Keskituloisen henkilön kokonaisverotus Suomessa muodostuu useista eri veroista ja maksuista, jotka liittyvät tuloihin, kulutukseen ja omaisuuteen. Seuraavassa esitetään laskelma, jossa otetaan huomioon tyypillisiä veroja ja maksuja, jotka vaikuttavat keskituloisen verorasitukseen. Oletetaan, että henkilö ansaitsee 3 500 euroa kuukaudessa bruttona (42 000 euroa vuodessa).
1. Tuloverot
Tuloverotus Suomessa on progressiivinen, eli mitä enemmän tienaat, sitä suuremman osan tuloistasi maksat veroina. Keskiverto veroprosentti vaihtelee tulojen mukaan, mutta tässä laskelmassa oletetaan seuraavat verot:
Valtion tulovero: 6 330 euroa vuodessa (noin 15 % keskituloista).
Kunnan ja kirkon verot: Kunnan veroprosentti on noin 20 % ja kirkollisvero 1,5 %. Oletetaan, että henkilö maksaa yhteensä noin 22 % veroa kunnalle ja kirkolle.
Kunnan ja kirkon vero: 42 000 * 22 % = 9 240 euroa vuodessa.
Yhteensä tuloverot:
6 330 (valtiolle) + 9 240 (kunta ja kirkko) = 15 570 euroa vuodessa.
2. Sosiaaliturvamaksut
Sosiaaliturvamaksut, kuten eläkemaksut (TyEL) ja sairausvakuutusmaksut, ovat pakollisia ja ne vähentävät käytettävissä olevaa tuloa.
Eläkemaksu: Työntekijän eläkemaksu on noin 7,15 % bruttotuloista.
Sairausvakuutusmaksu: noin 1,34 % bruttotuloista.
Eläkemaksu: 42 000 * 7,15 % = 3 003 euroa vuodessa.
Sairausvakuutusmaksu: 42 000 * 1,34 % = 563 euroa vuodessa.
Yhteensä sosiaaliturvamaksut:
3 003 (eläke) + 563 (sairausvakuutus) = 3 566 euroa vuodessa.
3. Arvonlisävero (ALV)
Arvonlisävero on kulutusvero, joka koskee lähes kaikkia tuotteita ja palveluja. Keskimäärin suomalaiset kuluttavat noin 40 % tuloistaan ALV:lla verotettaviin tuotteisiin.
ALV osuus kulutuksesta: Oletetaan, että keskituloisen henkilö kuluttaa 80 % tuloistaan (brutto) ja tästä 40 % menee ALV:n piiriin.
ALV osuus kulutuksesta:
42 000 * 80 % = 33 600 euroa (kulutus vuodessa)
33 600 * 24 % = 8 064 euroa vuodessa (ALV).
4. Autovero
Suomessa autoverotus on korkeaa. Oletetaan, että keskituloisella on käytössään keskivertoinen auto, jonka verot vuosittain ovat noin 600 euroa.
5. Kiinteistövero
Oletetaan, että henkilöllä on omistusasunto, jonka vuotuinen kiinteistövero on noin 300 euroa.
6. Polttoainevero
Oletetaan, että keskituloisella on auto ja hän ajaa 15 000 km vuodessa. Keskimääräinen polttoaineen kulutus on 8 litraa/100 km ja polttoaineen hinta on noin 1,80 euroa/litra. Polttoaineveron osuus hinnasta on noin 1,00 euroa/litra.
Polttoainevero:
15 000 km / 100 km = 150 litraa
150 * 1,00 € = 150 euroa vuodessa polttoaineveroa.
Kokonaisverorasitus
Tuloverot: 15 570 €
Sosiaaliturvamaksut: 3 566 €
ALV: 8 064 €
Autovero: 600 €
Kiinteistövero: 300 €
Polttoainevero: 150 €
Yhteensä verorasitus:
15 570 + 3 566 + 8 064 + 600 + 300 + 150 = 28 250 euroa vuodessa.
Verorasituksen osuus tuloista
Keskituloisen henkilön verorasitus on siis 28 250 / 42 000 ≈ 67 % kokonaisverotuksen osuus tuloista.
Johtopäätös
Tämä laskelma osoittaa, että kun otetaan huomioon kaikki olennaiset verot ja maksut, keskituloisen suomalaisen kokonaisverotus voi olla jopa 67 % tuloista. Tämä ei ole absoluuttinen luku kaikille, mutta se antaa käsityksen siitä, kuinka paljon suomalaiset maksavat veroja ja maksuja, kun kaikki eri vero- ja maksukategoriat otetaan huomioon.
1. Tuloverot
Tuloverotus Suomessa on progressiivinen, eli mitä enemmän tienaat, sitä suuremman osan tuloistasi maksat veroina. Keskiverto veroprosentti vaihtelee tulojen mukaan, mutta tässä laskelmassa oletetaan seuraavat verot:
Valtion tulovero: 6 330 euroa vuodessa (noin 15 % keskituloista).
Kunnan ja kirkon verot: Kunnan veroprosentti on noin 20 % ja kirkollisvero 1,5 %. Oletetaan, että henkilö maksaa yhteensä noin 22 % veroa kunnalle ja kirkolle.
Kunnan ja kirkon vero: 42 000 * 22 % = 9 240 euroa vuodessa.
Yhteensä tuloverot:
6 330 (valtiolle) + 9 240 (kunta ja kirkko) = 15 570 euroa vuodessa.
2. Sosiaaliturvamaksut
Sosiaaliturvamaksut, kuten eläkemaksut (TyEL) ja sairausvakuutusmaksut, ovat pakollisia ja ne vähentävät käytettävissä olevaa tuloa.
Eläkemaksu: Työntekijän eläkemaksu on noin 7,15 % bruttotuloista.
Sairausvakuutusmaksu: noin 1,34 % bruttotuloista.
Eläkemaksu: 42 000 * 7,15 % = 3 003 euroa vuodessa.
Sairausvakuutusmaksu: 42 000 * 1,34 % = 563 euroa vuodessa.
Yhteensä sosiaaliturvamaksut:
3 003 (eläke) + 563 (sairausvakuutus) = 3 566 euroa vuodessa.
3. Arvonlisävero (ALV)
Arvonlisävero on kulutusvero, joka koskee lähes kaikkia tuotteita ja palveluja. Keskimäärin suomalaiset kuluttavat noin 40 % tuloistaan ALV:lla verotettaviin tuotteisiin.
ALV osuus kulutuksesta: Oletetaan, että keskituloisen henkilö kuluttaa 80 % tuloistaan (brutto) ja tästä 40 % menee ALV:n piiriin.
ALV osuus kulutuksesta:
42 000 * 80 % = 33 600 euroa (kulutus vuodessa)
33 600 * 24 % = 8 064 euroa vuodessa (ALV).
4. Autovero
Suomessa autoverotus on korkeaa. Oletetaan, että keskituloisella on käytössään keskivertoinen auto, jonka verot vuosittain ovat noin 600 euroa.
5. Kiinteistövero
Oletetaan, että henkilöllä on omistusasunto, jonka vuotuinen kiinteistövero on noin 300 euroa.
6. Polttoainevero
Oletetaan, että keskituloisella on auto ja hän ajaa 15 000 km vuodessa. Keskimääräinen polttoaineen kulutus on 8 litraa/100 km ja polttoaineen hinta on noin 1,80 euroa/litra. Polttoaineveron osuus hinnasta on noin 1,00 euroa/litra.
Polttoainevero:
15 000 km / 100 km = 150 litraa
150 * 1,00 € = 150 euroa vuodessa polttoaineveroa.
Kokonaisverorasitus
Tuloverot: 15 570 €
Sosiaaliturvamaksut: 3 566 €
ALV: 8 064 €
Autovero: 600 €
Kiinteistövero: 300 €
Polttoainevero: 150 €
Yhteensä verorasitus:
15 570 + 3 566 + 8 064 + 600 + 300 + 150 = 28 250 euroa vuodessa.
Verorasituksen osuus tuloista
Keskituloisen henkilön verorasitus on siis 28 250 / 42 000 ≈ 67 % kokonaisverotuksen osuus tuloista.
Johtopäätös
Tämä laskelma osoittaa, että kun otetaan huomioon kaikki olennaiset verot ja maksut, keskituloisen suomalaisen kokonaisverotus voi olla jopa 67 % tuloista. Tämä ei ole absoluuttinen luku kaikille, mutta se antaa käsityksen siitä, kuinka paljon suomalaiset maksavat veroja ja maksuja, kun kaikki eri vero- ja maksukategoriat otetaan huomioon.
Vastaukset 44
Vanhimmat
No jäähän sinulle se 33 % palkastasi omaan käyttöösi.
Minä maksan 100%.
Kyllä siitä netosta vielä hankkii kauneusoperaatioita itselle ja lähisuvulle, käy lomailemassa eri ilmansuunnassa ja tekee Suomeen vodeoita
Valtion pohjattomaan kassaan.
Tyhmä kansa ihmettelee vaan ja venyttää pennejään..
Se virhe tuossa kunnallisverossa nyt tuli , että se laskettiin vanhan systeemin mukaan ennen Sote-uudistusta.
Se n. 20 % on nykyään alle puolet siitä.
Ole kulutamatta niin säästät.
Mun takit fleevet yms on pääosin vuodelta 2007, tuonikäiset kengät meni juuri uusiksi. Auton ostin 2007 ajoin loppuun, nyt bussilla säästö vuodessa 4000 luokkaa, en polta en juuri juo jne. Kyllä sitä säästää hyvin kun ei lesoile, moni vaan ei pysty ja heti itkee jos työtä ei ole, kaikki kun aina palaa.
Aivan niin...se menojen kontrolli - olennainen erotetttava epäolennaisesta.
Oletpa typerä.
Hieno listaus, unohdit tosin porrrrvarin pyörittämän SÄHKÖ-KUSETUKSEN kokonaan, se tosta lennossa tuli mieleen heti tulostusta katsellessa
https://keskustelu.suomi24.fi/t/18708556/jalleen-sahko-manipulointia-olkiluodossa---muista-lama-pudottaa-kulutusta-ja--tuulivoima-kasvaa#comment-132328892
Muista, että 2 eur / kwh oli järjestelmän pelastusta, ei muuta ! LISÄVEROJA Siis
Muuta Monacoon. Siellä on alempi verotus.
Itsekö keksit?
Veroilla Suomessa rahoitetaan monia asioita. Niistä on turha nillittää. Se ei hyödytä mitään.
Jos Suomn järjestelmä on jotenkin raskas kestää, kannattaa muuttaa ulkomaille.
Eli muita vaihtoehtoja ei ole? Selvä.
Aina on vaihtoehtoja.
Aika suuri osa ihmisistä ei oikeastaan tunnu ymmärtävän puoliakaan siitä, mihin verorahoja oikeasti käytetään. Monilla on jonkinlainen kuvitelma esimerkiksi siitä, että kun verotusta kevennetään, se automaattisesti johtaa sitten siihen, että kansalaisten kustannukset alenevat. Näinhän asia ei suinkaan ole.
Jos esimerkiksi koulu- ja terveydenhuoltojärjestelmämme liukuisivat kovasti amerikkalaiseen suuntaan, monille saattaisi tulla itku ja hammastenkiristys. Kustannustaso olisi jotakin aivan muuta kuin mitä se nyt on. Jos siihen päälle vielä sosiaaliturvaa leikattaisiin, useampi täällä päivät pitkät aikaa kuluttava kirjoittaja olisi vaikeuksissa.
Minun vuosituloni ovat yli keskituloisen ja en minä ainakaan koe verotusta mitenkään ylivoimaisena asiana. Jos rahat eivät riitä, omia kulutustottumuksiaan voi aina tarkistaa. Se on selvää, että pienituloisen asema ei ole ikinä helppo. Omia ratkaisujaan voi itse kukin aina miettiä vaikkapa siinäkin valossa, onko syytä hankkia itselleen hyvä koulutus ja sitä kautta parempi työpaikkakin. Ja ehkä sitä työpaikkaa ei löydy, jos ei edes nuorena ole valmis tarvittaessa muuttamaan.
nnoin nopeasti vilkaistuna huomautan että ei alvia voi maksaa kuin nettotuloista ja niistäkin maksimit jos kuluttaa kaiken alvin sisältäviin ostoksiin. Esim käytetystä tavarasta ei makseta alvia, merkittävin ehkä käytetty auto.
Suomessa kokonaisveroaste on siinä 45% paikkeilla.
Muutenkin tuo on jo vanhaa laskentaperiaatetta, koska kunnallisvero putosi about 12% yksikköä vuoden 2023 alusta, kun sote siirtyi valtion kustannettavaksi, toki valtionverotus kiristyi vastaavasti.
lisään vielä että et ottanut huomioon lakisääteisiä vähennyksiä, joita veroviranomainen tekee.
Tosin valmisteverot puuttuivat listauksesta.
noh, kuitenkin uskon enemmän virallisia lukuja jotka löytyvät netistä, suomalaisten keskimääräinen kokonaisveroaste on se noin 45%
Ja monet muut, kuten leimaverot, varainsiirtoverot
Keskituloinen ammatinharjoittaja maksaa tuloistaan yli 80% erilaisia veroluoteisia maksuja. Tehdään yhteenveto ammatinharjoittajan verotuksesta, ottaen huomioon kaikki tärkeimmät verot, mukaan lukien tulot, kulutusverot, autoverot, kiinteistöverot ja muut maksut. Lasketaan myös kokonaisveroprosentti, joka kattaa kaiken.
1. Tulot ja verotus (kuten aiemmin):
a) Valtion tulovero (40 000 euron tuloista):
19 200 euron osalta vero on 6 %: 19 200 * 0,06 = 1 152 euroa
28 000 euron osalta vero on 17,25 %: (40 000 - 28 000) * 0,1725 = 2 070 euroa
Valtion vero yhteensä: 1 152 + 2 070 = 3 222 euroa
b) Kunnallisvero (kunnallisveroprosentti 20 %):
Kunnallisvero: 40 000 * 0,20 = 8 000 euroa
c) YEL-maksu (24,1 % työtuloista):
YEL-maksu: 40 000 * 0,241 = 9 640 euroa
2. Autovero:
Autovero: 2 500 euroa (keskimääräinen veron määrä)
3. Ajoneuvovero:
Ajoneuvovero: 250 euroa
4. Kiinteistövero:
Kiinteistön verotusarvo 150 000 euroa, kiinteistöveroprosentti 1 %:
Kiinteistövero: 150 000 * 0,01 = 1 500 euroa
5. Kulutusverot (ALV):
Oletetaan, että ammatinharjoittaja on ALV-velvollinen ja myynti on 40 000 euroa:
ALV myynnistä (24 %): 40 000 * 0,24 = 9 600 €
ALV ostohyvitys: Oletetaan 10 000 euron ostot (24 % ALV), jolloin hyvitys on 2 400 €.
ALV maksettavaa: 9 600 € - 2 400 € = 7 200 €
Yhteenveto kokonaisverotuksesta
Lasketaan kaikki verot yhteen:
Valtion vero: 3 222 euroa
Kunnallisvero: 8 000 euroa
YEL-maksu: 9 640 euroa
Autovero: 2 500 euroa
Ajoneuvovero: 250 euroa
Kiinteistövero: 1 500 euroa
ALV maksettavaa: 7 200 euroa (kulutusverot, ei suoraan henkilökohtainen vero mutta liiketoiminnan kustannus)
Kokonaisverotus = 3 222 + 8 000 + 9 640 + 2 500 + 250 + 1 500 + 7 200 = 32 312 euroa
Kokonaisveroprosentti
Kokonaisveroprosentti voidaan laskea jakamalla kokonaisverotus bruttopalkalla:
Kokonaisveroprosentti = (32 312 / 40 000) * 100 = 80,78 %
Yhteenveto
Ammatinharrjoittajan kokonaisverotus, ottaen huomioon kaikki verot ja kulutusverot, on noin 80,78 % hänen bruttopalkastaan (40 000 euroa). Tämä summa sisältää tulot, YEL-maksun, kulutusverot, autoverot, kiinteistöveron ja ajoneuvoveron, sekä ALV-maksut, jotka voivat olla osa liiketoiminnan rahavirtaa.
mikäs tuo autovero 2500 on? Joka vuosi?
Plus YLEISRADIO-vero.
Kiinteistövero oli hurja tuossa , 1500 euroa. Ittellä n. 143. (ok-asukki).
Päättäjä nilviäiset voisi keksiä maalle jotain muutakin tuloa,kuin sikamaisen verotuksen. Niitä pellejä joutaisi helposti puolet pois,niin ministereistä kuin kansanedustajistakin. Ne on vaan kermaperseille suojatyö paikkoja,missä kynivät palkkioillaan köyhää suomea.
no joo ja sitten todellisuus, katsoin juuri erään henkilön verotiedot vuodelta 2023, bruttoansio 46 000, verot ja eläkemaksut noin 15 000, siis noin 30% tuloista.
sellaiset kuin autovero ja kiinteistövero ovat mitättömiä, alvia voisi mennä noin 2/3 netosta 24%, 20 000x 0,24=4800. kokonaisveroaste noilla luvuilla siinä 43%
Tuosta syystä minäkin olen jo aikaa sitten siirtynyt Viron puolelle.
Suomessa pää on tullut ns. käteen.
Oikeesti?! Miten en ole tiennyt tätä, vaikka elän maassa, jossa valtio kerää verotuloja, joilla rahoitetaan julkisia palveluita ja tuetaan eläkeläisiä, työttömiä jne.? Voi ettien että!!! 😂
Tuossa esim.laskelmassa on virhe ainakin maksetun polttoaineveron muodossa. Jos ajat 15 000 km ja keskikulutus on 8l/100,niin kulutat noin 1200 l polttoainetta ja kun vero on 1e/l niin valtio nettoaa sulta 1200e, ei vain 150e ja tietysti kaikki muut autoilun verot päälle.
Kokonaisveroaste kohoaa todellakin jo likelle 70%,mikä on jo erittäin paljon.
Ja kaikki tämä vain siksi että valtio jätetty liian köyhäksi eikä voi markkinoilta tehdä mitään korkotuloja riittävästi jotta kaikkea verotusta voisi pudottaa miltei kokonaan pois ,jäljelle voisi jättää vain kulutusveroja enää jos niitäkään tarvitaan enää sitten.
Syyttäkää tyhmiä päättäjiä joka puolueesta asioiden nykytilasta ja veroahdingosta.
höpön höpön, keksituloisen veroaste on noin 43%, pitää kyllä ajella melko paljon, siis lähes kaikki käteen jäävä tulo polttoaineeseen, että tuollainen verotus syntyy. No, persulle sekin lienee mahdollista.
Olen joskus lukenut noista veroista jonkun artikkelin ja siinä oli paljon isompi vero-osuus. Oliko jopa yli 80 %?
Tosta puuttuu YLE-vero ja samoin puuttuu työttömyysvakuutusmaksu alle 65 vuotiailta.
Lisäksi liikennevirhemaksut, pysäköintisakot, sähköverot, jäteverot ym. muut veroluonteiset maksut.
Polttoainevero:
15 000 km / 100 km = 150 litraa
150 * 1,00 € = 150 euroa vuodessa polttoaineveroa.
15 000 km. Kulutus 8 litraa / 100 km = 1200 litraa
1200 litraa x 1,8 € = 2160€ josta valmisteveroa 1200 x 0,7177€ = 861,24€
Kun lisätään vielä veroluonteiset maksut, kuten sähkö ja jätehuolto ollaankin jo 90% tuntumassa.
Suomesta kannattaakin lähinnä paeta sinne, missä työtä ja vaurastumista arvostetaan.
Nyt vihreät ovat laittamassa kaiken paskan päälle terveysveroa. Kun sitten huomioidaan sotesektorin talous- ja muut sotkut ja työnantajien haluttomuus mihinkään palkankorotuksiin tai kysynnän mukaan pilviin yltävä kuluttajasähkön hinnoittelu.
Eurooppaverosta on myös ollut puhetta ja maakuntaverosta. Kohta tulee myös natovero ja alkaa etelään lahjoitettujen rahojen takaisinmaksu vuonna 2027.
Jos otat ja kuolet ja jotain on sattunut jäämään jäljelle, menee vielä perintövero.
Jos myyt jotain hankkimaasi, maksat myyntivoitosta veroa
Kyllä mutta.....
Eläkemaksu ei missään nimessä ole vero. Kuten tuiedät, niin eläkkeitä maksavat eläkeyhtiöt. Senkin varmasti tiedät, että työnantaja maksaa kuukausittain eläkemaksut työntekijöistään. Tätä maksua varten työntekijältä kerätään 20-25% eläkemaksusta ja työnantaja maksaa sitten sen 75-80% tuosata työntekijän eläkemaksusta.
Huonosti selitetty. Tässä on selkeemmin ja ymmärrettävämmin kerrottu:
https://www.etk.fi/suomen-elakejarjestelma/rahoitus-ja-sijoitustoiminta/tyoelakemaksut/
Valtio ryöstää joka välissä. Ihme ettei kukaan ole tällaiseen hermostunut lopullisesti.
Pienyrittäjä, joka tekee 10000 euroa liikevaihtoa, joutuu maksamaan siitä välittömiä veroja n. 6000 euroa. Kaikki välilliset verot kerätään sitten erilaisilla byrokratian kukkasilla. Olen aina ihmetellyt noita yrittäjiä, jotka tekevät kovaa tiliä valtiolle ja kantavat vastuun kuitenkin kaikesta liiketoiminnastaan.
Siitä huolimatta tällä maalla ei ole muka "varaa ylläpitää tämän maan asioista huolta". Eihän sitä ole kun kaikki rahat syydetään ulkomaille, eikä tämän maan ylläpitoon jää yhtään. Toopet päättäjät tämän maan tuhoavat, eikä sen kansa.
Mutta onhan julkisella sektorilla parhaat palkat, pisimmät lomat, parhaat eläke-edut, mahdollisuus tehdä aina etätöitä. Taitaa kaikki rahat palaa julksen puolen tyhjäkäyntihäviöihin.
Mikähän auttaisi?