EI kannata laittaa mitään rahojaan tilille, koska saat heti syytteen rahanpesusta:
Rahatukkoa ei saa pankkitililleen ilman hyvää selitystä. Pankit kyselevät nykyään rahan alkuperää tarkasti.
Kysymykseen rahojen alkuperästä ei ole pakko vastata, mutta sitten ei pankki myöskään voi ottaa rahoja vastaan.
- Lain mukaan pankki ei saa vastaanottaa talletusta tilille, jos selvitys ei ole tyydyttävä.
Kyselyt rahan alkuperästä eivät ole turhia, vaan niillä on päästy rahanpesun jäljille.
- Monesti kyse on isommasta vyyhdistä, joka lähtee purkautumaan.
http://yle.fi/uutiset/rahatukkoa_ei_saa_pankkitililleen_ilman_hyvaa_selitysta/6778795
Eli jos yrität laittaa tilille edes tonnia, niin pankki alkaa epäilemään sinua jostain rikollisesta toiminnasta!?
Rahatukkoa ei saa pankkitililleen ilman hyvää selitystä. Pankit kyselevät nykyään rahan alkuperää tarkasti.
Kysymykseen rahojen alkuperästä ei ole pakko vastata, mutta sitten ei pankki myöskään voi ottaa rahoja vastaan.
- Lain mukaan pankki ei saa vastaanottaa talletusta tilille, jos selvitys ei ole tyydyttävä.
Kyselyt rahan alkuperästä eivät ole turhia, vaan niillä on päästy rahanpesun jäljille.
- Monesti kyse on isommasta vyyhdistä, joka lähtee purkautumaan.
http://yle.fi/uutiset/rahatukkoa_ei_saa_pankkitililleen_ilman_hyvaa_selitysta/6778795
Eli jos yrität laittaa tilille edes tonnia, niin pankki alkaa epäilemään sinua jostain rikollisesta toiminnasta!?
Vastaukset 20
Vanhimmat
Kohta on rikollista säästää ja pitää käteistä? Jos sulla on vähänkään käteisenä rahaa, niin joudut todistamaan mistä ne on peräisin?!
Kotietsinnässä poliisi käyttää rahakoiraa joka haistaa käteisen rahan, jos löytyy jotain.. poliisi syyttää rahanpesusta, vaikka oikeasti olisitkin säästänyt ne vuosien kuluessa..tästä syystä ei kannata säästää vaan törsätä kaikki heti..niinkö? sitäkö valtio haluaa?!
ORWELL 1984 !
"Mihin tämä maailma menee, kun ei toisen tilille enää saa esimerkiksi laittaa rahaa laisinkaan siis pankin kassalla. Ennen sai laittaa. Onpas kummallinen maailma. Isoveli valvoo ilmeisemmin kaikkea. Itsekin yllätyin tästä kun kuulin asian. Danske Bankilla on tällainen käytäntö nykyään, miten muilla pankeilla?"
Aina kun yrittää tallettaa edes euron tilille, joutuu TODISTAMAAN henkilöllisyytensä, jotta polii..öö siis pankki voi varmistua kuka tililesi rahaa laittaa.
"Kyllä ennen on voinut laittaa kassalla rahaa tilille jne. Ei kaikilla ole nettejä etenkään ikäihmiisllä. Mihin maailma menee kun kaikkea holhotaan. Mitä se kenellekkään kuuluu kuka laittaa tilillesi rahaa? Voihan se olla vanhempi, joka laittaa rahaa tilille. Minusta kaikkea valvotaan aivan liian turhaan. Holhousyhteiskuntako?"
Et saa edes tiliä avattua pankissa ellet kerro ihan kaikkea elämästäsi pankkivirkailijalle:
"koko homma on mennyt järjettömyyksiin. Käytännössä multa kysyttiin kaikkia aiempia työnantajia. Mua alkoi vituttamaan heti ja ilmaisin, että mitä väliä sillä on. Näkyyhän se mistä se raha on tullut, ilman että sitä tarvitsee selvittää.
Ihan suppeakin kyselylomake voisi olla parempi, eli kysyttäisiin vain rahasummien ja tilisiirtojen määrää ja keskimääräisiä summia.
Pankeilla olisi hyvä olla käytännön järkeä pelissä, eikä epäillä jokaista asiakastaan potentiaaliseksi rahanpesijäksi."
Suomessa ollaan mahdollisia rikollisia kunnes toisin todistetaan?
Guilty until proven innocent
Joku kysy "paljon voi tallettaa rahaa pankkiin?"
Varaudu siihen että tallettaessasi suuremman summan käteistä joudut vastaamaan tarkkoihin kysymyksiin rahojen alkuperästä (rahanpesulaki). Mitään tarkkaa rajaa ei voi antaa, joiltakin on kyselty jo 1000 euron käteistalletuksesta.
Pankki tilittää verottajalle automaattisesti lähdeveron tililtä saamastasi korosta, joten sitä kautta verottaja saa tietää paljonko tililläsi on rahaa.
""Monilla on paljon rahaa kotonaan, vanhan kansan ihmisillä, hakevat eläkkeensä kerralla ja elävät kituuttaen seuraavaan kuukauteen, jos he päättävätkin viedä rahansa pankkiin, sanotaankos siellä sitten, asiakaalle että odotas vähän ja keskustellaan ylemmän johdon kanssa takahuoneessa? Oikeita seteleitähän ne on. Jos 10 v aikana on 1200 nostettu, puolet on menny joka kuukausi nuukasti eläen. Jääny olisi n. 80.000 käteistä. mennä nyt sen kanssa pankkiin, nehän lentää tooliltaan ""
Käteistä on tosiaan yllättävän monella kotona, joillakin saattaa olla paljonkin, joskus omaiset sen huomaa kun sukulainen kuolee.
Milläs ne omaiset todistaa mistä ne mummon rahat on peräisin?
Kaikki tällaiset jo mielisairaudeksi luettavat ihmisten holhoamiset ja ahdistamiset johtuvat EU:sta. Niuvanniemen vankimielisairaalan potilaatkin voisivat näitä sääntöjä laatia paljon järkevimmiksi ja oikeudenmukaisemmiksi. Jos tuohon rosvokerhojen pyörittämään EU-pas-kaan ei oltaisi liitytty, ei tätäkään ihmisten mielipuolista kiusaamista pankeissa olisi. Jokuhan on voinut kerätä vuosien aikana käteistä melkoisestikin, eikä sitten voi pankkiin niitä tallettaa kun ei ole tositteita. Ja sitten epäillään rikolliseksi.
Ei ollut ongelmaa, tänään vein rahaa tlilleni, jouduin täyttämään kaavakkeen
jossa kyseltiin mistä rahat on ja mihin ne aikoo käyttää, teidän pankistahan
ne rahat on alkujaan, sen laitoin, kelpasi.
Ei tuota tarvi pelätä, kun on puhtaat jauhot pussissa.
Viekää ne rahat vaan sinne, ei sitä tiedä mitä lakeja vielä tulee.
Pääministeri Kataisella se on helppoa olla mukana laatimassa tällaisia sääntöjä, kun itsellä on tilejä veroparatiiseissa ympäri maailmaa joihin Eurosvoliiton pankkiirit lahjuksiaan vastineeksi Suomen kansan ryöstämisestä siirtävät. Ja kun aika on kypsä, hankitaan uusi henkiöllisyys ja uusi pärstä joltakin kasvokirurgilta ja sitten vain leveää miljonäärielämää loppuiäksi viettämään palvelijoiden kera. Suomalaiset eivät ikinä löydä tämän katoamistempun jälkeen maa kaikkien aikojen törkeintä rikollista vaikka kuinka hakisivat.
Mulle kävi niin, että ensin ns. käteiskassa talletti rahani tilille ja löi
lomakkeen sen jälkeen kouraan ja täytin sen odotustilassa, sitten
jouduin toisen virkailijan huoneeseen joka tutki paperin. Olinkohan
naamatuttu heille, ilmeisesti. Heidän pankistaan ne rahat kyllä olivat
alkujaan.
Verohallinnossa työskennellyt harmaan talouden asiantuntija Markku Hirvonen näkee pankkien valvonnassa sekä hyviä että huonoja puolia pankkien kaksoisroolin takia.
- Pankit toimivat aktiivisesti esimerkiksi rahanpesun osalta, pyrkivät varomaan, ettei sinne soluteta huumerahaa. Toisaalta pankit sitten tarjoavat salassapitopalveluita esimerkiksi veronkiertäjille. (jaa mitä muka?) Siinä mielessä ne muodostavat merkittävän tekijän sekä viranomaistoiminnan että rikollisten kannalta.
Pankkien keinot selvittää asiakkaiden taustoja vaihtelevat. Yksityishenkilön kohdalla selvittäminen on helpompaa.
Hirvosen mukaan viranomaisilla ei ole koskaan tarpeeksi resursseja harmaan talouden tehokkaaseen valvontaan, vaikka nykyhallituksen aikana resursseja onkin hieman lisätty.
Veroparatiisien tutkintaan ei panosteta Suomessa. Ruotsissa veroparatiisien kimpussa on 200 verovirkailijaa, Tanskassa samaa työtä on tehnyt noin 100 ja Norjassa 80 henkeä. Suomessa kytätään OMIA KANSALAISIA!
Miksi Suomen verottaja EI panosta veroparatiisien tutkintaan?
-Olen aika hämmästynyt tästä tilanteesta, koska meillä virallisesti kuitenkin puhutaan siitä, että veroparatiisien torjunta on esimerkiksi hallituksen kärkitavoitteita. Käytännössä näin ei näytä tapahtuvan!
Suomen verottajalla on nyt myös uusi keino penkoa asioita kotimaassa, kun se sai vuonna 2011 luvan tehdä pankkeihin vertailutietotarkastuksia.
Verotarkastaja voi pyytää pankeilta tietoja vaikkapa tilisiirroista.
Verottaja on tehnyt tähän mennessä neljä tarkastusta suomalaisiin pankkeihin, mutta niistä ei ole vielä tuloksia kerrottavana.
-Tässä vaiheessa asiat ovat erilaisessa vaiheessa menossa, että mitään konkreettisia tietoja en vielä nyt pysty kertomaan näistä asioista, ylijohtaja Wickström kertoo
Osa Suomen verottajan tekemistä tietopyynnöistä on nostanut vastalauseita pankeissa. Verottajan oikeus laajoihin tilitietoihin on myös kyseenalaistettu. Yksi pankki teki viime viikolla asiasta valituksen Helsingin hallinto-oikeuteen.
Ruotsissa pankit raportoivat verottajalle automaattisesti kaikki yli 10.000 euron suuruiset rahansiirrot. Ruotsin verottaja on kertonut keränneensä viime vuonna veroparatiisien valvontatoimillaan veroja noin lähes 100 miljoonaa euroa. Suomen verottajalla ei ole kertoa omista tuloksistaan vielä mitään (koska ne EI ole edes tutkinut veroparatiiseja, on paljon helpompaa kytätä suomalaisia taviksia!)
kiinnostaa loisii,kun elävät meidän varoil!puolet vähintää täst kansast ei tota ole vieläkään ymmärtäny!jumaloko tos auttaa?saanen epäil ,minun mielest järki!
Nythän tulee niitä talletusautomaatteja ottomaattien yhteyteen?
Sut videoidaan ja tunnistetaan sormenjäljistä ja näytät henkkareita kameralle, ym.
Rahan talletukseen tarkoitetut automaatit otetaan käyttöön suunniteltua myöhemmin. Ensimmäiset testiautomaatit oli tarkoitus ottaa yleisön käyttöön jo keväällä, mutta näillä näkymin niiden aloittaminen siirtyy syksyyn.
http://yle.fi/uutiset/talletusautomaatit_kayttoon_vasta_syksylla/6715059
Ensimmäiset TalletusOtto-nimiset automaatit on otettu pankkien henkilökunnan käyttöön. Kysymyksessä on automaatti, joka mahdollistaa seteleiden ja kolikoiden tallettamisen korttiin liitetylle tilille. Laite hyvittää käteisen heti, eli säästöpossujen ja pienyritysten käteiskassojen varat päätyvät samantien tileille.
http://metro.fi/paakaupunkiseutu/uutiset/talletusautomaatteja_koekaytossa_helsingissa/
Minulta s-pankissa kerran kysyttiin kun talletin äidiltä saamia rahoja. Vastasin kassatyttelille saaneeni rahat myymällä persettä. Olen nelikymppinen mies. Kassatyttelille selitys kelpasi :)
Vastaan muutenkin vainoharhaisiin kysymyksiin aina mahdollisimman typerästi. Yleensä sitten sama henkilö ei toista kertaa viitsi typeriä kysymyksiä esittää.
Joo ja sitten poliisit on ovella koska epälevät sua parituksen uhriks ;)
http://yle.fi/uutiset/mtv3_perussuomalaisten_vaasalaisvaltuutettua_epaillaan_parituksesta/6781202
En käsitä mikä ongelma siinä lomakkeen täytössä on, jos oikeasti on ne rahat rehellisen keinoin saanut?
Ei tuossa itselläni mennyt kuin 3min, niin se oli täytetty ja rahat tilillä. Työtään vain pankissa tekevät, koska laki niin määrää. Eivät teitä kiusatakseen niitä lomakkeita täyttele.
Jos on noin hankalaa pankissa käynti, niin säilyttäkää ne rahanne siellä patjan välissä. Ja kaikki ne jotka täällä ovat muka nokkelia vastauksia rahojen alkuperästä keksineet, niin se ei palveluneuvojaa hetkauta, ei ole heidän velvollisuutensa alkaa tivaamaan, että onko väittämä totta vai ei. Itseppä hankaluuksissa olette, jos kirjoittelette "jekkuna" lomakkeeseen huumeen myyntitarinoita.
Palstalaisilla tuntuu olevan valtavasti säästöjä ja on ihan tutkittua tietoa, että 60%:lla suomalaisista on sijoituksia, joten köyhyyttä suurempi ongelma onkin, että minne kaiken rahan tunkisi.
Jos kuvittelette, että Suomessa on byrokraattista, niin käykää vaikka Espanjassa katsastamassa tilannetta.
Siellä et saa maksaa edes kaupassa käteisellä kokonaissummaltaan yli 1500 euron ostoksia.
Siellä on pidätetty lukemattomia korruptoituneita virkamiehiä näiden mainioiden uusien lakien perusteella ja takavarikoitu miljardien edestä rikollisin keinoin hankittua omaisuutta.
Sinä joka tiesit Kataisen lahjuksista ja pimeistä tileistä veroparatiiseissa, olet velvoitettu heti kertomaan tietosi poliisille!
Eikö tämä ole kaikkien mielestä erinomainen asia, että pimeä ja rikollinen raha saadaan viimeinkin kuriin? Pieni vaivannäkö on sen arvoista.