos joku pitää Bitcoinia tai Etheriä huijauksena. Jotkut ihmiset "sijoittavat" kryptovaluuttoihin, toisille ne ovat välttämättömyys maksuvälineenä. Eikös Vastaamo tietomurtaja Kivimäkikin pyytänyt lunnaitaan Bitcoineina? Ei pyytänyt ketään lähettämään rahaa hänen omalle pankkitililleen, jostain syystä. - Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Ensinnäkin: 20 euroa on niin pieni summa, että jos varas sen verran vie pankkitililtäni, niin menköön vaan. Suomalaiset pankithan ovat olleet otsikoissa, kun varkaan ovat siirtäneet KYMMENIÄ TUHANSIA euroa ulkomaille ja pankissa ei hälytyskellot soi. Näihin siirtoihin pankkien pitäisi osata puuttua. Ei siihem kun tililtä tehdään 20 euron tilisiirto.
Tämä on aika lailla toinen ääripää, kun 20 euron tilisiirto pyähtyy haaviin. Tämä ei ole asiakkaan suojelua. Tämä on kiusantekoa.
Minua ei kiinnosta pätkän vertaa, jos joku pitää Bitcoinia tai Etheriä huijauksena. Jotkut ihmiset "sijoittavat" kryptovaluuttoihin, toisille ne ovat välttämättömyys maksuvälineenä. Eikös Vastaamo tietomurtaja Kivimäkikin pyytänyt lunnaitaan Bitcoineina? Ei pyytänyt ketään lähettämään rahaa hänen omalle pankkitililleen, jostain syystä.Danske pankki:
"Tämä on aika lailla toinen ääripää, kun 20 euron tilisiirto pysähtyy haaviin. Tämä ei ole asiakkaan suojelua. Tämä on kiusantekoa."
Tampereen Osuuspankki:
Tampereen Osuuspankin toimintamalli joka EI noudata pankkiin kohdistuvaa rahanpesulakia jossa vaaditaan muunmuassa tuntemaan asiakas ja asiakkaan tuntemistiedot pankissa
Tampereen Osuuspankki jota johtaa pitkäaikainen Vapaamuurari Jani Vilpponen toimitusjohtajan näkyvällä tittelillään.
(lähde: rikostoimittajilta saatu vapaamuurarien salaseuran nimilista)
Tälläinen on toimintamalli Kryptoihin kohdistuvissa siirroissa Tampereen Osuuspankissa:
Tilisiirto Suomeen:
100 euron siirto jäädytetään Suomalaiselle kryptopalvelulle esim. Northcryptolle.
Tilisiirto Ulkomaille:
10 000- 100 000 euroa päästetään tuosta vain suit sait läpi ulkomaille Kryptopalveluun.
Yhteenveto:
Tampereen Osuuspankin toiminnoissa on paljon tutkittavaa jossa on työsarkaa.
- Anonyymi
Nordea esti tällä viikolla oman siirtoni, soitin ja kysyin mikä homma niin asiakaspalvelijan ääni muuttui kellossa kun tuli puheeksi kryptojen osto.
Ei mukamas pystynyt hyväksymään maksuani, vaan velvoitti minut vastaamaan kuulusteluunsa kuten
"Miksi haluat ostaa kryptoja"
"Oletko aikaisemmin ostanut kryptoja"
"Mistä sait idean ostaa kryptoja"
ym paskaa.
Kysymyksiin vastattuani suostui lähettämään hyväksymispyynnön "Nordea Fraud Investigations" -takahuonetiimille. Sanoi että menee "noin viikko" että se käsitellään. Ei mahdollista kuulemma nopeuttaa sitä.
Soitin vielä toiselle asiakaspalvelijalle ja hän ei myöskään suostunut hyväksymään maksua.
Uhkasin vaihtaa pankkia ja kysyin kauanko siihen prosessiin menisi aikaa:
"max viikko".- Anonyymi
Tuo on muuten erikoista, että asiakas joutuu perustelemaan pankilleen, miksi haluaa ostaa vaikkapa Bitcoineja. Vinoilematta, kai se on oma asiani, mihin laillisesti tienatut rahani laitan? Ei Bitcoinin omistamienn ole yhtään sen laittomampaa kuin makuuttaa euroja pankkitlillä.
Olen siis ketjun aloittaja. Edelleen kismittää Danske Bankin asenne kryptovaluuttojen ostamiseen. Asiassa ei ole mitään laitonta, joten miksi suomalaisen pankin asiakas ei saa siirtää rahojaan laillisesti toimivaan kryptopörssiin? Miksi minulta kysellään kysymyksiä ja asiaa selvitellään?
Tänään uutisissa: "Jefferyn tilin kautta liikuteltiin alle kuukauden aikana lähes 200 000 euroa. Jefferyn pankki OP ei pysäyttänyt tilisiirtoja tai esittänyt niistä kysymyksiä, vaikka tämän kokoluokan summat, rahojen alkuperä ja määränpää olivat tilillä ennennäkemättömiä."
https://yle.fi/a/74-20122702
Huijarit käyttivät hankolaismiestä rahanpesussa tämän tietämättä – hävisi yli 100 000 euroa ja joutuu myymään talonsa
Onko tuo sitten mainosta OP:lle siinä mielessä, että heidän kauttaan saa siirrettyä rahoja ulkomaille ilman mitään rajaa? Tuntuu uskomattomalta, jos suomalaisen yksityishenkilön tilin kautta on pyöräytetty alle kuukaudessa lähes 200 000 euroa, vaikka tämän kokoluokan summat, rahojen alkuperä ja määränpää olivat tilillä ennennäkemättömiä.
Mutta Danske ei anna siirtää 20 euroa. Hauskaa. - Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Tuo on muuten erikoista, että asiakas joutuu perustelemaan pankilleen, miksi haluaa ostaa vaikkapa Bitcoineja. Vinoilematta, kai se on oma asiani, mihin laillisesti tienatut rahani laitan? Ei Bitcoinin omistamienn ole yhtään sen laittomampaa kuin makuuttaa euroja pankkitlillä.
Olen siis ketjun aloittaja. Edelleen kismittää Danske Bankin asenne kryptovaluuttojen ostamiseen. Asiassa ei ole mitään laitonta, joten miksi suomalaisen pankin asiakas ei saa siirtää rahojaan laillisesti toimivaan kryptopörssiin? Miksi minulta kysellään kysymyksiä ja asiaa selvitellään?
Tänään uutisissa: "Jefferyn tilin kautta liikuteltiin alle kuukauden aikana lähes 200 000 euroa. Jefferyn pankki OP ei pysäyttänyt tilisiirtoja tai esittänyt niistä kysymyksiä, vaikka tämän kokoluokan summat, rahojen alkuperä ja määränpää olivat tilillä ennennäkemättömiä."
https://yle.fi/a/74-20122702
Huijarit käyttivät hankolaismiestä rahanpesussa tämän tietämättä – hävisi yli 100 000 euroa ja joutuu myymään talonsa
Onko tuo sitten mainosta OP:lle siinä mielessä, että heidän kauttaan saa siirrettyä rahoja ulkomaille ilman mitään rajaa? Tuntuu uskomattomalta, jos suomalaisen yksityishenkilön tilin kautta on pyöräytetty alle kuukaudessa lähes 200 000 euroa, vaikka tämän kokoluokan summat, rahojen alkuperä ja määränpää olivat tilillä ennennäkemättömiä.
Mutta Danske ei anna siirtää 20 euroa. Hauskaa.Selvennöksenä vielä OP:n touhuista: "Jälkeenpäin OP kysyi selityksiä toiminnalle ja sitä, miten Jeffery tunsi tilisiirroissa mainitut henkilöt. Hän ei osannut antaa tyydyttävää vastausta. OP jäädytti Jefferyn tilit."
Eli rahaa saa siirtää ja vasta sen jälkeen kysytään kysymykset.
- Anonyymi
Jos joku lukee ketjua ja miettii, miten aloittajalla menee, niin olen viime vuoden aikana ostellut kryptoja maksamalla luottokortilla. Kulut ovat kovat. Ironista, että en saa siirrettyä rahaa Dansken tililtäni, mutta Dansken kautta saadulla luottokortilla voi pyyhkiä menemään kryptoihin niin paljon kuin huvittaa eikä kukaan kysele mitään.
Vuonna 2024 ostin kryptovaluuttoja luottokortilla suunnileen vain muutamalla sadalla eurolla. Ehkä noin 400-500 € koko vuodelta. Kryptokurssien nousu on tuonut sen verran lisää ostovoimaa vanhoille rahoille, ettei ole tarvinnut paljoa pumpata uutta rahaa sisään.
Tämä ei poista sitä kummallisuutta, että saat luottokortilla ostaa sellaisia asioita, joita ei tilisiirrolla saa ostaa. Siinä on jotain kummallista. Toisaalta lienee niin, että suomalaiset pankit seuraavat enemmän ulkomaille suuntautuvia rahavirtoja. Luottokorttiyhtiöitä ei kiinnosta, mitä ostaa ja mistä päin maailmaa.- Anonyymi
Ei ole koko Suomesta tainnut löytyä toista tapausta, jossa pankki jäädyttää 20 €:n ulkomaanmaksun jatkoselvittelyä varten. Vähän on filtterit tiukalla.
Rikolliset ovat parempia: Tuore esimerkki on Kokkolasta, jossa 88-vuotiaan lääkärin tililtä vietiin 88 409,09 euroa. Uhri oli erehtynyt syöttämään S-pankin tunnukset kalastelusivulle, jolloin rosvot saivat asennettua verkkopankin omaan puhelimeensa ja tyhjensivät tilin yön aikana yli sadalla erillisellä siirrolla. Eikä pankki huomannut mitään.
En ymmärrä, että minä en saanut pyyhkäistyä 20 €:n tilisiirtoa käyttelytililtäni, joka on varsinainen pankkitilini, mutta rikolliset tyhjentävät 88409 € jonkun toisen tililtä yhdessä yössä?!??! - Anonyymi
Anonyymi kirjoitti:
Ei ole koko Suomesta tainnut löytyä toista tapausta, jossa pankki jäädyttää 20 €:n ulkomaanmaksun jatkoselvittelyä varten. Vähän on filtterit tiukalla.
Rikolliset ovat parempia: Tuore esimerkki on Kokkolasta, jossa 88-vuotiaan lääkärin tililtä vietiin 88 409,09 euroa. Uhri oli erehtynyt syöttämään S-pankin tunnukset kalastelusivulle, jolloin rosvot saivat asennettua verkkopankin omaan puhelimeensa ja tyhjensivät tilin yön aikana yli sadalla erillisellä siirrolla. Eikä pankki huomannut mitään.
En ymmärrä, että minä en saanut pyyhkäistyä 20 €:n tilisiirtoa käyttelytililtäni, joka on varsinainen pankkitilini, mutta rikolliset tyhjentävät 88409 € jonkun toisen tililtä yhdessä yössä?!??!Jokainen ulkomaille menevä tilisiirto vaatii aina lisävahvistuksen, ihan normaalia.
- Anonyymi
Alkaa systeemit muuttumaan. Vähitellen kryptot saa lisää jalansijaa. Suurin osa kryptoista on kuitenkin täyttä potaskaa ja pienen pieni osa niitä timantteja.
Ketjusta on poistettu 2 sääntöjenvastaista viestiä.
Luetuimmat keskustelut
Sannan kirja USA:n bestseller!
"Congratulations to Sanna Marin's HOPE IN ACTION, officially a USA TODAY bestseller!" Kertoo Scribner. Mitäs persut tä13711215Yritystuet 10 mrd. vuodessa, eli yrittäjäriski valtiolla kuten kommunismissa
Pelkästään Viking Linen viinanhakuristeilyitä sponsoroidaan 20 miljoonalla eurolla vuosittain. Dieselin verotukikin on15710351- 268050
Sture Fjäder haluaa tuensaajien nimet julki
Kokoomuspoliitikko haluaa yli 800 euroa kuukaudessa tukia saavien nimet julki. Ehkä olisi syytä julkaista myös kuvat? h1976588Metsäalan rikolliset
Jokohan alkaa vähitellen kaatua kulissit näillä ihmiskauppaa harjoittavilla firmoilla.535721- 805169
Ruotsalaistoimittaja: "Sanna Marinin saunominen saa minut häpeämään"
Sanna Marinin kirja saa täyslaidallisen ruotsalaislehti Expressenissä perjantaina julkaistussa kolumnissa.....voi itku..1544452Suomen kaksikielisyys - täyttä huuhaata
Eivätkö muuten yksilöt pysty arvioimaan mitä kieliä he tarvitsevat? Ulkomaalaiselle osaajalle riittää Suomessa kielitai274269Työeläkeloisinta 27,5 mrd. per vuosi
Tuo kaikki on pois palkansaajien ostovoimasta. Ja sitten puupäät ihmettelee miksei Suomen talous kasva. No eihän se kas814122Maahanmuuttajat torjuvat marjanpoiminnan - "emme ole rottia"
Ruotsalaisen journalistin selvitys paljasti, miksi maahanmuuttajat kieltäytyvät työstä. Taustalla vaikuttavat kulttuuris1363666