Keskituloisen henkilön kokonaisverotus Suomessa muodostuu useista eri veroista ja maksuista, jotka liittyvät tuloihin, kulutukseen ja omaisuuteen. Seuraavassa esitetään laskelma, jossa otetaan huomioon tyypillisiä veroja ja maksuja, jotka vaikuttavat keskituloisen verorasitukseen. Oletetaan, että henkilö ansaitsee 3 500 euroa kuukaudessa bruttona (42 000 euroa vuodessa).
1. Tuloverot
Tuloverotus Suomessa on progressiivinen, eli mitä enemmän tienaat, sitä suuremman osan tuloistasi maksat veroina. Keskiverto veroprosentti vaihtelee tulojen mukaan, mutta tässä laskelmassa oletetaan seuraavat verot:
Valtion tulovero: 6 330 euroa vuodessa (noin 15 % keskituloista).
Kunnan ja kirkon verot: Kunnan veroprosentti on noin 20 % ja kirkollisvero 1,5 %. Oletetaan, että henkilö maksaa yhteensä noin 22 % veroa kunnalle ja kirkolle.
Kunnan ja kirkon vero: 42 000 * 22 % = 9 240 euroa vuodessa.
Yhteensä tuloverot:
6 330 (valtiolle) + 9 240 (kunta ja kirkko) = 15 570 euroa vuodessa.
2. Sosiaaliturvamaksut
Sosiaaliturvamaksut, kuten eläkemaksut (TyEL) ja sairausvakuutusmaksut, ovat pakollisia ja ne vähentävät käytettävissä olevaa tuloa.
Eläkemaksu: Työntekijän eläkemaksu on noin 7,15 % bruttotuloista.
Sairausvakuutusmaksu: noin 1,34 % bruttotuloista.
Eläkemaksu: 42 000 * 7,15 % = 3 003 euroa vuodessa.
Sairausvakuutusmaksu: 42 000 * 1,34 % = 563 euroa vuodessa.
Yhteensä sosiaaliturvamaksut:
3 003 (eläke) + 563 (sairausvakuutus) = 3 566 euroa vuodessa.
3. Arvonlisävero (ALV)
Arvonlisävero on kulutusvero, joka koskee lähes kaikkia tuotteita ja palveluja. Keskimäärin suomalaiset kuluttavat noin 40 % tuloistaan ALV:lla verotettaviin tuotteisiin.
ALV osuus kulutuksesta: Oletetaan, että keskituloisen henkilö kuluttaa 80 % tuloistaan (brutto) ja tästä 40 % menee ALV:n piiriin.
ALV osuus kulutuksesta:
42 000 * 80 % = 33 600 euroa (kulutus vuodessa)
33 600 * 24 % = 8 064 euroa vuodessa (ALV).
4. Autovero
Suomessa autoverotus on korkeaa. Oletetaan, että keskituloisella on käytössään keskivertoinen auto, jonka verot vuosittain ovat noin 600 euroa.
5. Kiinteistövero
Oletetaan, että henkilöllä on omistusasunto, jonka vuotuinen kiinteistövero on noin 300 euroa.
6. Polttoainevero
Oletetaan, että keskituloisella on auto ja hän ajaa 15 000 km vuodessa. Keskimääräinen polttoaineen kulutus on 8 litraa/100 km ja polttoaineen hinta on noin 1,80 euroa/litra. Polttoaineveron osuus hinnasta on noin 1,00 euroa/litra.
Polttoainevero:
15 000 km / 100 km = 150 litraa
150 * 1,00 € = 150 euroa vuodessa polttoaineveroa.
Kokonaisverorasitus
Tuloverot: 15 570 €
Sosiaaliturvamaksut: 3 566 €
ALV: 8 064 €
Autovero: 600 €
Kiinteistövero: 300 €
Polttoainevero: 150 €
Yhteensä verorasitus:
15 570 + 3 566 + 8 064 + 600 + 300 + 150 = 28 250 euroa vuodessa.
Verorasituksen osuus tuloista
Keskituloisen henkilön verorasitus on siis 28 250 / 42 000 ≈ 67 % kokonaisverotuksen osuus tuloista.
Johtopäätös
Tämä laskelma osoittaa, että kun otetaan huomioon kaikki olennaiset verot ja maksut, keskituloisen suomalaisen kokonaisverotus voi olla jopa 67 % tuloista. Tämä ei ole absoluuttinen luku kaikille, mutta se antaa käsityksen siitä, kuinka paljon suomalaiset maksavat veroja ja maksuja, kun kaikki eri vero- ja maksukategoriat otetaan huomioon.
Uskoisitko, keskituloinen maksaa veroluonteisia maksuja 67% palkastaan?
38
167
Vastaukset
- AnonyymiUUSI
No jäähän sinulle se 33 % palkastasi omaan käyttöösi.
- AnonyymiUUSI
Minä maksan 100%.
- AnonyymiUUSI
Kyllä siitä netosta vielä hankkii kauneusoperaatioita itselle ja lähisuvulle, käy lomailemassa eri ilmansuunnassa ja tekee Suomeen vodeoita
- AnonyymiUUSI
Valtion pohjattomaan kassaan.
- AnonyymiUUSI
Tyhmä kansa ihmettelee vaan ja venyttää pennejään..
- AnonyymiUUSI
Se virhe tuossa kunnallisverossa nyt tuli , että se laskettiin vanhan systeemin mukaan ennen Sote-uudistusta.
Se n. 20 % on nykyään alle puolet siitä. - AnonyymiUUSI
Ole kulutamatta niin säästät.
Mun takit fleevet yms on pääosin vuodelta 2007, tuonikäiset kengät meni juuri uusiksi. Auton ostin 2007 ajoin loppuun, nyt bussilla säästö vuodessa 4000 luokkaa, en polta en juuri juo jne. Kyllä sitä säästää hyvin kun ei lesoile, moni vaan ei pysty ja heti itkee jos työtä ei ole, kaikki kun aina palaa.- AnonyymiUUSI
Aivan niin...se menojen kontrolli - olennainen erotetttava epäolennaisesta.
- AnonyymiUUSI
Oletpa typerä.
- AnonyymiUUSI
Hieno listaus, unohdit tosin porrrrvarin pyörittämän SÄHKÖ-KUSETUKSEN kokonaan, se tosta lennossa tuli mieleen heti tulostusta katsellessa
https://keskustelu.suomi24.fi/t/18708556/jalleen-sahko-manipulointia-olkiluodossa---muista-lama-pudottaa-kulutusta-ja--tuulivoima-kasvaa#comment-132328892
Muista, että 2 eur / kwh oli järjestelmän pelastusta, ei muuta ! LISÄVEROJA Siis Muuta Monacoon. Siellä on alempi verotus.
- AnonyymiUUSI
Itsekö keksit?
Anonyymi kirjoitti:
Itsekö keksit?
Veroilla Suomessa rahoitetaan monia asioita. Niistä on turha nillittää. Se ei hyödytä mitään.
Jos Suomn järjestelmä on jotenkin raskas kestää, kannattaa muuttaa ulkomaille.- AnonyymiUUSI
TruthStillHurts kirjoitti:
Veroilla Suomessa rahoitetaan monia asioita. Niistä on turha nillittää. Se ei hyödytä mitään.
Jos Suomn järjestelmä on jotenkin raskas kestää, kannattaa muuttaa ulkomaille.Eli muita vaihtoehtoja ei ole? Selvä.
Anonyymi kirjoitti:
Eli muita vaihtoehtoja ei ole? Selvä.
Aina on vaihtoehtoja.
Aika suuri osa ihmisistä ei oikeastaan tunnu ymmärtävän puoliakaan siitä, mihin verorahoja oikeasti käytetään. Monilla on jonkinlainen kuvitelma esimerkiksi siitä, että kun verotusta kevennetään, se automaattisesti johtaa sitten siihen, että kansalaisten kustannukset alenevat. Näinhän asia ei suinkaan ole.
Jos esimerkiksi koulu- ja terveydenhuoltojärjestelmämme liukuisivat kovasti amerikkalaiseen suuntaan, monille saattaisi tulla itku ja hammastenkiristys. Kustannustaso olisi jotakin aivan muuta kuin mitä se nyt on. Jos siihen päälle vielä sosiaaliturvaa leikattaisiin, useampi täällä päivät pitkät aikaa kuluttava kirjoittaja olisi vaikeuksissa.
Minun vuosituloni ovat yli keskituloisen ja en minä ainakaan koe verotusta mitenkään ylivoimaisena asiana. Jos rahat eivät riitä, omia kulutustottumuksiaan voi aina tarkistaa. Se on selvää, että pienituloisen asema ei ole ikinä helppo. Omia ratkaisujaan voi itse kukin aina miettiä vaikkapa siinäkin valossa, onko syytä hankkia itselleen hyvä koulutus ja sitä kautta parempi työpaikkakin. Ja ehkä sitä työpaikkaa ei löydy, jos ei edes nuorena ole valmis tarvittaessa muuttamaan.
- AnonyymiUUSI
nnoin nopeasti vilkaistuna huomautan että ei alvia voi maksaa kuin nettotuloista ja niistäkin maksimit jos kuluttaa kaiken alvin sisältäviin ostoksiin. Esim käytetystä tavarasta ei makseta alvia, merkittävin ehkä käytetty auto.
Suomessa kokonaisveroaste on siinä 45% paikkeilla.
Muutenkin tuo on jo vanhaa laskentaperiaatetta, koska kunnallisvero putosi about 12% yksikköä vuoden 2023 alusta, kun sote siirtyi valtion kustannettavaksi, toki valtionverotus kiristyi vastaavasti.- AnonyymiUUSI
lisään vielä että et ottanut huomioon lakisääteisiä vähennyksiä, joita veroviranomainen tekee.
- AnonyymiUUSI
Anonyymi kirjoitti:
lisään vielä että et ottanut huomioon lakisääteisiä vähennyksiä, joita veroviranomainen tekee.
Tosin valmisteverot puuttuivat listauksesta.
- AnonyymiUUSI
Anonyymi kirjoitti:
Tosin valmisteverot puuttuivat listauksesta.
noh, kuitenkin uskon enemmän virallisia lukuja jotka löytyvät netistä, suomalaisten keskimääräinen kokonaisveroaste on se noin 45%
- AnonyymiUUSI
Anonyymi kirjoitti:
Tosin valmisteverot puuttuivat listauksesta.
Ja monet muut, kuten leimaverot, varainsiirtoverot
- AnonyymiUUSI
Keskituloinen ammatinharjoittaja maksaa tuloistaan yli 80% erilaisia veroluoteisia maksuja. Tehdään yhteenveto ammatinharjoittajan verotuksesta, ottaen huomioon kaikki tärkeimmät verot, mukaan lukien tulot, kulutusverot, autoverot, kiinteistöverot ja muut maksut. Lasketaan myös kokonaisveroprosentti, joka kattaa kaiken.
1. Tulot ja verotus (kuten aiemmin):
a) Valtion tulovero (40 000 euron tuloista):
19 200 euron osalta vero on 6 %: 19 200 * 0,06 = 1 152 euroa
28 000 euron osalta vero on 17,25 %: (40 000 - 28 000) * 0,1725 = 2 070 euroa
Valtion vero yhteensä: 1 152 + 2 070 = 3 222 euroa
b) Kunnallisvero (kunnallisveroprosentti 20 %):
Kunnallisvero: 40 000 * 0,20 = 8 000 euroa
c) YEL-maksu (24,1 % työtuloista):
YEL-maksu: 40 000 * 0,241 = 9 640 euroa
2. Autovero:
Autovero: 2 500 euroa (keskimääräinen veron määrä)
3. Ajoneuvovero:
Ajoneuvovero: 250 euroa
4. Kiinteistövero:
Kiinteistön verotusarvo 150 000 euroa, kiinteistöveroprosentti 1 %:
Kiinteistövero: 150 000 * 0,01 = 1 500 euroa
5. Kulutusverot (ALV):
Oletetaan, että ammatinharjoittaja on ALV-velvollinen ja myynti on 40 000 euroa:
ALV myynnistä (24 %): 40 000 * 0,24 = 9 600 €
ALV ostohyvitys: Oletetaan 10 000 euron ostot (24 % ALV), jolloin hyvitys on 2 400 €.
ALV maksettavaa: 9 600 € - 2 400 € = 7 200 €
Yhteenveto kokonaisverotuksesta
Lasketaan kaikki verot yhteen:
Valtion vero: 3 222 euroa
Kunnallisvero: 8 000 euroa
YEL-maksu: 9 640 euroa
Autovero: 2 500 euroa
Ajoneuvovero: 250 euroa
Kiinteistövero: 1 500 euroa
ALV maksettavaa: 7 200 euroa (kulutusverot, ei suoraan henkilökohtainen vero mutta liiketoiminnan kustannus)
Kokonaisverotus = 3 222 + 8 000 + 9 640 + 2 500 + 250 + 1 500 + 7 200 = 32 312 euroa
Kokonaisveroprosentti
Kokonaisveroprosentti voidaan laskea jakamalla kokonaisverotus bruttopalkalla:
Kokonaisveroprosentti = (32 312 / 40 000) * 100 = 80,78 %
Yhteenveto
Ammatinharrjoittajan kokonaisverotus, ottaen huomioon kaikki verot ja kulutusverot, on noin 80,78 % hänen bruttopalkastaan (40 000 euroa). Tämä summa sisältää tulot, YEL-maksun, kulutusverot, autoverot, kiinteistöveron ja ajoneuvoveron, sekä ALV-maksut, jotka voivat olla osa liiketoiminnan rahavirtaa.- AnonyymiUUSI
mikäs tuo autovero 2500 on? Joka vuosi?
- AnonyymiUUSI
Plus YLEISRADIO-vero.
Kiinteistövero oli hurja tuossa , 1500 euroa. Ittellä n. 143. (ok-asukki).
- AnonyymiUUSI
Päättäjä nilviäiset voisi keksiä maalle jotain muutakin tuloa,kuin sikamaisen verotuksen. Niitä pellejä joutaisi helposti puolet pois,niin ministereistä kuin kansanedustajistakin. Ne on vaan kermaperseille suojatyö paikkoja,missä kynivät palkkioillaan köyhää suomea.
- AnonyymiUUSI
no joo ja sitten todellisuus, katsoin juuri erään henkilön verotiedot vuodelta 2023, bruttoansio 46 000, verot ja eläkemaksut noin 15 000, siis noin 30% tuloista.
sellaiset kuin autovero ja kiinteistövero ovat mitättömiä, alvia voisi mennä noin 2/3 netosta 24%, 20 000x 0,24=4800. kokonaisveroaste noilla luvuilla siinä 43% - AnonyymiUUSI
Tuosta syystä minäkin olen jo aikaa sitten siirtynyt Viron puolelle.
Suomessa pää on tullut ns. käteen. - AnonyymiUUSI
Oikeesti?! Miten en ole tiennyt tätä, vaikka elän maassa, jossa valtio kerää verotuloja, joilla rahoitetaan julkisia palveluita ja tuetaan eläkeläisiä, työttömiä jne.? Voi ettien että!!! 😂
- AnonyymiUUSI
Tuossa esim.laskelmassa on virhe ainakin maksetun polttoaineveron muodossa. Jos ajat 15 000 km ja keskikulutus on 8l/100,niin kulutat noin 1200 l polttoainetta ja kun vero on 1e/l niin valtio nettoaa sulta 1200e, ei vain 150e ja tietysti kaikki muut autoilun verot päälle.
Kokonaisveroaste kohoaa todellakin jo likelle 70%,mikä on jo erittäin paljon.
Ja kaikki tämä vain siksi että valtio jätetty liian köyhäksi eikä voi markkinoilta tehdä mitään korkotuloja riittävästi jotta kaikkea verotusta voisi pudottaa miltei kokonaan pois ,jäljelle voisi jättää vain kulutusveroja enää jos niitäkään tarvitaan enää sitten.
Syyttäkää tyhmiä päättäjiä joka puolueesta asioiden nykytilasta ja veroahdingosta.- AnonyymiUUSI
höpön höpön, keksituloisen veroaste on noin 43%, pitää kyllä ajella melko paljon, siis lähes kaikki käteen jäävä tulo polttoaineeseen, että tuollainen verotus syntyy. No, persulle sekin lienee mahdollista.
- AnonyymiUUSI
Olen joskus lukenut noista veroista jonkun artikkelin ja siinä oli paljon isompi vero-osuus. Oliko jopa yli 80 %?
- AnonyymiUUSI
Tosta puuttuu YLE-vero ja samoin puuttuu työttömyysvakuutusmaksu alle 65 vuotiailta.
- AnonyymiUUSI
Lisäksi liikennevirhemaksut, pysäköintisakot, sähköverot, jäteverot ym. muut veroluonteiset maksut.
- AnonyymiUUSI
Polttoainevero:
15 000 km / 100 km = 150 litraa
150 * 1,00 € = 150 euroa vuodessa polttoaineveroa.
15 000 km. Kulutus 8 litraa / 100 km = 1200 litraa
1200 litraa x 1,8 € = 2160€ josta valmisteveroa 1200 x 0,7177€ = 861,24€ - AnonyymiUUSI
Kun lisätään vielä veroluonteiset maksut, kuten sähkö ja jätehuolto ollaankin jo 90% tuntumassa.
Suomesta kannattaakin lähinnä paeta sinne, missä työtä ja vaurastumista arvostetaan. - AnonyymiUUSI
Nyt vihreät ovat laittamassa kaiken paskan päälle terveysveroa. Kun sitten huomioidaan sotesektorin talous- ja muut sotkut ja työnantajien haluttomuus mihinkään palkankorotuksiin tai kysynnän mukaan pilviin yltävä kuluttajasähkön hinnoittelu.
- AnonyymiUUSI
Eurooppaverosta on myös ollut puhetta ja maakuntaverosta. Kohta tulee myös natovero ja alkaa etelään lahjoitettujen rahojen takaisinmaksu vuonna 2027.
- AnonyymiUUSI
Jos otat ja kuolet ja jotain on sattunut jäämään jäljelle, menee vielä perintövero.
- AnonyymiUUSI
Jos myyt jotain hankkimaasi, maksat myyntivoitosta veroa
Ketjusta on poistettu 0 sääntöjenvastaista viestiä.
Luetuimmat keskustelut
Nurmossa kuoli 2 Lasta..
Autokolarissa. Näin kertovat iltapäivälehdet juuri nyt. 22.11. Ja aina ennen Joulua näitä tulee. . .734258Vanhalle ukon rähjälle
Satutit mua niin paljon kun erottiin. Oletko todella niin itsekäs että kuvittelet että huolisin sut kaiken tapahtuneen503075Maisa on SALAKUVATTU huumepoliisinsa kanssa!
https://www.seiska.fi/vain-seiskassa/ensimmainen-yhteiskuva-maisa-torpan-ja-poliisikullan-lahiorakkaus-roihuaa/15256631323040Mikko Koivu yrittää pestä mustan valkoiseksi
Ilmeisesti huomannut, että Helenan tukijoukot kasvaa kasvamistaan. Riistakamera paljasti hiljattain kylmän totuuden Mi3952126Purra hermostui A-studiossa
Purra huusi ja tärisi A-studiossa 21.11.-24. Ei kykene asialliseen keskusteluun.2131231Ensitreffit Hai rehellisenä - Tämä intiimiyden muoto puuttui suhteesta Annan kanssa: "Meillä ei..."
Hai ja Anna eivät jatkaneet avioliittoaan Ensitreffit-sarjassa. Olisiko mielestäsi tällä parilla ollut mahdollisuus aito111193- 731162
Joel Harkimo seuraa Martina Aitolehden jalanjälkiä!
Oho, aikamoinen yllätys, että Joel Jolle Harkimo on lähtenyt Iholla-ohjelmaan. Tässähän hän seuraa mm. Martina Aitolehde291034- 611022
Miksi pankkitunnuksilla kaikkialle
Miksi rahaliikenteen palveluiden tunnukset vaaditaan miltei kaikkeen yleiseen asiointiin Suomessa? Kenen etu on se, että111973